Правовые аспекты определения рисков кредитной деятельности коммерческого банка

Тип работы:
Дипломная
Предмет:
Гражданское право
Страниц:
90

6100 Купить готовую работу
Узнать стоимость

Детальная информация о работе

Содержание

Глава 1 Теоретические основы рисков кредитной организации

1.1. Сущность банковских рисков

1.2. Классификация банковских рисков

1.3. Роль банковских рисков в деятельности коммерческого банка

Глава 2. Регулирование рисков в деятельности коммерческого банка

2.1. Способы регулирования рисков в коммерческом банке

2.1.1. Законодательное регулирование

2.1.2. Регулирование деятельности в области управления рисками внутри коммерческого банка

2.2. Риски по направлениям деятельности коммерческого банка

2.2.1. Идентификация рисков в кредитной организации

2.2.2. Раскрытие информации о рисках

2.3. Юридическая практика в регулировании рисков кредитной организации

Глава 3. Управление рисками в деятельности кредитной организации

3.3.1. Способы управления рисками в кредитной организации

3.3.2. Международные подходы к оценке банковских рисков и сравнительный анализ с российским законодательством и подходами

3.3.3. Перспективы развития российского законодательства в области управления рисками в деятельности кредитных организаций

Заключение

Список литературы

1. Basel II, New Capital Accord, New Basel Accord

2. Basel III: International framework for liquidity risk measurement, standards and monitoring. Bank for international settlements, December 2010.

3. International convergence of capital measurement and capital standards

4. Principles for the Management of Interest Rate Risk (1997).

5. URL: http: //www. cbr. ru/publ/PRS/prs8. pdf.

6. Алексеева Д. Г. Правовое регулирование рисков банковской деятельности как показатель банковской безопасности // Право и политика. 2011. N 5. С. 780 — 785.

7. Архипов Д. А. Распределение договорных рисков в гражданском праве. Экономико-правовое исследование. М.: Статут, 2012. 112 с.

8. Братусь С. Н. Предмет и система гражданского права. М.: Госюриздат, 1963. С. 56; Яковлев В. Ф. Россия: экономика, гражданское право (вопросы теории и практики). М.: РИЦ ИСПИ РАН, 2000. С. 34; Гражданское право: Учебник. В 2 т. / Под ред. Е. А. Суханова. Т. 1. М.: БЕК, 1993. С. 27 (автор главы — Е.А. Суханов).

9. Буздалин А. Кредитные риски и ожидания банков // Банки и деловой мир. 2012. N 10. С. 56 — 58.

10. Бушев А. Ю. Основы управления рисками в праве// «Арбитражные споры», 2008, N 3

11. Вдовина О. Н. Страхование кредитных рисков банков //"Организация продаж страховых продуктов", 2008, N 3

12. Власова А. С. Гражданско-правовые средства регулирования риска предпринимательской деятельности // Нотариус. 2007. N 5. С. 28.

13. Воронин А. С. Стратегическое планирование и управление рисками в коммерческом банке// «Управление в кредитной организации», 2007, N 1

14. Высоковский Д. В. Управление рисками в коммерческом банке// «Расчеты и операционная работа в коммерческом банке», 2006, N 5

15. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая)" от 30. 11. 1994 N 51-ФЗ (ред. от 30. 12. 2012) (с изм. и доп., вступающими в силу с 02. 01. 2013)//СПС «КонсультантПлюс»

16. Гридин А. В. Страховая защита интересов банка в рамках потребительского кредитования // Юридическая работа в кредитной организации. 2011. N 3. С. 60 — 66.

17. Гринюк Е. М. Кредитная политика как инструмент управления кредитными рисками // Банковское кредитование. 2011. N 1. С. 81 — 92.

18. Дедиков С. В. Страхование кредитных рисков банков // Юридическая работа в кредитной организации. 2011. N 3. С. 67 — 79.

19. Инструкция Банка России от 16. 01. 2004 N 110-И (ред. от 28. 04. 2012) «Об обязательных нормативах банков» (вместе с «Методикой расчета кредитного риска по условным обязательствам кредитного характера», «Методикой расчета кредитного риска по срочным сделкам», «Методикой определения синдицированных кредитов», «Методикой определения уровня риска по синдицированным кредитам») (Зарегистрировано в Минюсте России 06. 02. 2004 N 5529)//СПС «КонсультантПлюс»

20. Каратаев М. В., Каратаев Е. В. Юридическая служба банка в системе ПОД/ФТ: уровень стратегического планирования // Юридическая работа в кредитной организации. 2011. N 4. С. 28 — 43.

21. Карминский А. М. Использование информации независимых рейтинговых агентств для анализа банковских рисков в интересах реализации Базельских соглашений // Банковское право. 2011. N 6. С. 45 — 53.

22. Киселев И. А., Лебедев И. А., Никитин Д. В. Правовые проблемы управления корпоративными рисками в целях противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма / под общ. ред. В. И. Авдийского. М.: Юриспруденция, 2012. 168 с.

23. Крючков Р. А. Принятие риска: стратегии правового управления // Налоги. 2010. N 48. С. 25 — 28.

24. Крючков Р. А. Принятие риска: стратегии правового управления // Налоги. 2010. N 48. С. 25 — 28.

25. Курносенко А. А. Особенности правового регулирования банковскими рисками в условиях рыночной экономики//"Банковское право", 2008, N 5

26. Лаптев С. В., Филина Ф. Н. Финансовые аспекты системного управления рисками и его элементы // Финансы: планирование, управление, контроль. 2011. N 2. С. 8 — 14.

27. Лубин А. Ф., Кондратьева Е. Е., Нурутдинов О. А. Общие положения рискологии — теории риска в деятельности по выявлению, расследованию и раскрытию преступлений // Рос. следователь. 2007. N 3. С. 42.

28. Лямин Л. В. Применение технологий электронного банкинга: риск-ориентированный подход. М.: КНОРУС, ЦИПСиР, 2011. 336 с.

29. Магазинер Я. М. Заметки о праве // Правоведение. 2000. N 5. С. 216; Он же. Советское хозяйственное право. Л.: Издание Кассы взаимопомощи студентов Лгр. инст. нар. хозяйства им. Фр. Энгельса, 1928. С. 289.

30. Международная конвергенция измерения капитала и стандарта капитала: новые подходы. Июнь 2004 / Пер. с англ. // Базельский комитет по банковскому надзору. Базель 2005 (www. cbr. ru).

31. Международный стандарт финансовой отчетности (IFRS) 7 «Финансовые инструменты: раскрытие информации» (ред. от 31. 10. 2012) (введен в действие на территории Российской Федерации Приказом Минфина России от 25. 11. 2011 N 160н)//СПС «КонсультантПлюс»

32. Николаев С. В. Основы методики оценки правового риска // Внутренний контроль в кредитной организации. 2010. N 4. С. 41 — 52.

33. Николаев С. В. Основы методики оценки риска потери банком деловой репутации // Внутренний контроль в кредитной организации. 2010. N 3. С. 31 — 42.

34. Николаев С. В. Основы методики оценки риска потери банком деловой репутации // Внутренний контроль в кредитной организации. 2010. N 3. С. 31 — 42.

35. Орехова Т. В. Контроль банковских рисков в целях повышения эффективности функционирования коммерческих банков// Контроль банковских рисков в целях повышения эффективности функционирования коммерческих банков

36. Основополагающие принципы эффективного банковского надзора (Базельские основополагающие принципы) // Вестник Банка России. — М., 1998. N 45(300).

37. Пашков Р. В. Контроль за совокупным риском // Внутренний контроль в кредитной организации. 2012. N 3. С. 58 — 69.

38. Петрова Г. В. Влияние документов «Базель-3» Базельского комитета по банковскому надзору на совершенствование норм российского права в сфере банковской деятельности // Банковское право. 2011. N 2. С. 25 — 29.

39. Петрова Г. В. Влияние документов «Базель-3» Базельского комитета по банковскому надзору на совершенствование норм российского права в сфере банковской деятельности // Банковское право. 2011. N 2. С. 25 — 29.

40. Письмо Банка России от 02. 11. 2007 N 173-Т «О рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору"// «Вестник Банка России», N 61, 08. 11. 2007

41. Письмо Банка России от 13. 09. 2005 N 119-Т «О современных подходах к организации корпоративного управления в кредитных организациях"//"Вестник Банка России», N 50, 22. 09. 2005

42. Письмо Банка России от 23. 06. 2004 N 70-Т «О типичных банковских рисках"//СПС «КонсультантПлюс»

43. Письмо Банка России от 24. 05. 2005 N 76-Т «Об организации управления операционным риском в кредитных организациях"//Вестник Банка России, N 28, 01. 06. 2005

44. Письмо Банка России от 24. 05. 2005 N 76-Т «Об организации управления операционным риском в кредитных организациях»; Письмо Банка России от 27. 07. 2000 N 139-Т «О рекомендациях по анализу ликвидности кредитных организаций»;

45. Письмо Банка России от 24. 05. 2005 N 76-Т «Об организации управления операционным риском в кредитных организациях"// «Вестник Банка России», N 28, 01. 06. 2005;

46. Письмо Банка России от 27. 07. 2000 N 139-Т «О рекомендациях по анализу ликвидности кредитных организаций"//"Вестник Банка России», N 42, 02. 08. 2000

47. Письмо Банка России от 29. 06. 2011 N 96-Т «О Методических рекомендациях по организации кредитными организациями внутренних процедур оценки достаточности капитала».

48. Письмо Банка России от 30 июня 2005 г. N 92-Т «Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах» // Вестник Банка России. 2005. N 34.

49. Письмо Банка России от 30. 06. 2005 N 92-Т «Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах"//"Вестник Банка России», N 34, 06. 07. 2005

50. Письмо Банка России от 30. 06. 2005 N 92-Т «Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях»; Указание оперативного характера Банка России от 23. 06. 2004 N 70-Т «О типичных банковских рисках».

51. Письмо Банка России от 30. 06. 2005 N 92-Т «Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах"// «Вестник Банка России», N 34, 06. 07. 2005

52. Письмо Банка России от 30. 06. 2005 N 92-Т «Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах"// «Вестник Банка России», N 34, 06. 07. 2005

53. Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности" (утв. Банком России 26. 03. 2004 N 254-П)// «Вестник Банка России», N 28, 07. 05. 2004; «Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери"// «Вестник Банка России», N 26, 04. 05. 2006

54. Положение об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах" (утв. Банком России 16. 12. 2003 N 242-П) (ред. от 05. 03. 2009) (Зарегистрировано в Минюсте Р Ф 27. 01. 2004 N 5489)//СПС «КонсультантПлюс»

55. Почему «Базель» все-таки нужен [Интервью с Д. Николсоном, К. Акселем] // Банковское обозрение. 2012. N 6. С. 58 — 61.

56. Ревенков П. В. Компоненты правового риска в условиях электронного банкинга // Юридическая работа в кредитной организации. 2011. N 2. С. 83 — 96.

57. Рождественская Т. Э. Понятие правового риска в документах Банка международных расчетов // Банковское право. 2011. N 6. С. 12 — 17.

58. Рождественская Т. Э. Понятие правового риска в документах Банка международных расчетов // Банковское право. 2011. N 6. С. 12 — 17.

59. Рождественская Т. Э. Понятие правового риска в документах Банка международных расчетов // Банковское право. 2011. N 6. С. 12 — 17.

60. Севрук В. Т. Методы оценки и прогнозирования банковских рисков // Управление в кредитной организации. 2010. N 3. С. 59 — 76.

61. Слуцкий А. А. Банковские риски: классификация для страхования// «Банковское кредитование», 2007, N 1

62. Соколинская Н. Э. Построение эффективной системы управления валютными рисками в российских банках: монография. М.: Социально-политическая мысль, 2012. 326 с.

63. Сочнев Д. В., Смоленский М. Б. Административно-правовое регулирование банковских рисков // Административное и муниципальное право. 2012. N 5. С. 64 — 69.

64. Сперанский А. Операционный риск как мера качества функционирования банка // Бухгалтерия и банки. 2011. N 1. С. 28 — 38.

65. Степанов И. И. Опыт теории страхового договора. Казань: Университетская типография, 1875. С. 16.

66. Федеральный закон от 10. 07. 2002 N 86-ФЗ (ред. от 19. 10. 2011) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (с изм. и доп., вступающими в силу с 01. 07. 2012)//СПС «консультантПлюс»

67. Фогельсон Ю. Конструкции «интерес» и «риск» в гражданском праве // Хозяйство и право. 2003. N 6. С. 21 — 22.

68. Фролова Н. Банковские риски: пути минимизации// «Аудит и налогообложение», 2009, N 1

69. Церунян А. В. Управление юридическими рисками в современных банках России // Юрист. 2011. N 3. С. 30 — 34.

70. Шалимова М. А. Управление репутационным риском кредитной организации: миссия выполнима? // Внутренний контроль в кредитной организации. 2012. N 1. С. 103 — 112.

71. Шахбазян А. А. Понятие и значение правовых рисков в гражданском праве и способы их минимизации // Российский юридический журнал. 2011. N 5. С. 128 — 136.

72. Шевченко Е. С. Сравнительный анализ стандартов управления рисками // Управление в кредитной организации. 2012. N 2. С. 68 — 79.

73. Шевченко Е. С. Сравнительный анализ стандартов управления рисками // Управление в кредитной организации. 2012. N 2. С. 68 — 79.

74. Яковенко А. С. Принципы формирования внутренней нормативной базы кредитной организации // Внутренний контроль в кредитной организации. 2009. N 4. С. 98 — 110.

Заполнить форму текущей работой