Выражение «Відмивання грошей»

Выражение «Відмивання денег»

На перший погляд відмивання грошей — цей злочин, у якому жертви. З цією злочином не асоціюється драматизм пограбування чи будь-якою страх, який залишає у людській психіці тяжким порушенням закону. Але те раз у раз, що відмивання грошей настає завжди після серйозного злочину, а саме пограбування, крадіжка зі зламуванням, торгівля наркотиками та інших. Люди надворі просто мають достатньою інформацією про відмивання грошей, і це робить проблему хіба що невидимою, і тому із нею важко боротися.

Выражение «відмити гроші «вперше вжили в газетах у період Уотергейтського скандалу 1973 року, а юридичному і законодавчому контексті цей вислів вперше з’явилося США в 1982 року. З того часу воно вживається в усьому світі. Хоча історичне коріння появи цього терміна належать до 30-му років минулого століття, коли американські гангстери легализовывали наявні кошти, одержані від рекету, проституції та її реалізації наркотиків, системою пралень. Готівкові кошти сплачувалися за нібито надані послуги з чистці одягу.

Как дію, яке підпадає під статтю кримінального кодексу, відмивання грошей притягло до собі увагу 80-ті роки, головним чином у тих контрабанди наркотиків. Уряди країн змушені були визнати, що кримінальні організації та їх величезні прибуток від наркобізнесу можуть смертельно заразити і корумпувати державні структури всіх рівнів. З метою запобігання цьому прийнято рішення створити відповідну законодавчу базу.

Сегодня відмивання грошей стало глобальної проблемою. У щорічно відмивається коштів більш як за 500 мільярдами доларів США.

Существует кілька визначень, які підпадає під фразу «відмивання грошей «чи «прання брудних » .

1."Конверсия чи трансферт коштів (про які відомо, що їх одержано в результаті серйозного порушення ними закону) з метою їхнього укриття чи завуалювати їх незаконне походження, чи допомога особі причетному саме до такого правопорушення, і коли та людина намагається сховатися від переслідувань згідно із законом, чи приховування або маскування дійсною природи, джерела, місця, характеру, пересування, прав володіння надбанням, але, знаючи, що це надбання отримано внаслідок серйозного злочину " .

(Статья 1 Директиви Євросоюзу. Березень 1990).

2.Отмывание грошей — процес, у якій більша сума грошей, добутих незаконним шляхом, пройшовши легалізацію подають як така, що походить з законного источника.

Сферы бізнесу, які найчастіше йдуть на відмивання грошей.

Банки.

Бертольд Брехт писав: «Коли хочете вкрасти, купіть собі банк » .

Когда ЦРУ провело гроші через банк BCCI, воно назвало операцію «відстоюванням національних інтересів ». Коли так надходить мафія чи лівійські терористи, це називається «відмиванням ». Афера з банком BCCI її вважають найбільш гучним скандалом, у якому був і корупція, і хабарництво, і відмивання грошей, та інших. Один слідчий висловлювався так: «Банк мав 3 000 вкладників з кримінальним минулим. І з цих тисяч — це кримінальна історія на першу сторінку газети! Якщо взяти кожній із рахунків банку BCCI, то нього проходили гроші від продажу ядерного устаткування, поширення наркотиків, торгівлі зброєю. На рахунку цього банку дедалі види порушення законів у всьому світі «.За словами, відмивання грошей стає відносно легкою завданням, коли банківську установу і певна кількість керівників співробітничають із цією метою.

Подпольные (тіньові) банки (параллельные банки).

Эти системи намагаються копіювати як у дзеркальному відображенні роботу звичайних банків, але вони надзвичайно ефективні використання заборонених методів перекидання грошей у світі. Найвідоміші серед таких банківських систем «Чоп », «Хэнди «і «Хавалла ». Їх використовують різними етнічними групами. Ці системи дають можливість обходитися без будь-яких звичайних письмових підтверджень фінансової трансакції. Використовуючи такі методи, вас у дійсності непотрібно здійснювати реальний переклад коштів, але методи ці сприяють видачі певної суми іншому особі у іншій країні й у валюті тієї країни. Ця ж сума береться з резервів банка-партнера (партнерів), который (е) працюють за системою «Хавалла ». Функціонування такої системи виходить з особистому довірі і відносній простоті операції - отмыватель грошей кладе ці грошей рахунки підпільного банку. Ідентифікаційної квитанцією у тому, що хіба що переведені, служить якийсь непримітний предмет — розірвана навпіл листівка чи гральна карта. Одна половина цієї карти чи листівки перебуває у руках клієнта (отмывателя), іншу пред’являється банкіру системи «Хавалла ». Отмыватель пред’являє свою половину листівки країни, де він повинен отримати гроші, і в спосіб йому треба вивозитимуть з своєї країни більшу суму готівки.

Пункты обміну валюти (міжнародні переклади валюти), контракт із Юрієм.

Все вони пропонують великі послуги, якими можуть скористатися отмыватели грошей. Обмін іноземних валют як тревел-чеков чи чеків на готівка сьогодні здобули широку популярність. Системи переказування грошей з допомогою чеків, поштою по телеграмі чи кур'єром використовуються людьми, яким недоступні традиційні банківські способи. Анонімність клієнта — головна умова всіх цих видів перекладу, що у них укладено якийсь елемент ризику.

Казино.

Казино та інші ігрові установи особливо приваблюють отмывателей капіталів. Ви робите ставки казино, а замість грошей вам видають фішки. За кілька раундів гравець може мати простий гроші готівкою, пред’явивши при цьому касовий чек. Такі гроші можна також ознайомитися покласти на рахунки.

Букмекерство.

За певний відсоток, ставки оформляються заднім числом, по явно виграшним позиціям, або взагалі заднім числом встановлюються нові виграшні ставки.

Список литературы

Для підготовки даної роботи було використані матеріали із російського сайту internet.