Регулирование рассчётов с использованием банковских карт

Тип работы:
Дипломная
Предмет:
Финансовое право
Страниц:
81

6100 Купить готовую работу
Узнать стоимость

Детальная информация о работе

Содержание

1. Банковские платежные карты в системе безналичных расчетов

1.1. Понятие, юридическая природа и виды банковских карт

1.2. Расчеты с использованием банковских карт как банковские операции в системе форм безналичных расчетов

2. Правовое регулирование отношений, возникающих при осуществлении расчетов с использованием банковских платежных карт

2.1. Правовой статус субъектов (участников правоотношений), использующих банковские карты при безналичных расчетах

2.2. Порядок выпуска, распространения и использование банковских карт

2.3. Операции, совершаемые с использованием банковских карт

3. Ответственность участников расчетов с использованием банковских платежных карт

3.1. Понятие и виды правовой ответственности участников расчетов с использованием банковских карт

3.2. Последствия неправомерного использования банковских карт

Заключение

Список литературы

1. Гражданский Кодекс Р Ф // Справочно-информационная система Консультант-Плюс";

2. Налоговый Кодекс Р Ф // Справочно-информационная система Консультант-Плюс";

3. Уголовный Кодекс Р Ф // Справочно-информационная система Консультант-Плюс";

4. Закон «О банках и банковской деятельности в РФ» № 17-ФЗ от 03. 02. 96 г. // Справочно-информационная система Консультант-Плюс";

5. Инструкция Ц Б «О порядке регулирования деятельности банков» № 1 от 01. 10. 97 г. // Справочно-информационная система Консультант-Плюс";

6. Положение об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт, (утв. Банком России 24. 12. 2004 N 266-П) (ред. от 23. 09. 2008) (Зарегистрировано в Минюсте Р Ф 25. 03. 2005 N 6431) // Вестник Банка России", N 17, 30. 03. 2005.;

7. Положением Ц Б РФ от 3 октября 2002 г. N 2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации"// Справочно-информационная система Консультант-Плюс»;

8. Положением Ц Б РФ от 1 апреля 2003 г. N 222-П «О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации"// Справочно-информационная система Консультант-Плюс»;

9. Письмо Банка России от 10 июня 2005 г. N 85-Т «О применении нормативных актов Банка России, регулирующих операции с использованием банковских карт"// Справочно-информационная система Консультант-Плюс»;

10. Письмо Банка России от 10 июня 2005 г. N 86-Т «О составлении и предоставлении отчетности кредитных организаций» // Справочно-информационная система Консультант-Плюс";

11. Письмо Государственного таможенного комитета РФ от 30 декабря 2002 г. N 01−37/517−41 «О применении микропроцессорных банковских карт Сбербанка России (сберкарт)» // Справочно-информационная система Консультант-Плюс";

Научная и специальная литература

12. Англо-русский толковый словарь «Термины международной практики безналичных расчетов». — М.: ООО Рекон Интернешнл, 2007.;

13. Ануреев С. В. Платежные системы и их развитие в России. / С. В. Ануреев — М.: Финансы и статистика, 2004 — 288 с.;

14. Банки и небанковские кредитные организации и их операции: Учебник. — 2-е изд., перераб. и доп. / под ред. Е. Ф. Жукова. — М.: Вузовский учебник, 2009 — 528с;

15. Банковское дело: Учеб. 2-е изд., перераб. и доп. / Под ред. О. И. Лаврушина. М., 2005. С. 604.;

16. Банковское дело: Учебник / Под ред. д. э. н., проф. Г. Г. Коробовой. М.: Экономистъ, 2003. С. 493 — 494.;

17. Болотский Б. С., Гильмутдинов А. Р., Ларичев В. Д., Солдатченков В. С., Щерба С. П. Фальшивые деньги. Фальшивомонетничество / Под общ. ред. проф. В. Д. Ларичева. М.: Экзамен, 2003.;

18. Брагинский М. И., Витрянский В. В. Договоры о банковском вкладе, банковском счете; банковские расчеты. Конкурс, договоры об играх и пари. / М. И. Брагинский, В. В. Витрянский — М.: Статут, 2006 — 408с.;

19. Гуфан К. Ю., Иванков М. П. Безопасность и эффективность электронных платежных систем в сети Интернет. / К. Ю. Гуфан, М. П. Иванков — М.: Московские учебники — СиДиПресс, 2007 — 236 с.;

20. Денежные переводы и прием платежей. Бизнес-энциклопедия. — М.: Маркет Д С, 2010 — 516 с.;

21. Жаровская Е. П. Финансовый анализ деятельности коммерческого банка: учебник / Е. П. Жаровская. — М.: Омега-Л, 2009 — 325с.;

22. Калистратов Н. В., Пухов А. В. Управление карточным бизнесом в коммерческом банке. Серия: Библиотека Центра исследований платежных систем и расчетов. / Н. В. Калистратов, А. В. Пухов — М.: Маркет Д С, ЦИПСиР, 2009 — 248 с.;

23. Клепицкий И. А. Система хозяйственных преступлений. / И.А. М.: Статут, 2005. 572 с.;

24. Кузнецов В. А., Шамраев А. В., Пухов А. В. Предоплаченные инструменты розничных платежей — от дорожного чека до электронных денег. Серия: Библиотека Центра исследований платежных систем и расчетов. / В. А. Кузнецов, А. В. Шамраев, А. В. Пухов — М.: Маркет Д С, ЦИПСиР, 2008 — 304 с.;

25. Лукашов Р. В. Формирование подразделения внутреннего аудита в российском банке. Серия: Библиотека Центра исследований платежных систем и расчетов. / Р. В. Лукашов — М.: Маркет Д С, 2009 — 96 с.;

26. Научный альманах фундаментальных и прикладных исследований. Деньги и регулирование денежного обращения. Серия: Научный альманах фундаментальных и прикладных исследований (альманах). — М.: Финансы и статистика, 2002 — 224 с.;

27. Пластиковые карты. / под ред. Л. В. Быстрова — М.: Издательский дом БДЦ-Пресс, 2004 — 452с.;

28. Платежные карты. Бизнес-энциклопедия. Серия: Библиотека Центра исследований платежных систем и расчетов. — М.: Издательство: Маркет Д С, 2008 — 764 с.;

29. Семилютина Н. Г. Российский рынок финансовых услуг (формирование правовой модели). — М.: Волтерс Клувер, 2005. С. 201.;

30. Феоктистов И. А., Минаков В. Ю. Пластиковые карты. / И. А. Феоктистов, В. Ю. Минаков — М.: «ГроссМедиа», 2006 — 70с.;

31. Фетисов Г. Г. Организация деятельности центрального банка: Учебник / Г. Г. Фетисов, О. И. Лаврушин, И. Д. Мамонова; под общ. ред. Г. Г. Фетисова. — М.: КноРус, 2006. С. 171.;

32. Хомякова Л. И. Единая платежная система стран Европейского Союза. / Л. И. Хомякова — М.: Ладомир, 2006 — 140 с.;

Периодические источники

33. Авдеев В. Расчеты банковскими картами. / В. Авдеев // Аудит и налогообложение, 2009, N 2;

34. Брюков В. Г. Межрегиональные различия на рынке платежных карт России. / В. Г. Брюков // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке, 2009, N 6;

35. Будицкий А. Е. Влияние факторов развития банковской системы России на оценку стоимости банка. / А. Е. Будицкий // Управление в кредитной организации, 2009, N 3;

36. Буздалина Е., Колоскова Л. Предоставление услуг с использованием банковских карт в Московском регионе // Банки и деловой мир. 2009. N N 1 — 2.;

37. Буторин А. Е. Банковские карты: проблемы правового регулирования // Юридическая работа в кредитной организации. 2010. N 2. С. 55 — 64;

38. Воронцова С. В. Проблемы определения потерпевшего и размера гражданского иска при расследовании преступлений, совершенных в сфере электронных расчетов и платежей // Налоги. 2010. N 14. С. 22 — 25;

39. Всяких Ю. В. Пластиковые карты как инструмент наличного и безналичного оборота денег: Дис. … канд. экон. наук. Краснодар, 2009. С. 8.;

40. Гриб В. В.: Маркетинговое планирование как составная часть стратегического управления банком. / В. В. Гриб // Налоги (журнал), 2007, N 3;

41. Демидович Ю. В. Совершенствование платежно-расчетных отношений и национальные платежные системы. / Ю. В. Демидович // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке, 2006, N 9;

42. Демчев И. А. Карточные продукты международных платежных систем и услуги на их основе. / И. А. Демчев // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке, 2008, N 5, 6;

43. Демчев И. А. Стандарты дизайна и современные технологии изготовления платежных карт. / И. А. Демчев // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке, 2009, N 1;

44. Ерохина М. Г. Банковские карты и операции, совершаемые с их использованием // Вестник Российского государственного университета им. И. Канта. Вып. 9. 2009. С. 70.;

45. Жульев А. С. Расчеты с использованием банковских карт как самостоятельная форма безналичных расчетов: гражданско-правовой аспект: Дис. … канд. юрид. наук. Волгоград, 2005.;

46. Занин Т. В. О правовой природе расчетов с использованием платежных карт // Вестник ТГТУ. 2008. Т. 14. N 1. С. 193.;

47. Исаев Р. А. Бизнес — архитектура и системы управления банком. / Р. А. Исаев // Управление в кредитной организации, 2009, N 4;

48. Ищенко С. В. Государственно-правовое регулирование обращения банковских карт в Российской Федерации // Право и экономика. 2010. N 11. С. 65 — 67;

49. Калистратов Н. В., Кузнецов В. А., Пухов А. В. Принципы функционирования электронных систем. / Н. В. Калистратов, В. А. Кузнецов, А. В. Пухов // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке, 2006, N 7−8;

50. Карчевский С. П. Платежные системы: понятие структура, типология и принципы построения. / С. П. Карчевский // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке, 2007, N 4;

51. Коваленко Г. Н. Новые возможности на рынке банковских карт. / Г. Н. Коваленко // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке, 2009, N 5;

52. Коваленко Г. Н. Состояние и перспективы карточного бизнеса. / Г. Н. Коваленко // Регламентация банковских операций. Документы и комментарии, 2009, N 6;

53. Коваленко Г. Н. Стратегии выхода банковской системы из кризиса. / Г. Н. Коваленко // Управление в кредитной организации, 2009, N 3;

54. Копытин В. Ю. Новые тенденции развития розничных платежных услуг. / В. Ю. Копытин // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке, 2010, N 1;

55. Копытин В. Ю. Обзор платежных систем Европейского Союза. / В. Ю. Копытин // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке, 2006, N 11;

56. Криворучко С. В. Платежные системы. Серия: Университетская серия. / С. В. Криворучко — М.: Маркет Д С Корпорейшн, 2010 — 176 с.;

57. Криворучко С. В. Трансформация платежных систем: необходимость и способы. / С. В. Криворучко // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке, 2009, N 3;

58. Кузнецова А. В. Развитие системы обращения банковских пластиковых карт в России: Дис. … канд. экон. наук. Ульяновск, 2006. С. 19;

59. Кузнецова М. С. Расчеты электронными деньгами. / М. С. Кузнецова // Российский налоговый курьер, 2008, N 18;

60. Куриленко М. В. Сокращение операций с наличными денежными средствами. / М. В. Куриленко // Бухгалтерский учет в бюджетных и некоммерческих организациях, 2009, N 16;

61. Лопатин В. А. Совершенствование бизнес — процессов. / В. А. Лопатин // Управление в кредитной организации, 2009, N 4;

62. Мельникова Ю. А. Аптека принимает к оплате пластиковые карты: документальное оформление операций // Аптека: бухгалтерский учет и налогообложение. 2008. N 3.;

63. Молодыко К. Ю. Незаконные операции с картами международных платежных систем: проблемы судебного доказывания. / К. Ю. Молодыко // Международные банковские операции, 2008, N 5;

64. Нудель С. Л. К вопросу об уголовной ответственности за изготовление или сбыт поддельных кредитных карт либо расчетных карт и иных платежных документов. / С. Л. Нудель // Банковское право, 2010, N 3;

65. Парфенов К. Особенности кассовых операций в банках. / К. Парфенов // Бухгалтерия и банки, 2008, N 11;

66. Пашкова А. В. Российский рынок пластика: стратегия выживания. / А. В. Пашкова // Банковский ритейл, 2009, N 3;

67. Пухов А. В. Системы электронных платежей. / А. В. Пухов // Банковский ритейл, 2008, N 3;

68. Романова К. А. Платежные системы. / К. А. Романова // Организация продаж банковских продуктов, 2009, N 1;

69. Романова К. А. Платежные средства. Банковские карты. / К. А. Романова // Организация продаж банковских продуктов, 2009, N 1;

70. Романова К. А. Платежные средства. Банковские продукты. / К. А. Романова // Организация продаж банковских продуктов, 2009, N 1;

71. Рощина В. Ф. Новый порядок ведения кассовых операций в кредитных организациях. / В. Ф. Рощина // Регламентация банковских операций. Документы и комментарии, 2008, N 5;

72. Сергеева А. Производим расчеты с использование пластиковых карт. / А. Сергеева // Бюджетные учреждения образования: бухгалтерский учет и налогообложение, 2009, N 1;

73. Сергеева Э. В. Банковские карты в системе безналичных расчетов: правовой аспект. / Э. В. Сергеева // Банковское право, 2008, N 3;

74. Серебряков С. В. Как выйти на рынок пластиковых карт: компоненты успешного старта // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. 2010. N 5. С. 41 — 54;

75. Серебряков С. В. Риски использования пластиковой карты и их минимизация. / С. В. Серебряков // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке, 2010, N 4;

76. Сильвестрова Т. Расчеты с использованием банковских карт // Силовые министерства и ведомства: бухгалтерский учет и налогообложение. 2010. N 2. С. 17 — 26;

77. Системы информационной безопасности в банке: текущая практика и тенденции. / В. А. Гамза, И. Б. Ткачук, М. К. Чокпаров // Управление в кредитной организации, 2009, N 3;

78. Скогорева А. Платежные системы — спорт за место под солнцем. / А. Скогорева // Банковское обозрение, № 10, 2007;

79. Смирнов Е. Е. Банки в условиях кризиса: ставки делаются на оптимальные решения. / Е. Е. Смирнов // Управление в кредитной организации, 2009, N 4;

80. Усоскин В. М. Платежные системы: эволюция и риск — менеджмент. / В. М. Усоскин // Международные банковские операции, 2006, N 2;

81. Фальковская Я. М. Механизм проведения кредитных операций. / Я. М. Фальковская Я.М. // Законы России: опыт, анализ, практика, 2008, N 10;

Прочие источники

82. Bergman М.А. Payment system efficiency and pro-competitive regulation // Penning — ochvalutapolitik. 2003. N 4. Р. 25 — 52.

Заполнить форму текущей работой