Державна реєстрація банківської холдингової групи

Порядок такої реєстрації визначається «Положенням про порядок створення і державної реєстрації банківських об'єднань» (рис. 2.12).

Для реєстрації банківської холдингової групи уповноважена особа банків-учасників холдингової групи, що отримали попередню згоду Національного банку на створення холдингової групи, подає до територіального управління Національного банку за місцезнаходженням материнського банку холдингової групи такі документи:

• — заяву про реєстрацію холдингової групи;
• — згоду на створення холдингової групи;
• — договір про заснування та діяльність холдингової групи;
• — бізнес-план, що визначає види діяльності, які холдингова група планує здійснювати на поточний рік, та стратегію діяльності на наступні три роки;

Рис. 2.12. Державна реєстрація банківської холдингової групи

• — фінансову звітність банків-учасників за останні чотири звітних періоди (квартали);
• — позитивні аудиторські звіти аудиторських фірм (аудиторів) щодо перевірки фінансової звітності банків-учасників за останній звітний період (рік);
• — нотаріально засвідчену копію установчих документів материнського банку та його дочірніх банків.

Територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням материнського банку холдингової групи у двотижневий строк з дати отримання повного пакета документів готує: висновок про загальну оцінку фінансового стану банків-учасників та відсутність (наявність) зауважень і фактів порушень вимог чинного законодавства України.

Уповноважена особа банків-учасників подає Національному банку повний пакет документів, а також висновок його територіального управління.

Документи для реєстрації холдингової групи розглядаються Департаментом реєстрації та ліцензування банків та в разі потреби іншими департаментами і подаються Комісії.

Правління Національного банку України приймає рішення про реєстрацію холдингової групи не пізніше ніж за три місяці з часу подання повного пакета документів та набуття банками-учасниками відповідного статусу (материнський банк, дочірні банки).

Реєстрація холдингової групи здійснюється шляхом унесення відповідного запису до Державного реєстру банків. Рішення про реєстрацію холдингової групи доводиться до відома уповноваженої особи банків-учасників і територіальних управлінь Національного банку за місцезнаходженням материнського банку та дочірніх банків холдингової групи листом за підписом директора Департаменту реєстрації та ліцензування банків.

Національний банк може відмовити в реєстрації холдингової групи в разі порушення порядку створення холдингової групи, подання неповного пакета документів, їх невідповідності чинному законодавству України, незадовільного фінансового стану банків-учасників, якщо дочірній банк володіє акціями материнського банку більше ніж один місяць та в інших випадках, передбачених чинним законодавством України.

При відмові в державній реєстрації холдингової групи Національний банк приймає щодо цього мотивоване рішення та у тижневий строк повідомляє про це уповноважену особу банків-учасників рекомендованим листом за підписом заступника Голови Національного банку.