Глобализация как процесс мирового экономического развития

Тип работы:
Курсовая
Предмет:
Международные отношения и мировая экономика


Узнать стоимость

Детальная информация о работе

Выдержка из работы

Содержание

  • Введение
  • Глава 1. Теоретические основы глобализации мировой экономики
    • 1.1 Понятие глобализации
    • 1.2 Основные направления глобализационных процессов
  • Глава 2. России в мировой экономике
    • 2.1 Функционирование международных финансовых центров и создание МФЦ в России в условиях глобализации
    • 2.2 Управление глобализацией российской банковской системы
  • Заключение
  • Список литературы

Введение

Начало XXI века является периодом формирования нового глобального мирового сообщества, который характеризуется изменениями в мировом бизнесе, политике, культуре.

Современная цивилизация характеризуется наличием множества проблем и противоречий, основной причиной которых является глобализация человеческой деятельности.

Глобализация рассматривается в различных областях знания, как процесс или явление, где выделяются экономическая, политическая и культурная составляющие.

Глобализация является тенденцией развития современного мира, вместе с тем, мы не обладаем на сегодня достаточными знаниями и представлениями о глобализации.

В настоящее время открываются новые возможности для объединения общественно-политических отношений и национально-государственных связей, развития экономики многих стран. И в тоже время, появляются новые угрозы для стабильности экономики стран, которые провоцируют рост неопределенности, изменение характера и форм конкуренции.

Глобальные изменения показывают, что формируется новая глобальная система, отличная от тех, которые функционировали на протяжении прошлых веков.

Особенность современной эпохи, активно исследуемой как в науке, так и в различных направлениях социальной философии, является феномен глобализации.

Сейчас происходит «диалог цивилизаций» — процесс глобализации.

В тексте введения хочется отметить, что важнейшими предпосылками глобализации в ее современном варианте явились:

— информационная революция, которая обеспечила техническую базу для создания глобальных коммуникационных сетей;

— интернационализация капитала и ужесточение конкурентной борьбы на мировых рынках;

— дефицит природных ресурсов и обострение экологической ситуации во всем мире;

— демографические проблемы и хаотическая урбанизация;

— интенсивное развитие высоких технологий и антропологические рынки постиндустриальной цивилизации.

Вышеизложенное подчеркивает важность и актуальность изучения процессов глобализации мировой экономики.

Целью настоящей работы является анализ и характеристика основ глобализации мировой экономики и анализ современных процессов глобализации.

Для достижения указанной цели в работе будут поставлены и решены следующие вопросы:

— дано понятие глобализации;

— проанализированы основные направления глобализационных процессов;

— рассмотрены особенности интеграции России в мировую экономику и управление глобализацией российской банковской системы.

Информационной базой при написании работы послужили учебные пособия по экономической теории, международным экономическим отношениям, мировой экономике, статьи из научно-экономических журналов последних лет, рассматривающие вопросы в сфере глобализации мировой экономики, а также проблем интеграции России в мировую экономику.

Глава 1. Теоретические основы глобализации мировой экономики

1. 1 Понятие глобализации

В последние десятилетия XX века в развитии человеческого общества и его деятельности появились принципиально новые хозяйственные явления. В экономическом мироустройстве обозначилась тенденция глобализации как более высокая степень интернационализации деятельности, как особая стадия интеграции общественного производства. В переводе глобализация трактуется как нечто «всемирное», поскольку считается, что данный термин произошел от латинского словосочетания «globus terrae» — земной шар, охватывающий весь земной шар, всеобщий. В английском языке «globe» также означает земной шар, «global» в переводе с французского языка — всеобщий.

Глобализация как понятие, используемое в политике и научной литературе, применяется достаточно часто. В современном языке это новое явление характеризуется терминами глобализм, глобальное мышление, глобальные проблемы, глобальные модели, глобалистика, глобальная безопасность и др.

Термин «глобализация», как считает одна группа авторов, впервые был использован в 1983 г. Т. Левиттом в статье, опубликованной в журнале «Harvard Business Review», где употреблялся для характеристики феномена слияния рынков продуктов, производимых транснациональными корпорациями [17, c. 4]. Затем это понятие стали использовать представители Гарвардской школы бизнеса [17, c. 13].

Другие ученые полагают, что категория «глобализация» была введена в 1981 г. американским социологом Дж. Маклином, который призывал всех «…понять исторический процесс усиления глобализации социальных отношений и дать ему объяснения» [15, c. 80]. Некоторые экономисты связывают возникновение этого понятия с именем американского социолога Р. Робертсона, использовавшего его в 1983 г. в названии одной из статей, а в 1992 г. разработавшего основы концепции глобализации в специальной книге [11, c. 13]. В начале 1990-х гг. это слово стало употребляться повсеместно. По оценкам Всемирного Банка уже в 1995 г. более 90% населения земного шара было вовлечено в процессы глобализации [19, c. 421].

Следует заметить, что основоположники марксизма задолго до возникновения данного термина предсказывали неизбежность развития человечества по пути глобализации. В работе «Манифест Коммунистической партии» К. Маркс и Ф. Энгельс писали: «Буржуазия путем эксплуатации всемирного рынка создала производство и потребление всех стран космополитическим. Она вырвала из-под ног промышленности национальную почву. На смену старой местной и национальной замкнутости и существованию за счет продуктов собственного производства приходит всесторонняя связь и всесторонняя зависимость наций друг от друга. Это в равной мере относится как к материальному, так и к духовному производству» [21, c. 427−428].

В общефилософском смысле глобализация рассматривается как новая особая стадия, эпоха, эра в развитии человеческой цивилизации. Философ В. Толстых пишет: «Говоря о глобализации и глобальном обществе в социально-философском плане, на наш взгляд, следует зафиксировать факт становления нового типа социальности и мироустройства, который буквально по всем формам и параметрам — социальной организации, власти идеологии, экономики, образа жизни и т. д. — отличается от ныне существующего социума и миропорядка» [29, c. 363].

На вопрос о развитии в современном мире глобальной экономики профессор Ю. М. Осипов отвечает: «Глобальная экономика. Есть ли она: да, есть. Хотя бы в активном развитии, т. е. еще не законченная. И перешагивает она уже мировую экономику, переворачивает, переделывает. Еще хуже не видеть качественных от нее изменений… Иной характер собственности, иной характер капитала, иной характер денег, иной характер доходов…» [24, c. 10].

«Главной тенденцией в развитии мировых производительных сил (факторов производства), — констатирует профессор Р. И. Хасбулатов, — выступает интенсификация процессов, ведущих к реальному формированию мирового хозяйства как всеобщей глобальной экономической целостности» [31, c. 44]. Результатом глобализации экономики является «…возрастающая доля продаж и покупок в любой стране из других стран, когда все больше и больше стран играют все более заметные роли на рынках других стран» [6, c. 846].

Рассматривая глобализацию как процесс, отметим исторические этапы ее развития, рассматриваемые в научной литературе в свете двух основных позиций.

Одна группа авторов считает, что глобализация представляет длительный многовековой процесс. Его начало датируется с великих географических открытий [25, c. 19−20] и даже с древних времен [13, c. 8−14]. Другие ученые, характеризуя глобализацию как новое явление, которому присущи черты современной экономики, полагают, что начало процесса, было положено в последней четверти XX в. Причем глобализация рассматривается ими как более высокая стадия интернационализации, как качественно новый шаг по сравнению с ней.

Так, Н. А. Косолапов утверждает: «…интернационализация — историко-революционная подготовка глобализации, прямое и непосредственное преддверие последней…» [18, c. 234]. Член-корреспондент РАН В. А. Медведев занимает такую же позицию: «Глобализация есть не что иное, как проявление постиндустриальной стадии развития экономики и общества в отношениях между странами мира. Это новая ступень интернационализации общественной жизни — экономических, политических, социокультурных, экологических, демографических связей между народами. Это новая эпоха в экономической истории человечества» [22, c. 3].

Говоря об истории появления термина «глобализация», профессор И. П. Фаминский отмечает, что «…рост взаимозависимости экономики, для которого в отечественной литературе использовались термины „интернационализация экономики“, „интернационализация хозяйственной жизни“, шел практически весь XX в. и особенно интенсифицировался в его конце. В последние два десятилетия процессы интернационализации интенсифицировались и вышли на качественно новый уровень — глобализацию» [12, c. 15].

Доктор экономических наук В. М. Коллонтай считает, что процессы, происходящие в современном обществе, — это один из этапов длительного перехода «…от эпохи интернационализации хозяйственной, политической и культурной жизни (когда превалируют взаимоотношения между самостоятельно развивающимися странами) к глобализации (когда формируется новый системный уровень человеческой общности с его собственными закономерностями, движущими силами и механизмами регулирования)» [16, c. 3].

В. Толстых также проводит сравнение процессов интернационализации и глобализации, отмечая: «Интернационализация, устраняя барьеры на пути движения товаров, услуг, капитала и рабочей силы, выступает стартовой площадкой глобализации, которая, в свою очередь, завершает этот процесс и знаменует становление целостного (интегрального) мира» [29, c. 194−195].

Отличие интернационализации и глобализации отмечает профессор Р. И. Хасбулатов, который высказывает мнение, что глобализация представляет «…более высокий этап интернационализации всех факторов производства (производительных сил), когда система международных экономических отношений буквально пронизывает все национальные экономики, укрепляя экономическую целостность мира» [31, c. 106].

Многие исследователи началом глобализации считают зарождение капиталистических отношений. Данная точка зрения была высказана К. Марксом и Ф. Энгельсом более 150 лет назад, когда они утверждали: «Национальная обособленность и противоположности народов все более и более исчезают уже с развитием буржуазии, со свободой торговли, всемирным рынком, с единообразием промышленного производства и соответствующих ему условий жизни» [21, c. 444].

Приведенные точки зрения едины в одном: глобализация является не просто ускорением темпов интернационализации, представляющей тесно взаимосвязанные взаимоотношения стран во всех областях человеческой деятельности, а качественно новым этапом мирового развития.

Глобализация как этап в развитии мировой экономики приводит к следующим изменениям:

— дальнейшему развитию отношений собственности в направлении транснационализации крупного корпоративного капитала;

— возрастанию в мировой экономике роли международных слияний и поглощений;

— перерастанию национальной экономики в транснациональную экономику;

— превращению информационного фактора в наиболее важный фактор производства;

— появлению качественно нового характера соотношения конкурентных и плановых начал коммерческой деятельности;

— существованию национальной стоимости товара вместе с интернациональной стоимостью;

— становлению региональных группировок как интернациональных субъектов международных экономических отношений.

Итак, глобализация — это объективный процесс, протекающий и затрагивающий практически все области человеческой деятельности. Развитие мирохозяйственных отношений в рамках глобализации явилось одним из объективных условий существенных изменений как в российской системе бухгалтерского учета и отчетности, так и в учетных системах практически всех стран. Причем отражение современных международных процессов в национальных учетных системах представляет сложные, во многом пока еще не решенные проблемы.

1.2. Основные направления глобализационных процессов

В целом современные теории глобализации определяют ее как становление мироцелостности в виде единого пространства, включая сюда и осмысление этого процесса в различных культурных дискуссиях.

В зависимости от теоретических позиций глобализация оценивается как, во-первых, процесс эволюционного развития мира (реалисты); во-вторых, заключительная стадия капитализма, связанная с возрастающей поляризацией мира и политической нестабильностью (неомарксисты); в-третьих, качественно новый этап развития политической структуры, мира и человеческой цивилизации в целом (неолибералы).

В принципе с первой и третьей позициями можно согласиться. Так или иначе, глобализация представляет собой «втягивание всего мира в открытую систему финансово-экономических, общественно-политических и культурных связей на основе новейших коммуникационных и информационных технологий. Это объективный процесс, который подготовлен всем ходом предшествующего развития и теперь вступил в качественно новый этап» [5, c. 38].

Основные направления глобализационных процессов могут быть представлены следующим образом. Прежде всего, это становление новой экономической системы, функционирующей по единым правилам, в масштабе всей планеты и сопровождаемое нарастанием финансовых трансграничных потоков, неподвластных государственному регулированию и контролю. Происходит подрыв государств, государственного суверенитета в результате возрастания «проницаемости» межгосударственных границ и ослабления традиционных функций государства. Это, в свою очередь, вызывает стирание границ между «внутренними» и «внешними» политическими, экономическими и другими процессами. Последнее дополняется установлением в мире господства западных стандартов.

В то же время весьма актуально звучит замечание Э. Гидденса о том, что «было бы ошибкой рассматривать глобализацию как простой процесс роста мирового единства» [8, c. 189]. Дело в том, что глобализация сопровождается процессами дифференциации, регионализации, локализации и фрагментации. Поэтому Дж. Розенау и вводит новый термин — «фрагмерация» (фрагментация плюс интеграция). Глобализация «тянет одеяло» не только вверх, но и вниз, порождая новые требования об автономии на местах… Местный национализм оживляется в ответ на глобализационные тенденции, на ослабление контроля со стороны «традиционного государства» [9, c. 30].

С одной стороны, исследователи указывают, что глобализация обеспечивает «растворение» наций и государств в новых, более сложных международных структурах. Это ведет к вытеснению авторитаризма, торжеству демократии и ориентации на право как на единственный способ разрешения конфликтов.

Точнее, торжество либеральных и демократических ценностей западноевропейской цивилизации ведет к формированию глобальной цивилизации на основе базовых и универсальных норм Запада с их терпимостью и открытостью к другим «невраждебным культурам». Сложившийся «треугольник сил» (Северная Америка — Европейский союз — Юго-Восточная Азия) должен поддерживать динамическое равновесие в глобальном мире, а «Большая восьмерка» наряду с ВТО, ВБ, МВФ и институтами ООН играет роль органа глобального управления.

С другой стороны, ряд ученых указывают, что глобализация не только не способствует формированию свободного рынка и частной конкуренции в масштабах всей планеты, но, напротив, ведет к росту концентрации капитала в наиболее развитых странах, доминирующих в мировой экономике: США, Великобритании, Германии, Франции и Японии. Более того, речь идет о построении общества «одной пятой», где 80% населения не будет иметь работы и станет жить «из милости» на подачки 20% состоятельных граждан, контролирующих все ресурсы. Это, в свою очередь, способствует возрождению в общественном сознании патерналистско-этатистских ценностей, идеи «сильной власти». Иными словами, глобализационные процессы усиливают авторитарные тенденции, как на мировой арене, так и в отдельных странах.

Относительно положения современного государства следует еще раз подчеркнуть, что в условиях глобализации оно подвергается разрушительному воздействию «сверху», «снизу» и «извне». Выше уже были названы субъекты, которые вмешиваются в дела государства «сверху» (ООН, МВФ и др.). Правда, встречается и добровольное ограничение государствами своего суверенитета, примером чего является Европейский союз.

«Снизу» государство атакуют его же внутригосударственные структуры (например, органы власти субъектов Федерации), а также структуры гражданского общества. Атака «снизу» объясняется тем, что, хотя государство проявляет недостаточность по отношению к глобальной экономике, оно является помехой для экономики регионов и особенно частных фирм. «Извне» по государству наносят удары неправительственные группы и организации, правозащитные и экологические объединения типа Freedom House и Green Peace. Усиливается напор и со стороны транснациональных корпораций, фирм, банков и предприятий. ТНК все больше берут на себя социальное управление, руководствуясь не государственным законодательством, а своими внутренними регламентами. В связи с этим некоторые авторы считают, что современный мир переживает новую эпоху завоеваний, в чем-то подобную эпохе колонизации. Только если раньше речь шла о колонизации стран и народов, то сейчас стремятся «колонизовать», приручить национальную элиту. Тогда вопрос о поглощении ТНК пространства национального государства решается сам собой.

Правда, здесь есть одно существенное препятствие. Периферийные общества обладают патерналистским характером. Их социум был «недомобилизован» в период строительства нации и сохранил родовые сети, воспроизводя в своем развитии семейные и родственные отношения. Местная элита, с одной стороны, консервирует национальное суверенное государство, а с другой — стремится сохранить многоуровневый формат мировой политики, что противоречит целям западных держав и корпораций.

Однако так или иначе публичная власть в различных частях земного шара постепенно «добровольно-принудительно» уходит на транснациональный уровень, все более подрывая суверенитет государства.

Именно ослабление государственной (публичной) власти и повлекло за собой рождение локального национализма даже в индустриально развитых странах.

«Глобализация является причиной возрождения местной культурной идентичности во многих регионах мира. Ответ на вопрос, почему, к примеру, шотландцы стремятся получить больше самостоятельности в рамках Соединенного Королевства, а в Квебеке существует мощное сепаратистское движение, следует искать не только в их историко-культурных традициях» [9, c. 30]. Это неизбежно вызывает стремление к самоизоляции, опоре на собственные силы, а в больших державах — ностальгию по имперским методам властвования.

Речь идет о том, что процессы интеграции культур, формирования единых норм и ценностей сочетаются с процессами их диверсификации (разнообразия и разносторонности развития). Говоря словами М. А. Чешкова, этот процесс несет с собой усиление однородности и одновременно разносторонности человечества, «причем тенденция к нарастанию разнородности не ведет автоматически к распаду целого, поскольку выработаны механизмы и принципы соотнесения разнородных частей глобального целого» [32, c. 16].

Соответственно, социокультурные последствия глобализации воспринимаются как распространение западных ценностей и западного образа жизни на страны третьего мира.

Таким образом, хотя процессы глобализации, являясь неизбежными, открывают новые возможности для стран мира, они же несут с собой и новые вызовы. Это оборачивается тем, что каждое национальное сообщество должно вырабатывать свою стратегию, что невозможно без сильного государства, которое в состоянии обеспечить проведение независимого политического курса. В противном случае, если государство начнет деградировать, возможен поворот человечества к дикости Средневековья. Тогда Запад будет напоминать Римскую империю, окруженную варварской периферией. В связи с этим нельзя не согласиться с точкой зрения В. Б. Кувалдина о преждевременности списания со счетов нации-государства как основного субъекта мировой политики. «Именно государства, точнее, наиболее сильные из них, формируют глобальное человеческое сообщество исходя из своих целей и интересов. Упакованная в традиционную внешнеполитическую оболочку, эта многообразная деятельность нацелена на воплощение той или иной версии мироустройства. Каждое национальное сообщество пытается застолбить себе позиции на будущее, но удается это далеко не всем. Число обделенных столь велико, что они создают критическую массу, ставящую под вопрос нынешнюю модель глобализации» [28, c. 97].

В этих условиях в мире растет осознание того факта, что реализуемая ныне модель глобализации, опирающаяся, прежде всего на экономико-технологические ресурсы социума, чрезвычайно примитивизирует развитие и влечет за собой глобальный кризис.

Из всего вышесказанного следует, что оптимальная стратегия государства в условиях глобализации предусматривает не диктат в отношении гражданского общества, а все более тесное кооперирование с ним, делегирование части своих полномочий местному самоуправлению и другим структурам гражданского общества. Тесное сотрудничество государственной власти с профсоюзами, ассоциациями предпринимателей, экологическими, правозащитными и другими общественными организациями позволяет консолидировать общество, активизировать творческие силы нации на самом низовом уровне, адекватно подходить к решению обостряющихся социальных проблем, эффективно контролировать действия бюрократического аппарата и бороться с коррупцией. Это позволяет говорить о возможности успешной интеграции национальных государств в мировое сообщество.

Однако здесь видно самое слабое место глобализации — государственные институты и система управления. В. Б. Кувалдин отмечает, что «даже первые шаги по пути глобализации требуют качественно более высокого уровня управляемости общественными процессами. Нельзя строить будущее с политическим инструментарием прошлого. Те средства контроля, координации, управления, которые веками создавались на национальном уровне, явно утрачивают эффективность в глобализирующемся мире. Для того чтобы совладать со стихией общественных процессов, их надо дополнить какими-то наднациональными системами регулирования» [28, c. 95].

Так, Э. Гидденс по этому поводу отмечает, что целесообразно обратить внимание на транснациональные организации, особо выделяя Европейский союз. Именно в нем идет разработка методов транснационального управления. Евросоюз не является федерацией или супергосударством.

В то же время государства, вступающие в ЕС, добровольно отказываются от части своего суверенитета. «ЕС — зримое воплощение кардинального принципа демократии, если рассматривать ее с точки зрения мирового порядка. Он заключается в том, что транснациональная структура может активно способствовать развитию демократии как внутри государств, так и в отношениях между ними. Европейские суды, к примеру, приняли ряд решений, в том числе мер по защите индивидуальных прав граждан, которые имеют обязательную силу на территории стран — участниц ЕС» [9, c. 94].

Глава 2. России в мировой экономике

2. 1 Функционирование международных финансовых центров и создание МФЦ в России в условиях глобализации

глобализация финансовый международный экономический

Тенденции, наблюдаемые сегодня в сфере международных финансовых рынков, требуют от Российской Федерации определить свою позицию в отношении будущего финансовой системы страны. Развитие и укрепление своего финансового рынка, повышение его устойчивости и превращение его в центр притяжения для экономик соседних стран является одной из актуальных задач для России.

В последней четверти XX в. — начале XXI в. наметилась тенденция к усилению концентрации финансовых операций в рамках международных и региональных финансовых центров. Некоторые из них являются традиционными финансовыми центрами, другие — относительно молодыми. Так, в Германии ведущие позиции занимает Франкфурт-на-Майне, во Франции Лион уступает позиции Парижу, в Австралии Мельбурн — Сиднею. В этих странах возрастание значения ведущего центра связано с ускоренным его развитием, а не со свертыванием деятельности его конкурентов. Большинство ведущих центров добиваются статуса мирового или регионального финансового центра, концентрируя непропорционально большую долю международных операций [23]. Например, в Нью-Йорке сосредоточено более 2/3 всех активов иностранных банков, действующих в США.

Глобализация рынков финансовых услуг, сопровождающаяся концентрацией участников и операций, способствует интенсивному росту и консолидации мировых финансовых центров. На долю трех городов — Лондона, Нью-Йорка и Токио — приходится более 1/3 мировых титулов собственности, находящейся в управлении институциональных инвесторов, и более половины объема операций валютных бирж мира.

Многие страны демонстрируют заинтересованность в создании на своей территории мировых или, по крайней мере, региональных финансовых центров, так как подобные центры способствуют значительному притоку капиталов в страну, улучшают инвестиционный климат, увеличивают налоговые поступления и обеспечивают рост занятости. Для этого необходимо привлечь крупные финансовые институты, заинтересовать эмитентов и инвесторов из разных стран. В настоящее время разворачивается серьезная конкуренция между различными мировыми и региональными финансовыми центрами.

Мировые финансовые центры (МФЦ) функционируют как международный рыночный механизм, который служит средством управления мировыми финансовыми потоками. Это центры сосредоточения банков и специализированных кредитно-финансовых институтов, осуществляющих международные валютные, кредитные и финансовые операции, сделки с ценными бумагами, драгоценными металлами, деривативами.

Кроме того, МФЦ постепенно превращаются в мощные информационно-аналитические и организационно-управленческие комплексы, обладающие значительным кредитным потенциалом. Ведущие позиции в МФЦ занимают фирмы, обслуживающие их потребности, в том числе юридические и аудиторские, а также управленческие консультанты (McKinsey, Ernst and Young Global Limited, Deloitte Touche Tohmatsu и др.). Кроме того, МФЦ привлекают широкий круг специалистов (экспертов по сопоставительному экономическому и юридическому анализу и др.), которые занимаются анализом состояния и перспектив мирового хозяйства и экономики стран мира. Возрастает значение аналитических центров, способных обеспечить проведение междисциплинарных исследований, подготовку индексов и рейтингов (Moody's, Standard and Poor’s и др.).

В последние годы одной из основных функций финансовых институтов МФЦ становится выработка и реализация, совместно с международными финансовыми организациями и ведущими западными государствами, долгосрочной стратегии укрепления и расширения сложившейся в конце XX в. мировой финансовой системы. Разрабатываются «правила игры» на финансовых рынках, модифицируется институционально-правовая система деятельности финансовых институтов для обеспечения максимально свободного доступа к рынкам финансовых услуг.

Финансовые институты МФЦ занимаются также управлением международной задолженностью и проводят реструктуризацию международных долгов таким образом, чтобы обеспечить перспективы будущих платежей, а также поступление максимально возможного объема текущих платежей. МФЦ, концентрируя средства, направляют их в периферийные страны, которые все больше зависят от поступления новых займов и иностранных инвестиций. Национальные регулирующие органы вырабатывают согласованные меры с целью воздействия на текущую ситуацию и координируют деятельность по формированию нового мирового финансового порядка. В настоящее время их усилия сосредоточены на создании новой системы управления и контроля, в том числе на подготовке соответствующей законодательной базы, унификации системы отчетности и аудита, обеспечении ее прозрачности и доступности.

Если глобализация мировой финансовой системы будет продолжаться, то через 15 — 20 лет слабые национальные финансовые рынки могут быть просто поглощены более мощными региональными и международными финансовыми рынками [14, c. 11−12], что, по меньшей мере, означает ухудшение конкурентоспособности страны в мировом масштабе, а также чревато угрозами для национальной экономической безопасности. Поэтому России необходимо развивать и укреплять свой финансовый рынок и привлекать к нему соседние страны.

На современном этапе национальный финансовый рынок России имеет ограниченную емкость, недостаточную для обеспечения инвестиционных потребностей российских компаний, и отстает по многим параметрам от крупнейших финансовых рынков в мире. В условиях роста глобализации в финансовом секторе российские компании и инвесторы прибегают к ресурсам мировой индустрии финансовых услуг.

Чтобы выдержать глобальную конкуренцию, российский финансовый рынок должен ликвидировать свое отставание от ведущих мировых финансовых центров в области регулирования, инфраструктуры, доступного инструментария. Для этого необходимо сформировать на основе развитого национального рынка финансовый центр мирового или регионального значения.

Развитие финансового рынка в России поможет обеспечить более сбалансированный, основанный на инновациях и стабильный в долгосрочной перспективе экономический рост.

Увеличение количества участников, особенно крупных российских и иностранных долгосрочных институциональных инвесторов, расширение спектра инструментов, рост ликвидности торгов и прозрачности эмитентов поможет снизить его подверженность внешним воздействиям, сократить волатильность и увеличить стабильность российского финансового рынка.

России предстоит преодолеть ряд препятствий, мешающих достижению этой цели. К ним относятся негибкость законодательства, сегментированность регулирования, отсутствие единой финансовой инфраструктуры, низкая интегрированность в глобальные рынки, неблагоприятная среда для ведения бизнеса, недостаточно развитая бизнес-инфраструктура и социальная инфраструктура.

В 2009 г. Правительством Р Ф была утверждена Концепция создания Международного финансового центра в Российской Федерации, разработанная Минэкономразвития России совместно с заинтересованными федеральными органами исполнительной власти.

Концепция содержит детальный план мероприятий, направленных на создание в России международного финансового центра, рассчитанный на 5 лет.

В основе Концепции лежат результаты анализа российского финансового рынка и мирового опыта создания международного финансового центра.

Создание в России такого центра позволит стимулировать развитие национального финансового рынка за счет интеграции в глобальную индустрию финансовых услуг, обеспечив решение таких задач, как:

— привлечение в российскую экономику существенных дополнительных финансовых ресурсов (как зарубежных, так и внутренних);

— расширение возможностей для осуществления индивидуальных сбережений граждан;

— повышение эффективности размещения средств институциональных инвесторов, в том числе пенсионных фондов и инвестиционных фондов, а также суверенных фондов;

— снижение издержек доступа российских компаний к капиталу;

— формирование цен на российские активы и осуществление расчетов с иностранными контрагентами в рублях;

— углубление экономической интеграции стран СНГ и Восточной Европы;

— повышение роли России в выработке глобальных правил регулирования финансовых рынков;

— превращение российского финансового сектора в отрасль экономики, конкурентоспособную в мировом масштабе, экспортирующую услуги и вносящую существенный вклад в увеличение ВВП.

Концепция предусматривает достижение к 2020 г. международным финансовым центром в России следующих целевых показателей:

— вхождение одной из российских бирж в десятку мировых лидеров по торговому обороту и объемам размещений акций и облигаций;

— рост номинальной стоимости биржевых производных инструментов до 50% ВВП;

— привлечение эмитентов из стран СНГ (прежде всего Украины и Казахстана) для осуществления IPO в России;

— вхождение 5 инвестиционных банков с преимущественно российским капиталом в число 50 крупнейших в мире;

— увеличение доли финансового сектора в ВВП до 6%.

2.2 Управление глобализацией российской банковской системы

Последние десятилетия ознаменованы переходом мирового хозяйства в новое качественное состояние, связанное с его растущей глобализацией. Россия, как и многие другие страны, активно интегрируется в мировое хозяйство, чему будет способствовать участие в международных экономических организациях, в том числе вступление в ВТО. Этот процесс сопровождается различными изменениями, происходящими как в реальном, так и финансовом секторах национальной экономики.

Среди экономических институтов России банковская система наиболее подвержена глобализации, отличается высокими темпами вхождения в мировую банковскую систему в силу повышенной трансграничной мобильности капиталов, что в сложившихся условиях мирового финансового кризиса влечет за собой возрастание рисков.

Остро стоящая проблема развития национальной банковской системы сопряжена в гордиев узел с неизбежно надвигающейся на Россию финансовой глобализацией. Наличие самостоятельной банковской системы позволяет правительству и денежным властям осуществлять относительно независимую политику в отношении экономического развития государства. В этой связи, рассматривая вопрос о стабильном, необратимом развитии отечественной банковской системы, можно использовать два альтернативных подхода.

Во-первых, для конкурентоспособности банков необходимо избавить банковскую систему от присущих ей системных недостатков и порочных практик. Во-вторых, наличие пусть и формально независимой банковской системы, но пораженной системным кризисом делает эту независимость мнимой, легко исчезающей под влиянием внешних факторов. В принципе вступление России в ВТО — элементарная причина, то самое внешнее условие, которое легко может выбить наши банки из колеи нормального функционирования. Безусловно, масштабность мероприятия — вступление России в ВТО — имеет характер фатальности, нередко сопровождающееся определенными негативными явлениями. В нашем случае вопрос стоит особенно остро — быть или не быть независимой банковской системе в России. Смогут ли наши банки быть востребованными на внутреннем рынке банковских услуг, смогут ли на внешнем рынке? Возможно ли превращение банковского сообщества Российской Федерации в международную разветвленную сеть, успешно конкурирующую с глобальными сетевыми банками и региональным банковским сектором?

Большинство исследователей настоящей проблемы такую возможность вполне допускают, но при условии обязательного глубокого реформирования и отчасти реструктуризации банков (их укрупнение путем слияния, создание финансовых и инвестиционных холдингов и пр.) [27, c. 21].

Рассмотрим необходимые варианты трансформации российской банковской системы в процессе вступления России в ВТО. Причем следует различать контекст данных трансформирующих реформ. На данный момент этих контекстов три.

Правовой. Функционирование банковской системы базируется на законодательстве Российской Федерации, нормативно-правовых актах Министерства финансов РФ, Центрального банка РФ, в ряде случаев региональных законодательных и нормативных документах, которые не должны противоречить федеральному законодательству. По мнению ряда экспертов, нестабильность российских банков и возможность совершать различные операции с нарушением или двусмысленным толкованием правил имеет корни в весьма противоречивом и непродуманном законодательстве, обусловлена парадоксально выстроенной линией отношений с коммерческими банками Центрального банка [20, c. 31]. Необходимо устранить противоречия и нормализовать правовую основу функционирования банковской системы. Решение этой проблемы непростое — привести нормативно-правовую базу к сбалансированному и внутренне непротиворечивому состоянию. Реализация этих мер имеет много аспектов — от политических до чисто экономических.

Экономический. В основе реформирования отечественной банковской системы должен быть этот важнейший контекст и смысл налаживания ситуации — принцип экономической целесообразности и экономической эффективности [26, c. 65]. Экономическая целесообразность и экономическая эффективность представляют две стороны одного явления. С одной стороны, экономическая эффективность призвана вести реформирование отечественной банковской системы в направлении повышения ее конкурентоспособности, улучшения качества обслуживания частных и корпоративных клиентов, в том числе на внешнем рынке. При решении этой задачи нередко приходится отказываться от устаревших форм ведения банковского бизнеса и технологий, что, как правило, сопровождается слиянием, поглощением или просто прекращением существования отдельных банков. В ряде случаев это освобождает рынок и облегчает приход на него иностранных банков. При развитии событий в позитивном ключе укрупнения, напротив, значительно повышается устойчивость региональных систем коммерческих банков. Но и в том, и в другом случае эти события на финансовом рынке происходят под все возрастающим давлением иностранных банков. Экономическая целесообразность диктует необходимость модернизировать существующие банки, улучшать структуру их активов и повышать устойчивость доступными способами, а не способствовать их исчезновению. В определенной степени это помогает сохранению или незначительной реорганизации банковской архитектуры в регионе (да и в масштабе всей страны). Фактически экономическая целесообразность и экономическая эффективность в чем-то противоречат друг другу, но отчасти представляют единое целое. Их связующим звеном становится политическая воля, направленная на сохранение российской банковской системы [26, c. 66].

Политический. В правовом (в большей степени) и в экономическом (в чуть меньшей степени) контексте политическая составляющая порой может иметь решающее значение. Особенно это касается вопросов правового регулирования и контроля, исходящих от Центрального банка РФ (ЦБ РФ). При выведении функций ЦБ РФ на новый уровень можно было бы значительно снизить негативные явления в банковской сфере, однако этому нередко препятствуют определенные силы. Например, для заместителя председателя ЦБ РФ А. А. Козлова это закончилось трагически. Судя по заявлениям ряда высокопоставленных лиц в Главном следственном управлении МВД России, в Следственном комитете при Генеральной прокуратуре России это только «верхушка айсберга весьма распространенной в банковском сообществе экономической и финансовой преступности» [33]. Решать задачи по оптимизации банковской системы в условиях ее тотальной криминализации нельзя. Особенно подвержены влиянию криминальных сообществ мелкие и средние региональные банки, реже — отраслевые банки [10].

В условиях современной российской экономики необходимо предпринимать очень четкие, продуманные и эффективные меры в реформировании банков России. Можно предложить несколько рамочных оценочных критериев эффективности избранного пути в реформировании:

1) объем кредитования реального сектора экономики региона (страны в целом) отечественными отраслевыми и универсальными банками;

2) снижение доли операций банков и уменьшение кредитования рынка фиктивных капиталов;

3) рост денежной суммы, привлекаемой от населения Российской Федерации, а также ее размещение в инвестиционных проектах в секторах реальной экономики;

4) расширение, укрепление и совершенствование системы безналичного расчета;

5) развитие специализированных кредитных продуктов и расширение номенклатуры предоставления банковских услуг (например, расширение трастовых операций для физических и юридических лиц).

Вступление в ВТО требует от наших банковских учреждений интенсивного перехода на международные стандарты финансовой отчетности (МСФО), которые, в свою очередь, являются системой учета и подготовки управленческой информации открытого типа, в которой труднее скрывать факты противоправного поведения кредитной организации. С другой стороны, открытость и высокая изменчивость системы МСФО, вероятно, может сыграть для российских пользователей негативную роль. К тому же РСБУ значительно более привычны отечественному финансовому работнику, да еще и проще, учитывая пока еще не всегда высокий профессионализм некоторых сотрудников банков [30, c. 59].

Однако МСФО — необходимое слагаемое интеграции в международную финансовую систему, без их полномасштабного и повсеместного внедрения в отечественные банки говорить о расширении операций российских банков на внешнем рынке не придется [7, c. 11]. Внедрение МСФО в российскую специфику, как показала практика, требует высокой профессиональной квалификации от групп внедрения и, главное, честного банковского бизнеса [8, c. 94].

Вопрос финансового суверенитета России в условиях глобализации экономики требует особого внимания. По мере международной интеграции России в мировое сообщество формируется определенный имидж нашей страны на международной экономико-политической арене. Все последние события, происходящие во внутренней политической и экономической жизни страны, яркое тому свидетельство. Россия утрачивает свой финансовый суверенитет, и постоянные метания, попытки договориться об особых условиях членства России в G8 или ВТО российских политиков на главных международных экономических форумах — тому безусловное подтверждение. Российская Федерация перешла к решению вопросов по обеспечению своей внутренней и внешней безопасности методом смягченных дипломатических позиций и компромиссов.

Банковская система России при таком развитии экономики попадает в очень невыгодное положение. Развитие банковской системы может происходить только в условиях общего экономического роста. Российским банкам будет трудно обслуживать потребности транснациональных корпораций в случае трансформации в товарно-сырьевой придаток стран «золотого миллиарда».

В условиях финансовой глобализации сохранение финансового суверенитета является первостепенной задачей для обеспечения государственной безопасности. Наравне с сохранением и реформированием банковской системы необходимо немедленно создавать правовые и экономические условия развития отечественной промышленности, особенно высокотехнологичной.

Продолжающееся технологическое отставание российской экономики не способствует эффективному проведению реформ отечественной банковской системы, промышленности и социальной сферы. Преодоление застойных явлений в экономике, особенно в топливно-энергетическом экспорте, будет способствовать улучшению условий ведения банковской деятельности. Таким образом, можно сделать вывод о теснейшей взаимосвязи успешности и устойчивости банковской системы и прогрессивного, опережающего развития промышленности, социальной сферы.

Реформирование банковской системы должно происходить в сочетании с расширенной административной реформой государственной власти в Российской Федерации. Это позволит минимизировать неправовое влияние контролирующих органов.

Большое значение будут иметь предпочтения населения в размещении личных сбережений, свободных денежных средств. Приобщение российского бизнеса к цивилизованным методам ведения экономической деятельности при проведении мер по легализации теневых доходов экономики позволит существенно сократить влияние теневого сектора на банковскую систему, а значит, устранить криминализацию банковского сообщества России.

При выполнении вышеозначенных рекомендаций управляемость интеграционным процессом для российской банковской системы возрастет.

Заключение

Итак, в данной работе были рассмотрены процессы глобализации мировой экономике и проанализированы особенности интеграции России в мировую экономику и управления глобализацией российской банковской системы. Подведем итог изученному материалу и проделанной работе.

Как стало ясно, глобализация — это растущая экономическая взаимозависимость стран всего мира в результате возрастающего объема и разнообразия трансграничных трансакций товаров, услуг и международных потоков капитала, а также благодаря все более быстрой и широкой диффузии технологий. Глобализация — это, прежде всего, объективный процесс формирования кардинально новой человеческой общности, базирующейся на интеграции и транснационализации экономической, информационной, политической и социокультурной деятельности различных стран и этнотерриториальных комплексов современного мирового сообщества.

На современном этапе создаются новые бизнес-модели, которые учитывают международные аспекты, долгосрочные ориентации, стратегический подход и нестандартные задачи и решения. Наиболее существенные изменения связаны со следующими мировыми, тенденциями:

— глобализация экономики — это усиление конкуренции, распространение мировых тенденций, преодоление национальных границ, трансграничное распространение инноваций.

— продолжение процессов технологической трансформации.

— продолжающиеся институциональные изменения экономик многих стран

В целом процесс глобализации определяется как высшая стадия интернационализации. Этой стадии можно отметить следующее:

— глобализация экономики — усиление конкуренции, распространение мировых тенденций, преодоление национальных границ, трансграничное распространение инноваций;

— трансграничные потоки товаров, капитала, услуг, информации и перемещение людей между странами, технологии;

— стремление к ориентации производства на мировой рынок, а также к торговле и инвестировании бизнеса;

— территориальная и институциональная интеграция рынков, размывающих национальные границы и ослабляющих протекционизм в отношении национальных рынков и отраслей промышленности;

— возникновение глобальных проблем типа экологической деградации или угрозы международного терроризма, или роста населения

Кроме того, необходимо отметить, что важной особенностью в этом случае служат международные потоки. Эти потоки в условиях либерализации не контролируются нашим национальным законодательством. К ним в первую очередь относятся потоки капитала и информации.

Переход к действительной экономической интеграции постсоветского пространства может быть осуществлен лишь в процессе общего повышения активной роли государства в социально-экономическом развитии России. Это предполагает существенное изменение всех основных направлений социально — экономической политики и, в частности, нового подхода к стратегии интеграционного развития.

Российская экономика сталкивается с противодействием при выходе на мировые рынки, поскольку страна не участвует в работе важнейших мировых организаций, регулирующих международные экономические отношения. Без внедрения новейших технологий российские предприятия постепенно становятся неконкурентоспособными даже на внутреннем рынке. Но при этом они используют высокие импортные пошлины и низкий курс рубля как единственную защиту своего временного благополучия за счет снижения уровня жизни всего населения.

Такая политика еще больше инициирует постоянно возникающие, исключительно опасные изоляционизм и ксенофобию. Обособленность России как государства на международной арене — результат проведения подобной политики: у страны нет явных противников, но нет и союзников. Позиции нашей страны в системе международного сотрудничества остаются неопределенными, ее интересы не защищены важнейшими многосторонними соглашениями.

Обеспечить экономический подъем в России можно только при условии активного ее вовлечения в мирохозяйственные связи, притока капитала и технологий из развитых стран, включения российских компаний в международные производственные «цепочки». Чтобы пользоваться достижениями мировой цивилизации, российская экономика помимо сырья должна производить продукцию высокой степени переработки, создавать научно-технологические разработки, находящие спрос на мировом рынке.

В свою очередь банковская система России требует проведения глубокого реформирования, после чего у нее появляется возможность успешного интегрирования в мировую финансовую систему, при этом сохраняется финансовый суверенитет Российской Федерации, но при обязательном восстановлении конкурентоспособного состояния отечественной промышленности. Социальной сфере необходимо усиленное финансирование, позволяющее увеличить долю социальных расходов, что, наконец, позволит сделать бюджет России социально ориентированным и ответить на вызов времени — обеспечить инвестиции в человеческий капитал.

Анализируя происходящие процессы в пока еще сырьевой экономике России, необходимо отказаться от изоляционистских подходов в восстановлении отдельных отраслей и направлений деятельности народного хозяйства.

Список литературы

1. Федеральный закон от 08. 12. 2003 № 164-ФЗ (ред. от 08. 12. 2010) «Об основах государственного регулирования внешнеторговой деятельности» // Российская газета, № 254, 18. 12. 2003.

2. Федеральный закон от 14. 04. 1998 № 63-ФЗ (ред. от 08. 12. 2003) «О мерах по защите экономических интересов Российской Федерации при осуществлении внешней торговли товарами» // Российская газета, № 78, 22. 04. 1998.

3. Указ Президента Р Ф от 29. 06. 2004 № 815 (ред. от 14. 01. 2011) «Об утверждении Положения об Управлении Президента Российской Федерации по внешней политике» // Собрание законодательства РФ, 05. 07. 2004, № 27, ст. 2750.

4. Постановление Правительства Р Ф от 30. 12. 2009 № 1166 (ред. от 14. 12. 2010) «О Правительственной комиссии по экономическому развитию и интеграции» // Собрание законодательства РФ, 18. 01. 2010, № 3, ст. 303.

5. Актуальные вопросы глобализации (круглый стол) // Международная экономика и международные отношения. 2009. № 2.

6. Бомол У. Д. Экономикс: Принципы и политика: Пер. с англ. / Бомол У. Дж., Блайндер А. С. — М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2009.

7. Гвелесиани Т. В. МСФО: применение в кредитных организациях. — М.: «БДЦ-пресс», 2010.

8. Гидденс Э. Социология: Учебник. — М.: Едиториал УРСС, 2005.

9. Гидденс Э. Ускользающий мир: как глобализация меняет нашу жизнь. — М.: Весь мир, 2004.

10. Глазкова О. А. Российская банковская система: выход на новый уровень // Международные банковские операции. 2007. № 4.

ПоказатьСвернуть
Заполнить форму текущей работой