Міжнародний факторинг

РЕФЕРАТ ПО МІЖНАРОДНОМУ ПРИВАТНОГО ПРАВУ.

НА ТЕМУ: «МІЖНАРОДНИЙ ФАКТОРИНГ».

1. Джерела правовим регулюванням відносин, що з міжнародним факторингом. 2.

2. Зміст договору міжнародного факторингу 3.

1. Джерела правовим регулюванням відносин, що з міжнародним факторингом.

Основним джерелом правовим регулюванням міжнародних факторинговых операцій є Конвенція ЮНИДРУА (Міжнародного Інституту по Уніфікації Приватного Права) про міжнародному факторингу, затверджена Оттаві 26 травня 1988 р. (далі - Конвенція). Розробка і висновок даного міжнародної угоди з’явилися серйозним кроком у створенні нормативної бази щодо відносин, що стосуються міжнародного факторингу, що у зараз у национально-правовом плані цей вид договору законодавчо врегульоване у досить незначному числі країн. У цьому конвенції містяться уніфіковані материально-правовые норми, регулюючі міжнародні факторинговые операції, і забезпечуючі баланс інтересів всіх його участников.

Ст. 2 Конвенції визначає сферу застосування сили: «у разі, коли грошові вимоги, будучи уступлены по факторинговому контракту, випливають з контракту купівлі-продажу товарів між постачальником і боржником, здійснюють підприємницьку діяльність території різних держав и:

(а) такі держави й держава, де здійснює свою діяльність фінансовий агент, є Договірними державами; или.

(b) контракт купівлі-продажу товарів хороших і факторинговый контракт регулюються правом государства-участника".

Коли будь-яка зі сторін договору факторингу має як ніж одне місце бізнесу, то відповідній статті мається на увазі місце діяльності, що має найтісніший зв’язку з факторинговим контрактом та її виконанням з огляду на обставини, відомих чи може бути відомих сторонам у час перед укладанням або за укладенні цього контракта.

Такий факторинг називається «міжнародний», на відміну внутрішнього факторингу, у якому боку договору продажу-купівлі, і навіть факторинговая компанія перебувають у одному й тому ж стране.

Важливо, законодавчі норми Конвенції носять диспозитивный характер, тобто. боку можуть домовитися у тому, що вони виключають на свої договірних відносин дію конвенційних положень. Але якщо застосування Конвенції виключається, то такий виняток повинно стосуватися всієї Конвенції (ст.3).

Уніфіковані материально-правовые норми, укладені договорі міжнародного факторингу, можуть охоплювати всіх аспектів, регульованих Конвенцією відносин. Пункт 2 ст. 4 передбачає, питання, які стосуються у сфері діяльності Конвенції, але нею спеціально нерегламентовані, підлягають вирішенню основі спільних засад документа, а разі її відсутності таких — регулюються законом, застосовуваним виходячи з коллизионных норм. Отже, національне право, встановлений у відповідність до належними коллизионными принципами прикріплення, у випадках застосовується субсидиарно.

2. Зміст договору міжнародного факторинга.

ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА.

Відповідно до ст. 1 Конвенції «факторинговый контракт» — це контракт, укладений між однією стороною (постачальником) і той стороною (фінансовим агентом), відповідно до которым.

(а) постачальник повинен або може поступатися фінансовому агенту грошові вимоги, які з контрактів купівлі-продажу товарів (надання послуг), укладених між постачальником та її покупцями (должниками);

(b) фінансовий агент виконує, по меншою мірою, дві з таких функций:

— фінансування постачальника, включаючи позику попередній платеж;

— ведення обліку (бухгалтерських книжок) за належними суммам;

— пред'явлення до оплати грошових требований;

— захист від неплатоспроможності должников;

(з) боржники мали бути зацікавленими сповіщені про що відбулася поступку требования.

Важливо врахувати, що не регулює відносин за угодами, що стосуються товарів, закуплених переважно для особистого, сімейного чи домашнього пользования.

Договір факторингу може охоплювати поступку як грошового вимоги, а й інших прав постачальника, що випливають із договору поставки, включаючи переваги, що виникають із застереження про збереження за продавцем права власності на товари до їхній повній оплати чи інших засобів забезпечення виконання зобов’язань стосовно поставщику.

СТОРОНИ ДОГОВОРА (схема).

У операції факторингу звичайно беруть участь три лица:

1) фінансовий агент (импорт/эспорт-фактор, цессионарий);

2) клієнт (постачальник, экспортер);

3) кредитор (дебітор, покупець, боржник, импортер).

Що ж до Російської Федерації, то ст. 825 ДК РФ прямо обмежує коло осіб, котрі за договору факторингу можуть в ролі фінансових агентів. Ними може лише банки, інші кредитні організації, і навіть інші комерційні організації, мають дозвіл (ліцензію) за проведення діяльності подібного типу. Разом про те, банки і інші кредитні організації вправі здійснювати цієї діяльності вже у силу свого статусу, без додаткового разрешения.

Насправді фінансові інститути, надають факторинговые послуги, (фактора-фірми) створюються найбільшими банками (чи спеціалізовані факторинговые підрозділи банків виконують функції факторів-фірм), що забезпечує високій надійності факторинговых операцій та мінімальні витрати клієнтам. Розгалужена мережу спеціалізованих філій для факторингового обслуговування підприємств у різних країнах створена великими транснаціональними корпораціями. На міжнародному діє асоціація «Фэкторз чейн интернэшл », де є 95% факторинговых компаній із 40 країн мира.

ПРАВА І ОБОВ’ЯЗКИ СТОРОН.

Відповідно до розпорядженням Конвенції (ст. 1) боржник неодмінно має бути извещен про передачу права вимоги. Повідомлення іде боржникові або самим кредитором, або за його дорученням чинником це має утримувати вказівку вимог, які склали предмет поступки чиннику. З іншого боку, у повідомленні в достатньо конкретизуються як вимоги, і даних про самому чинник, якому покупець чи інший обличчя, має зобов’язання перед клієнтом, має здійснити платіж. Письмове повідомлення може бути підписано, але повинен мати вказівку, ким чи то з імені кого воно складено, й вважається представленим, коли вона отримано адресатом.

Насправді подібне повідомлення зазвичай проводиться за допомогою спеціальної написи на счете-фактуре, що б, що дебіторська заборгованість у цій рахунку повністю переуступлена чиннику, який законним одержувачем платежу, з указівкою її платіжних реквізитів. З іншого боку, постачальник зазвичай посилає своєму покупцю спеціальне лист, у якому повідомляє покупця про передачу всіх дебиторских заборгованостей фінансовому агенту.

Проте як і раніше, що вимагає повідомити дебіторів про передачу дебиторских заборгованостей, вона ставить дійсність поступки залежить від згоди дебіторів. Понад те, передбачено положення про пріоритетність договору факторингу над іншими видами договорів (наприклад, поставок товарів надання послуг), в відповідність до що навіть претензії чинника повинен мати переважний характер перед вимогами іншого рода.

Поступка вимоги постачальником можна здійснити попри будь-яке угоду між постачальником і дебітором, яке забороняє таку поступку (ст. 6). Проте за прилученні до Конвенції держава має зробити відповідну письмову заяву про незастосування даних положень до випадків, коли боржник має ділове заклад (місце здійснення діяльності) на території цієї держави (ст. 18). Водночас у Конвенції чітко встановлюється, що її положення, зокрема і вищевказані, не поширюються на наступні цессии, якщо заборонені договором про факторних операціях (ст. 12).

Дебітор, отримавши письмовий повідомлення від постачальника чи то з цессионария з повноважень, виданих постачальників, зобов’язаний сплатити цессионарию, если:

— не знає про переважне право іншої особи отримання даного платежа;

— у повідомленні досить чітко ідентифіковано платіжне вимога і цессионарий;

— повідомлення стосується вимог, що випливають із договору поставки, укладеного до чи момент відправки уведомления.

У неперервному зв’язку цим відзначимо, що у світовій практиці зустрічаються два виду факторингу: конвенційний (відкритий) і конфиценциальный (неоткрытый чи закритий). При конфіденційному факторингу ніхто з контрагентів клієнта не обізнаний із передачу їм рахунків-фактур фінансовому агенту. У цьому разі дебітор веде розрахунки із самою постачальником, який після отримання платежу повинен перерахувати відповідає її частина факторингової компанії на погашення кредиту. Тільки тоді, якщо покупець не заплатить після наступі терміну платежу, чинник інформує його факт переуступки. У міжнародній практиці таке повідомлення відбувається зазвичай через 60 днів після наступу терміну платежу. Починаючи з цим дати покупець зобов’язаний платити вже чиннику, а разі неплатежу і наявності страхування кредитного ризику чинником, останній зобов’язаний заплатити постачальнику (України в міжнародній практиці зазвичай через 90 днів після повідомлення покупця факт переуступки).

При конфіденційному факторингу Чинник здійснює лише фінансування і/або захисту від ризику неплатежу, тоді як адміністративне управління дебіторської заборгованістю лежить постачальнику, що має здійснювати які ці послуги від імені нового власника боргів — Фактора.

Конвенція, встановлюючи обов’язок боржника зробити платіж фінансовому агенту у випадку його письмового повідомлення про передачу конкретного грошового вимоги певному особі - даному фінансовому агенту, виходить, в такий спосіб, з застосування відкритого факторингу. У результаті боржникові дозволили одержати окрайчик від фінансового агента докази про передачу йому вимоги, яке боржник зобов’язаний оплатить.

При пред’явленні фінансовим агентом боржникові вимоги оплату грошової заборгованості, що з договору поставки (виконання, послуг та інших.), боржник може залучити до стосунки з фінансовим агентом усі засоби захисту, вказаних у цьому договорі і якими він міг б скористатися у разі, якби це вимога пред’явив постачальник (п. 1 ст. 9). У той самий час невиконання, неналежне виконання, і навіть прострочення виконання договору не дають права боржникові вимагати повернення сум, сплачених їм фінансовому агенту, якщо боржник має права одержати цю суму з постачальника (п. 1 ст.10).

На цьому правила є 2 винятку. Дебітор має право вимагати від цессионария возварата сплаченої суми, если:

1) цессионарий не виконав свій обов’язок здійснити постачальнику платіж, пов’язані з поступкою требования;

2) цессионарий справив такий платіж постачальнику, знаючи, що постачальник не виконав свої зобов’язання перед дебитором.

Світовий відомі чи два різновиди факторингу: V прямий факторинг, у якому постачальник (експортер) поступається право вимоги цессионарию, і безпосередньо входить у відносини з дебітором; і V непрямий факторинг, коли цессионарий передає право вимоги іншому чиннику, що у країні імпортера, і це другий цессионарий входить у відносини з дебітором і отриманий платіж перераховує першому цессионарию.

У принципі так, все розглянуті становища Конвенції регулюють відносини за першим виду факторингу. Проте ст. 11 свідчить, що становища Конвенції застосовуються «всім наступним поступок грошового вимоги фінансовим агентом чи наступними правонаступниками», тобто. до будь-якої послідовної цессии. Звідси випливає, що однаково регулює як прямий, і непрямий факторинг, крім одного випадку, коли послідовна цессия заборонена договором по факторинговим операціям (ст. 12).

СПИСОК ВИКОРИСТАНОЇ ЛИТЕРАТУРЫ.

1. Дмитреиева Г. К. «Міжнародне приватне право», 2001 р. 2. Ануфрієва Л. П. «Міжнародне приватне право» тому 2, видавництво БЕК,.

Москва, 2000 г.

3. Конвенція УНИДРУА про міжнародному факторингу (Оттава, 28 мая.

1988 р.) (за станом 31 грудня 1995 р.), Довідкова система «ГАРАНТ».

4. матеріали інтернет-сайта: internet «Инвестиционно-банковская група «НИКОЙЛ».