Характеристика підсистеми «операційний день банку»
За ознакою проведення по рахунках документи розподіляються на: проведені по рахунках та не допущені до проведення з різних причин. Картотека № 1 — це картотека попереднього акцепта. До неї заносяться документи за бажанням клієнта. В картотеку № 2 заносять документи при недостатності коштів на особовому рахунку під час проведення. Внутрішні документи — це документи, проведення по яких виконується… Читати ще >
Характеристика підсистеми «операційний день банку» (реферат, курсова, диплом, контрольна)
Характеристика документів
Платіжні документи, з якими працює ОДБ, можна розподілити на внутрішні, зовнішні та транзитні.
Внутрішні документи — це документи, проведення по яких виконується по особових рахунках банку.
Зовнішні — це міжбанківські документи, проведення по яких виконується між кореспондентськими рахунками та особовими рахунками банку. Зовнішні документи, в свою чергу, ще поділяються на початкові та зворотні. Початкові документи — це документи, сформовані в банку для відправлення в СЕП. Зворотні — це документи, що надійшли з СЕП у банк. Транзитні — це документи, по яких не виконуються проведення.
За ознакою проведення по рахунках документи розподіляються на: проведені по рахунках та не допущені до проведення з різних причин.
Не допущені до проведення, в свою чергу, діляться на документи, які резервують кошти на рахунку для майбутнього проведення, та на документи, які не резервують кошти. Документи, які резервують кошти, зберігаються в картотеках № 2, № 3 та картотеці планових платежів. Документи, які не резервують кошти, зберігаються в картотеці нез’ясованих сум та картотеці № 1.
Картотека № 1 — це картотека попереднього акцепта. До неї заносяться документи за бажанням клієнта.
В картотеку № 2 заносять документи при недостатності коштів на особовому рахунку під час проведення.
Картотека № 3 вміщує документи, які були відкладені з причини фінансового контролю.