Анотація. 
Управління інноваційним потенціалом банку

Дисертація на здобуття наукового ступеня кандидата економічних наук за спеціальністю 08.00.08 — Гроші, фінанси і кредит. — Державний вищий навчальний заклад «Українська академія банківської справи Національного банку України», Суми, 2010.

Дисертаційне дослідження присвячене розробці теоретико-методичних засад формування, використання та розвитку інноваційного потенціалу банку (ІПБ). У роботі досліджено сутність банківських інновацій та визначено їх ключові характеристики та функції; виокремлено напрямки сучасних інноваційних змін у банківській діяльності; досліджено світовий досвід розвитку банківських інновацій та проведено аналіз сучасного стану ринку банківських інновацій України; здійснено структурно-декомпозиційний аналіз інноваційного потенціалу суб'єктів господарювання; визначено сутність, призначення та специфіку ІПБ; здійснено його структуризацію, формалізовано функції, принципи та специфічні особливості, виокремлено фактори, які впливають на його формування та використання; визначено концептуальні основи поелементної та інтегральної оцінок ІПБ, встановлено оціночні межі, формалізовано та структуровано умови їх досягнення; розроблено авторський підхід до визначення стратегії подальшого розвитку банку, виходячи з рівня його ІП.

Ключові слова: банківські інновації, потенціал, інноваційний потенціал, інноваційний потенціал банку, система управління інноваційним потенціалом банку.

АННОТАЦИЯ

Диссертация на соискание ученой степени кандидата экономических наук по специальности 08.00.08 — Деньги, финансы и кредит. — Государственное высшее учебное заведение «Украинская академия банковского дела Национального банка Украины», Сумы, 2010.

В работе проведен анализ рынка банковских инноваций Украины, в результате выделены его особенности, а также сформированы и детально проанализированы проблемы формирования инновационного потенциала украинских банков.

Определена сущность ИПБ, формализованы его специфические особенности и системные свойства, осуществлена его структуризация и дана характеристика с позиции институционального и функционального подходов. Выделены факторы, влияющие на его формирование и эффективное использование. Сделан вывод о необходимости учета при исследовании ИПБ не только имеющихся на определенный момент времени инновационных ресурсов, но и возможности и способности их эффективного и рационального использования в процессе достижения поставленных целей.

Определена сущность системы управления ИПБ, выделены ее объект, задания, свойства, основные функции, а также формализованы принципы управления и эффективного использования ИПБ.

На основе предложенной автором матрицы, которая идентифицирует текущую конкурентную позицию банка в пределах соответствующей зоны («лидера», «претендента на лидерство», «последователя», «специалиста» и «приспособленца»), исходя из взаимозависимости его положения на рынке банковских услуг по размеру капитала и уровня инновационного потенциала, предложены стратегии его дальнейшего развития.

Автором усовершенствованы методические подходы к оценке составляющих ИПБ, а также приведена их интегральная оценка. Предложенная оценка финансовой составляющей, в отличие от существующих методик, учитывает необходимость разграничения структуры источников финансирования банковских инноваций (учет собственных средств и дополнительных возможностей привлечения заемных) в соответствии с их инновационной направленностью. Для оценки научно-исследовательской составляющей ИПБ использован показатель инновационной активности, который позволяет оценить качество инновационной деятельности исследуемого банка относительно банка, который демонстрирует наибольший темп роста прибыли в текущем периоде. Оценка маркетинговой составляющей базируется на инвестиционном подходе к маркетинговым затратам через учет влияния рыночной среды на рентабельность затрат на маркетинг. Предложенная оценка кадровой составляющей ИПБ, помимо общепринятых показателей, включает показатели оценки инновационной активности персонала, расчет которых позволяет оценить реальный, а не номинальный уровень его творческой активности. Эффективность функционирования организационно-управленческого механизма в банке предложено осуществлять с помощью экспертной оценки основных функций, выполняемых менеджерами банка (планирование, мотивация, контроль и координация). Особенность предложенной методики оценки материально-технической составляющей ИПБ состоит в оценке высказанными экспертами ожиданиями относительно оптимального уровня материально-технической обеспеченности банков и их восприятием. Оценку коммуникационной составляющей ИПБ предложено осуществлять с помощью матричного экспертного метода, который базируется на оценке взаимообусловленности ключевых характеристик коммуникационного процесса в банке экономическими и организационными факторами формирования. Аналогичным образом осуществляется оценка информационной составляющей ИПБ. Оценка адаптационной составляющей заключается в экспертной оценке адаптационных механизмов, которые использует банк при управлении формированием и использованием ИПБ. На основе предложенных подходов к оценке отдельных составляющих ИПБ в работе выделены его оценочные уровни, установлены их границы, а также формализованы условия их достижения.

Практическая проверка предложенных в диссертационной работе теоретико-методических подходов к оценке ИПБ продемонстрирована на примере ПАО «Райффайзен Банк Аваль», ОАО «Ощадбанк», ПАО «Прокредитбанк», ПАО «ВиЕйБи Банк» и ПАО «Банк Столичний». Результаты расчетов позволили сделать вывод об обоснованности авторских предложений и подтвердили их практическую значимость.

Ключевые слова: инновации, банки, банковские инновации, потенциал, инновационный потенциал, инновационный потенциал банка, управление инновационным потенциалом банка.

Summary

The dissertation for reception of scientific degree of candidate of economic science on speciality 08.00.08 — Money, finance and credit. — State Highest Educational Institution «Ukrainian Academy of Banking of National Bank of Ukraine», Sumy, 2010.

The dissertation research is devoted to development of methodological basis of formation, application and evolution of bank’s innovation potential (BIP). In the work the essence of banking innovations was investigated and their key characteristics and functions were identified, main directions of contemporary innovative changes in the banking business were allocated; international experience in banking innovation was researched and the analysis of current state of the market of bank’s innovations in Ukraine was carried out, a structural-decomposition analysis of the innovation potential of businesses was done; the essence, purpose and specific features of BIP was defined; its structuring was done, functions, principles and specific features that influence on its formation and usage were formalized; conceptual bases of BIP assessment were defined; assessment limits were set and conditions of their obtaining were structured; the author’s approach for defining the further strategy of the bank based on its IP level was developed.

Key words: bank’s innovations, potential, innovation potential, bank’s innovation potential, the system of bank’s innovation potential management.