Обеспечение сохранности денежных средств в сфере банковского кредитования методами криминалистики

Тип работы:
Реферат
Предмет:
Юридические науки


Узнать стоимость

Детальная информация о работе

Выдержка из работы

336 717 061: 343. 98. 06 М. А. НЕИМАРК
Алтайский государственный университет, г. Барнаул
ОБЕСПЕЧЕНИЕ СОХРАННОСТИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ В СФЕРЕ БАНКОВСКОГО КРЕДИТОВАНИЯ МЕТОДАМИ КРИМИНАЛИСТИКИ_____________________________________
В статье рассматриваются актуальные вопросы построения криминалистической методики расследования хищений денежных средств в сфере банковского кредитования. В качестве составляющих частной криминалистической методики выделяются три её взаимосвязанных блока: криминалистическая характеристика хищений денежных средств в сфере банковского кредитования, криминалистическая характеристика предварительного расследования и криминалистическая характеристика судебного разбирательства дел указанной категории.
Самым привлекательным сектором российской экономики для преступников является банковская сфера. Наивысший удельный вес в структуре банковской преступности имеют хищения денежных средств в процессе кредитования, которые характеризуются очень высоким уровнем материального ущерба, нанесенного банкам. Несмотря на активное противодействие банков (усовершенствование системы контроля, усложнения процедур кредитования и т. п.), преступники, как правило, приспосабливаются к существующим механизмам осуществления кредитных операций и формам контроля за их проведением. Хищения денежных средств в сфере банковского кредитования продолжают развиваться, расширяются их возможности, совершенствуются орудия и средства их совершения, возникают новые и видоизменяются старые способы их совершения.
При этом необходимо отметить, что зарегистрированная преступность составляет лишь незначительную часть реально совершаемых правонарушений в сфере экономики. Хищения денежных средств в сфере банковского кредитования, требующие высокого профессионального мастерства для своего раскрытия и расследования, не только не выявляются, переходя в категорию латентных, но и будучи обнаруженными расследуются с большими ошибками и упущениями, в результате теряется судебная перспектива многих уголовных дел. Вследствие отсутствия надлежащего уровня теоретической и практической подготовки следователи и оперативно-розыскные службы оказались не достаточно подготовленными к борьбе с этими новыми преступлениями. Осложняют ситуацию несовершенство и относительная новизна уголовного законодательства, а также противоречивость действующего законодательства, регулирующего правоотношения как в сфере экономики, так и в сфере банковского кредитования.
Помимо объективных трудностей в самой деятельности следственно-оперативных органов имеется целый ряд субъективных факторов, препятствующих быстрому и эффективному раскрытию и расследованию преступлений данной категории дел. Среди них неправильная оценка следственных ситуаций, несвоевременное возбуждение уголовных дел, некачественное проведение следственных и оперативно-разыскных мероприятий.
В качестве типичного отрицательного примера
расследования можно привести уголовное дело, возбужденное по подозрению Блинова в совершении мошенничества при получении кредита в банке «Русский стандарт». Допрошенный в качестве подозреваемого, Блинов показал, что кредит в банке он не получал, паспорт был им утерян, и, возможно, кто-то им воспользовался. По истечении двух месяцев уголовное дело было приостановлено за неустанов-лением лица, подлежащего привлечению в качестве обвиняемого. При этом по уголовному делу следователем не истребованы документы, подтверждающие факт утраты Блиновым паспорта и факт обращения его в милицию за получением нового паспорта, не проведена почерковедческая экспертиза для установления того, Блиновым или другим лицом выполнены подписи и заполнены бланки соответствующих документов по оформлению кредитного договора, не допрошены родственники Блинова по факту получения последним кредита. Постановление о приостановлении уголовного дела трижды отменялось прокуратурой района и возобновлялось предварительное следствие, однако вопреки указаниям прокуратуры, не было проведено ни одного следственного действия и дело вновь было приостановлено1.
В результате непрофессионального отношения к исполнению служебных обязанностей нарушаются требования уголовно-процессуального законодательства, факты хищений денежных средств проверяются неполно, не уделяется должного внимания установлению обстоятельств совершенного хищения, нарушаются сроки регистрации подобных сообщений.
Проблеме борьбы с хищениями в кредитно-банковской сфере, уделено немалое внимание в юридической литературе. Отдельные уголовно-правовые, криминологические, криминалистические и уголовно-процессуальные аспекты преступности в кредитно-банковской сфере рассматриваются в работах Абрамова В. Ю., Андреева
A.Н., Белова М. В., Бондарь А. В., Гариффулиной Р. Ф., Кобзева П. А., Леднева А. И., Луценко О. А., Отряхина
B.И., Петухова Е. Н., Сатуева Р. С., Седых А. В., Фир-сова В.В., Чеботарева А. Н., Шульги О. Г. и др. Многие их положения и сейчас имеют большое значение в борьбе с данным видом преступлений. Вместе с тем, в их исследованиях, не могли быть учтены все реалии нынешнего дня, коренные изменения в кредитно-банковской сфере: внедрение электронных
СОЦИОЛОГИЧЕСКИЕ И ЭКОНОМИЧЕСКИЕ НАУКИ ОМСКИЙ НАУЧНЫЙ ВЕСТНИК № 3 (55), МАЙ-ИЮНЬ 2007
СОЦИОЛОГИЧЕСКИЕ И ЭКОНОМИЧЕСКИЕ НАУКИ ОМСКИЙ НАУЧНЫЙ ВЕСТНИК № 3 (55), МАЙ-ИЮНЬ 2007
систем и информационного обеспечения, а также динамичность процессов, влияющих на сущность проходящих в интересующей нас сфере явлений. Хищения продолжают развиваться, совершенствуются орудия и средства их совершения, возникают новые и видоизменяются старые способы их совершения.
Анализ проведенных диссертационных исследований, изученной научной и специальной литературы позволяет высказать мнение о том, что существующих научных работ по данной проблематике явно недостаточно. Можно с уверенностью говорить о существенных пробелах в разработке методик расследования хищений денежных средств в сфере банковского кредитования. С сожалением приходится констатировать, что в данных научных работах преобладает традиционный подход к разработке криминалистической методики расследования преступлений в сфере банковского кредитования, ориентированный, прежде всего, на предварительное следствие. В то же время в них отсутствуют конкретные, частные научные и практические рекомендации по проведению судебного следствия по делам данного вида преступлений.
При рассмотрении вопроса о научных основах построения частных методик расследования большинство ученых-криминалистов придерживаются позиции о том, что разработка методических рекомендаций по организации расследования заключается в исследовании закономерностей двух видов деятельности: деятельности, связанной с совершением преступлений, и деятельности, связанной с осуществлением предварительного расследования совершенных преступлений. Однако закономерности развития криминалистической науки приводят к переосмыслению прежних и формированию новых подходов к определению ее предмета. Традиционное определение криминалистической методики уже не вполне соответствует современному уровню развития криминалистики. Криминалистами всё чаще и увереннее стали высказываться мнения о недопустимости ограничения предмета криминалистики рамками предварительного расследования и целесообразности включения в сферу ее научного применения стадии судебного разбирательства, где продуктивно могут быть использованы ее рекомендации о следственных версиях, методах планирования, организации и ведения следствия.
Одним из первых вопрос об использовании при судебном разбирательстве уголовных дел рекомендаций, разработанных в рамках криминалистики, поднял А.Л. Цыпкин2. Другие советские криминалисты также подчеркивали, что криминалистика не является наукой только для предварительного следствия и дознания, ее приемы и методы должны применяться и в деятельности суда3. Однако впервые научно обосновал возможность и необходимость использования достижений криминалистики в судебном исследовании доказательств Л. Е. Ароцкер в своей монографии «Использование данных криминалистики в судебном разбирательстве уголовных дел», изданной в 1964 году, где он, рассматривая криминалистику как науку для следователя («наука о расследовании»), отметил, что судьи не в меньшей мере, чем следователи, должны знать и в необходимых случаях применять положения криминалистики, относящиеся как к использованию научно-технических средств, так и к тактике проведения процессуальных действий4.
Идея дальнейшего распространения предмета криминалистики на стадию судебного разбирательства нашла свое дальнейшее развитие в трудах таких уче-561 ных, как Р. С. Белкин, В. Г. Танасевич, С. П. Митричев,
Г. А. Воробьев, Т. Б. Чеджемов, А. М. Ларин, В. К. Гавло, Т. С. Волчецкая, В. М. Бозров, Ю. В. Кореневский, В. И. Комиссаров, С. Л. Кисленко, И. В. Румянцева и других, в которых были рассмотрены некоторые теоретические положения и даны методические рекомендации по проведению судебного следствия5. Так, вскоре после работы Л. А. Ароцкера, С. П. Митричев правильно отметил, что тактика судебных действий существенно отличается от следственной тактики и приемы, разработанные криминалистикой для предварительного следствия не могут механически переноситься в стадию судебного разбирательства уголовных дел6. Ученые пошли по пути решения проблемы использования тактических рекомендаций при рассмотрении дел судами и расширения содержания раздела криминалистическая тактика включением нового элемента — тактики судебного следствия7.
Р. С. Белкин пишет о необходимости разработки криминалистической методики судебного разбирательства, аргументируя тем, что различие в исходных данных у следователя и суда, в их процессуальном положении, в характере и процессуальных условиях деятельности не позволяют суду при судебном разбирательстве использовать ту же методику, которая была применена следователем в ходе расследования, хотя знание методик расследования небесполезно для суда, так как помогает в правильном выборе методики судебного разбирательства. 8
В последнее время получает дальнейшее развитие позиция ученых по применению данных криминалистики в судебном следствии, но уже для разработки тактики и методики профессиональной защиты по уголовным делам.
Несмотря на разницу во взглядах, мнение о необходимости разработки криминалистических рекомендаций, предназначенных для использования в ходе судебного следствия (судом и (или) участвующими сторонами), разделяется многими учеными9.
С учетом данного подхода традиционная структура криминалистической методики, полагаем, должна быть пересмотрена, так как не отвечает уровню нынешнего развития криминалистики и требованиям судебно-следственной практики. Нам близка позиция профессора В. К. Гавло, выделяющего необходимость рассмотрения в рамках частных методик расследования отдельных видов и групп преступлений методов и тактики судебного разбирательства. В качестве составляющих частной криминалистической методики, он выделяет три взаимосвязанных блока. Это криминалистическая характеристика:
1) совершения отдельных видов и групп преступлений-
2) раскрытия, расследования и предотвращения отдельных видов и групп преступлений на предварительном следствии-
3) судебного разбирательства отдельных видов и групп преступлений10.
Криминалистическая характеристика преступлений, рассматривая особенности деятельности по совершению отдельных видов и групп преступлений является информационной базой о способе подготовки, совершения и сокрытия преступления, о личности преступника и ином, создавая своеобразный фундамент знаний о преступлении, необходимых для организации и определения направления расследования, на этапах как предварительного, так и судебного следствия.
Основываясь на том, что криминалистическая методика расследования изучает закономерности преступной деятельности лиц по подготовке, совершению и сокрытию преступлений, с одной стороны,
и предусмотренную уголовно-процессуальным законом деятельность по предотвращению, раскрытию, расследованию преступлений, а также судебное разбирательство уголовных дел, в структуре криминалистической методики расследования хищений денежных средств в сфере банковского кредитования, как целостной методической системы, могут быть выделены следующие компоненты:
1. Криминалистическая характеристика хищений денежных средств в сфере банковского кредитования.
Криминалистическая характеристика хищений денежных средств в сфере банковского кредитования представляет собой типовую систему знаний о преступной деятельности лиц, совершающих такие преступления. Она характеризует основные элементы способа, механизма, обстановки совершаемых преступлений, следообразования, личности виновного, мотивации преступного поведения в ситуациях подготовки, совершения и сокрытия преступлений, способы противодействия следствию, учитываемые в методике расследования.
2. Криминалистическая характеристика предварительного расследования хищений денежных средств в сфере банковского кредитования.
Криминалистическая характеристика предварительного расследования хищений денежных средств в сфере банковского кредитования представляет собой типовую систему знаний о правоприменительной деятельности лиц, осуществляющих дознание и предварительное следствие. Она описывает типичные криминалистически значимые сведения о следственных ситуациях, складывающихся как на момент возбуждения уголовного дела, так и по ходу дальнейшего расследования, о способах собирания, исследования и использования доказательств применительно к следственным ситуациям, версиям расследования. Криминалистическая характеристика предварительного расследования хищений денежных средств в сфере банковского кредитования учитывает криминалистическую характеристику совершения данных хищений.
Основными элементами криминалистической характеристики предварительного расследования хищений денежных средств в сфере банковского кредитования являются следственные ситуации, следственные версии и направления расследования, складывающиеся на первоначальном и последующих этапах, система следственных, оперативно-разыскных и иных организационно-технических действий и мероприятий, а также тактических операций, обеспечивающих выполнение целей предварительного расследования.
3. Криминалистическая характеристика судебного следствия по делам о хищениях денежных средств в сфере банковского кредитования.
Криминалистическая характеристика судебного следствия по делам о хищениях денежных средств в сфере банковского кредитования представляет собой типовую систему криминалистических знаний о наиболее оптимальной деятельности суда в складывающихся следственных ситуациях судебного следствия. Они объективизируют ход и состязательность судебного следствия, характеризуются наличием или отсутствием доказательств, необходимых для установления всех обстоятельств по делу, позицией сторон. В ходе судебного рассмотрения уголовных дел о хищениях происходит оценка судом собранных по делу доказательств, заслушивается мнение сторон по поводу доказанности либо недоказанности обстоятельств,
имеющих значение для дела, для постановления законного, обоснованного и справедливого приговора.
Основными элементами криминалистической характеристики судебного следствия выступают судебные ситуации с их информационно-доказател ьственной базой, судебные версии, система судебных действий исследовательского характера в ходе судебного производства.
Для формирования эффективного механизма борьбы с разнообразными видами хищений денежных средств в сфере банковского кредитования, а соответственно, для обеспечения их сохранности -дальнейшее развитие криминалистической методики расследования хищений денежных средств в сфере банковского кредитования непременно должно базироваться на изучении закономерностей судебного следствия.
Библиографический список
1. По материалам прокуратуры Алтайского края. 2005 г. Фамилии и имена по тексту здесь и далее изменены.
2. Цыпкин А. Криминалистика и судебное следствие // Соц. законность. — 1938. — № 12.
3. См. например: Терзиев Н. В. К вопросу о системе науки советской криминалистики // Правоведение. 1961. № 2. — С. 154.
4. Ароцкер, Л. Е. Использование данных криминалистики в судебном разбирательстве уголовных дел / Л. Е. Ароцкер. — М.: Юрид. лит., 1964. — С. 6.
5. Танасевич В. Г. О предмете советской криминалистики // Вопросы борьбы с преступностью. М., 1976. Вып. 24. С. 120−121- Воробьев Г. А. Планирование судебного следствия. М., 1978- Гавло, В. К. Теоретические проблемы и практика применения методики расследования отдельных видов преступлений. — Томск: Изд-во Томского ун-та, 1985. — С. 66−74- Гавло В. К., Клочко Е. В., Ким Д. В. Судебно-следственные ситуации: Психолого-кримин алистические аспекты: Монография / В. К. Гавло, Е. В. Клочко, Д. В. Ким: Под ред. проф. В. К. Гавло. — Барнаул- Изд-во АГУ, 2006, С. 67−97, 190−212, и др.
6. Митричев С. П. Теоретические основы советской криминалистики. М., 1965. — С. 46.
7. См., например: Воробьев, Г. А. Планирование судебного следствия. — М.: Юрид. лит., 1978. — С. 28.
8. Белкин Р. С. Курс криминалистики: в 3-х т. Т. 3: Определение предмета и направления расследования. М., 1997. С. 346.
9. См., например: Баев, О. Я. Криминалистика в уголовном суде в свете УПК РФ 2001 г. // Актуальные проблемы криминалистики на современном этапе. — Краснодар, 2002. -С. 48- Волчецкая, Т. С. Методы познания в уголовном судопроизводстве: современные проблемы // Актуальные проблемы криминалистики на современном этапе. — Краснодар, 2002. — С. 32- Зорин, Г. А. Возможности криминалистического анализа в процессах предварительного расследования, государственного обвинения и профессиональной защиты по уголовным делам. Учебно-методическое пособие. М.: ООО Издательство «Юрли-тинформ», 2001. — С. 3 — 15- Карагодин, В. Н. Перспективы расширения предмета криминалистической тактики. // Современное российское право: федеральное и региональное измерение. — Барнаул: Изд-во Алтайского ун-та, 1998. — С. 213 — 216.
10. Гавло, В. К. Проблемные вопросы предмета и структуры криминалистической методики расследования преступлений // Современное российское право: федеральное и региональное измерение. — Барнаул: Изд-во Алтайского ун-та, 1998. — С. 19−20.
НЕЙМАРК Мария Анатольевна, аспирантка.
Дата поступления статьи в редакцию: 16. 01. 2007 г.
© Неймарк М А.
СОЦИОЛОГИЧЕСКИЕ И ЭКОНОМИЧЕСКИЕ НАУКИ ОМСКИЙ НАУЧНЫЙ ВЕСТНИК № 3 (55), МАЙ-ИЮНЬ 2007

ПоказатьСвернуть
Заполнить форму текущей работой