Оптимизация финансовой поддержки малого и среднего предпринимательства в пространственной экономике Японии

Тип работы:
Реферат
Предмет:
Экономические науки


Узнать стоимость

Детальная информация о работе

Выдержка из работы

А.В. Виленский, О. В. Лылова, А.Б. Можаев
ОПТИМИЗАЦИЯ ФИНАНСОВОЙ ПОДДЕРЖКИ МАЛОГО И СРЕДНЕГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА В ПРОСТРАНСТВЕННОЙ ЭКОНОМИКЕ ЯПОНИИ
Многие заявления и декларации правительства Японии и администраций префектур страны подчеркивают важность малого и среднего предпринимательства (далее — МСП) для экономики государства. Финансирование МСП в этой связи следует рассматривать как важный элемент поддержки его развития. При этом можно выделить два наиболее важных направления финансирования: государственное бюджетное и кредитование.
По данным за период 1990—2007 гг. объем государственных ассигнований на поддержку МСП сократился на 37,2%, а за 2007 — 2010 гг. — еще на 69,0%. То есть за период с 1990 г. по 2010 г. государственное финансирование было урезано более чем на 130%1.
В то же время за следующие несколько лет, с 2010 г. по 2013 г. включительно, объем государственного финансирования МСП возрос на 90%2. Это связано с землетрясением и мощным цунами, приведшими к разрушительным последствиям, включая аварию на АЭС «Фукусима-1» в марте 2011 г. В этой ситуации возникла острая необходимость выделения ресурсов на поддержку бизнеса, который оказался в зоне стихийного бедствия на северо-востоке страны.
Обращает на себя внимание тот факт, что при этом за период с 1990 г. по 2013 г. сократилась поддержка, в первую очередь, торговых организаций МСП в регионах и в Японии в целом. В абсолютных значениях расходы по статье «финансовая поддержка МСП» сократились с 154,7 до 26,5 млрд. иен (почти в восемь раз !)3.
Таким образом, в Японии обозначилась явная тенденция сокращения государственных финансовых ассигнований на нужды субъектов МСП.
Наряду с этим следует отметить, что во второй половине 80-х гг. ХХ в. для стимуляции предпринимательства в деле освоения новых сфер в Японии были приняты специальные законы: Закон о специальных мерах по облегчению развития новых сфер деятельности путем объединения мелких и средних предприятий и Закон о мерах содействия мелким и средним предприятиям в перестройке бизнеса. Первый из названных законов поощряет усилия по перестройке компаний. Он предусматривает создание объединений, компаний по совместному инвестированию, их слияние и т. д. На начальном этапе государство берет на себя функции организатора, обеспечивая предприятия необходимой информацией и консультационными услугами. На этапе разработки продуктов и организации производства оно оказывает финансовую поддержку, поставляя льготные кредиты по линии государственных финансовых корпораций и гарантируя кредиты малому
37
бизнесу частных финансовых институтов. Второй закон предназначен для предприятий малого и среднего бизнеса, испытывающих структурные проблемы. В этом случае предпринимаются следующие меры поддержки: государственные гарантии по кредитам, предоставляемые этой категории предприятий частными банками, льготное налогообложение земельных участков, офисов, и расходы на эксперименты и исследования.
Государственная поддержка, основанная на этих законах, послужила базой для инициатив малых и средних предприятий, которые уже заняты или собираются заняться развитием и культивированием рынков для новых продуктов и услуг4.
В силу практической реализации указанных законов с 1990 г. по 2010 г. несколько возрос объем ассигнований именно на создание и развитие нового бизнеса в регионах. Однако уже в 2013 г. объем выделенных средств сократился почти в четыре раза по сравнению с 2010 г. 5
Это свидетельствует, на наш взгляд, о недостаточной результативности этой формы поддержки МСП. Представляется, что определенное свертывание государственного бюджетного финансирования связано не только с замедлением экономического роста и напряженным состоянием государственных и префектурных финансов, но и с сознательно проводимой в последние десятилетия политикой оптимизации финансовых расходов в рамках пространственной административно-финансовой реформы.
Необходимо иметь в виду, что кредитование, как и государственное бюджетное финансирование, является важнейшим направлением внешнего финансирования деятельности МСП. При этом на частные кредитнофинансовые институты (в первую очередь, коммерческие банки) приходится примерно 0,9 объема финансирования, а на государственные — лишь около 0,1 объема. Вместе с тем, именно последние являются источником так называемого «политического» финансирования — льготного (под низкие проценты) и долгосрочного кредитования МСП.
В 70-е — 80-е гг. прошлого столетия в Японии для облегчения доступа МСП к банковским кредитам специально был создан ряд государственных финансовых институтов. Эта помощь государства была нацелена на предприятия, которые не имели залогового имущества или достаточной информации, необходимой для удовлетворительной оценки их финансового состояния.
В годы стагнации правительство и префектуры Японии постепенно усиливали негативное отношение к чрезмерному присутствию государства на ссудном рынке для МСП в различных провинциях. Практика прямого распределения государственных средств в целях поддержки слабых фирм стала встречать нарастающую критику предпринимательской общественности. Эта критика основывалась на том, что интервенция государственных средств на рынок через финансовые организации, аффилированные с правительственными учреждениями и администра-
38
циями префектур, нарушает законы спроса и предложения на кредитнофинансовом рынке.
Использование государственных средств для поддержки неэффективных фирм стало порождать обвинения в недобросовестной конкуренции со стороны как японских, так и зарубежных фирм, не имеющих доступа к таким средствам. Эта критика, а также понимание правительством низкой конкурентоспособности многих малых и средних предприятий, привели к постепенному сокращению размеров таких программ и снижению финансирования МСП через государственные финансовые институты.
Вследствие пересмотра политики финансовой поддержки произошли слияния, приватизация и, даже ликвидации ряда государственных финансовых учреждений. Наиболее значительным последствием этого стало слияние в 2008 г. четырех таких финансовых учреждений и образование на их основе Японской финансовой корпорации (Japan Finance Corporation или JFC). Это слияние явилось шагом к существенному снижению общего объема операций этого сегмента государственных финансов, включая сокращение персонала и снижение числа и сумм распределяемых кредитов. Японская финансовая корпорация в течение нескольких лет сократила общий объем финансирования для МСП с почти 8 трлн. иен в 1999 г. (под прежней юрисдикцией Японской финансовой корпорации для малого и среднего предпринимательства) до 5,6 трлн. иен в 2008 г. В настоящее время на Японскую финансовую корпорацию приходится 5,6% от всех кредитов, выданных МСП, и еще 3,9% - на Центральный банк торговых и промышленных кооперативов. Большую же часть кредитов (90,5%) МСП получают от частных финансовых институтов. Более того, к 2022 г. планируется приватизация Центрального банка торговых и промышленных кооперативов6.
Таблица. Объем кредитов субъектам малого и среднего предпринимательства в Японии, по годам, трлн. иен
Объем/год 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007
Общая сумма 307,5 (100%) 286,2 (100%) 265,0 (100%) 254,7 (100%) 247,0 (100%) 248,7 (100%) 253,7 (100%) 248,8 (100%)
Гос. кред. -финасовые институты 28,2 (9,2%) 27,6 (9,7%) 26,8 (10,1%) 26,3 (10,3%) 25,5 (10,3%) 24,3 (9,8%) 23,0 (9,1%) 21,7 (8,7%)
Частные кред. -финанасовые институты 279,3 (90,8%) 258,6 (89,9%) 238,2 (89,9%) 228,4 (89,7%) 221,5 (89,7%) 224,4 (90,2%) 230,7 (90,9%) 227,1 (91,3%)
Гос. кредитные гарантии 41,5 (13,5%) 37,0 (12,9%) 33,2 (12,5%) 31,1 (12,2%) 29,7 (12,0%) 28,8 (11,6%) 29,3 (11,5%) 29,4 (11,8%)
39
Продолжение таблицы
Объем кредитов субъектам малого и среднего предпринимательства в Японии, по годам, трлн. иен7
Объем/год 2008 2009 2010 2011 2012
Общая сумма 246,3 (100%) 242,6 (100%) 239,5 (100%) 236,7 (100%) 235,8 (100%)
Гос. кред. -финансовые институты 21,3 (8,7%) 22,2 (9,1%) 22,5 (9,4%) 22,5 (9,5%) 22,4 (9,5%)
Частные кред. — финанасовые институты 225,0 (91,3%) 220,4 (90,9%) 217,0 (90,6%) 214,2 (90,5%) 213,4 (90,5%)
Гос. кредитные гарантии 33,9 (13,8%) 35,9 (14,8%) 35,1 (14,6%) 34,4 (14,6%) 32,1 (13,6%)
Как видно из таблицы, в 2012 г. объем займов, выданных МСП из публичных (государственных и префектурных) финансов, составил более 22 трлн. иен, т. е. примерно 9% от общей суммы выданных займов, и 13% от этой суммы — 32 трлн. иен — это кредиты частных финансовых учреждений, участвующих в программе государственного гарантирования займов. Данные таблицы свидетельствуют также, что общая сумма кредитования МСП за период с 2000 г. по 2012 г. уменьшилась на 30%, в том числе -государственными кредитно-финансовыми институтами — на 26% и частными — на 31%.
Правительство и префектуры стали все больше использовать косвенные механизмы — в частности, такой инструмент привлечения средств частных кредитно-финансовых институтов, как государственные кредитные гарантии для МСП. Но под эти меры подпадают не более 14% частных кредитов МСП. При этом, как следует из таблицы, сумма государственных кредитных гарантий за период с 2000 г. по 2012 г. уменьшилась по частным кредитно-финансовым институтам на 29%.
Отметим, что в 1990-е гг. правительство Японии пыталось использовать механизм гарантирования кредитов как своего рода альтернативу прямому льготному кредитованию. С 1990 г. по 2000 г. общий объем кредитов МСП за счет кредитных гарантий вырос почти в два раза — с 20 трлн. иен до более 40 трлн. иен. В относительных показателях величина такого рода кредитов также выросла, с 5,3% в 1990 г. до 12,9% в 1999 г., или более чем удвоилась8. Впоследствии началось сокращение масштабов гарантирования, поскольку им оказались недовольны и МСП, и частные банки. Гарантии смогли распространиться только на небольшое количество субъектов МСП, а банки отмечали, что гарантии снимают далеко не все
40
риски. Практика финансируемых государством и префектурами кредитных гарантий, как и деятельность государственных финансовых учреждений для МСП, подверглась критике за неэффективное использование все более ограниченных бюджетных средств. Такая позиция основывалась на том, что сохранение за счет государственных дотаций так называемых «зомби-фирм» уменьшает прибыльность здоровых фирм, создавая им при помощи государства несправедливую конкуренцию. Кроме того, отрасли, где доминируют «зомби-фирмы», демонстрируют проблемы с созданием рабочих мест и низкую производительность. В этих обстоятельствах защищать эффективность такого направления расходования государственных средств становилось все более затруднительно. Японские Агентства кредитных гарантий пытались преодолеть эту проблему, установив строгие стандарты для кредитных гарантий, но кредиторы имели слабые стимулы для мониторинга заемщиков с кредитными гарантиями9.
Вследствие снижения доступности государственных средств, использование кредитных гарантий, как уже отмечалось, начало снижаться в 2000-х гг. Норма же кредитных гарантий была снижена со 100% до 80% в октябре 2007 г. И такое нормативное изменение также могло повлиять на снижение их использования. Государственная кредитная политики в отношении МСП, таким образом, не в последнюю очередь под влиянием указанных выше субъективных факторов, была принципиально пересмотрена.
Таким образом, можно сделать следующие выводы о тенденциях государственной финансовой поддержки МСП Японии в последние годы:
— происходит сокращение государственных финансовых ассигнований на нужды МСП-
— снижаются объемы займов для МСП из публичных финансов-
— суммы государственных кредитных гарантий уменьшаются.
Изложенные выше факты и обстоятельства подводят к заключению о
том, что японский опыт последних 20−25 лет свидетельствует об отсутствии лидирующей роли МСП в национальном хозяйстве, а политика его поддержки испытывает на себе влияние пересмотра регулятивных функций государства в рамках неолиберальной концепции. Как следствие этого, проявляется сознательное сокращение (оптимизация) поддержки МСП, осуществляемой в русле политики рационализации финансовых расходов и в ходе либеральной административно-финансовой реформы в стране.
Примечания
1 См.: Тюсё кигё хакусё. Токио, 1990- White paper on small and medium enterprises in Japan. Tokyo. 2007−2010- Survey of Small and Medium enterprises in Japan. Tokyo, 2013.
41
2 White paper on small and medium enterprises in Japan. Tokyo. 2010- Survey of Small and Medium enterprises in Japan. Tokyo, 2013.
3 Лебедева И. П. Малый бизнес в Японии. М.: Восток-Запад, 2004. С. 30−46. Small and Medium Enterprise Charter. In: White Papers on Small and Medium Enterprises in Japan. Tokyo, 2011. Appended notes. Japan’s policy on SMEs and Micro enterprises. Presentation. Tokyo: Small and Medium Enterprise Agency, METI. 2013.
4 См.: Лебедева И. П. Указ. соч. М.: Восток-Запад, 2004. С. 46 — 49.
5 См.: White paper on small and medium enterprises in Japan. Tokyo. 2010- Survey of Small and Medium enterprises in Japan. Tokyo, 2013.
6 Shimizu Kay. The Role of Small and Medium Enterprises in Japan’s Political Economy. In Syncretization: Corporate Restructuring and Political Reform in Japan. N.Y.: Brookings/APARC, 2013. P. 21.
7 Japan’s policy on SMEs and Micro enterprises. Presentation. Tokyo: Small and Medium Enterprise Agency, METI. 2013. P. 12.
8 Shimizu Kay. The Role of Small and Medium Enterprises in Japan’s Political Economy. In Syncretization: Corporate Restructuring and Political Reform in Japan. N.Y.: Brookings/APARC, 2013. P. 23.
9 Там же.
42

ПоказатьСвернуть
Заполнить форму текущей работой