Визначення термінів.
Відкриття поточних рахунків в національній валюті комерційними банками України
Поточний рахунок — вид рахунків у банках, які служать для зберігання грошових коштів і здійснення поточних розрахунків підприємствами, організаціями і просто фізичними особами. Гроші з поточного рахунку можуть бути легко зняті, також як і внесено на нього в будь-який час. Поточний рахунок може відкриватися як у національній, так і іноземній валютах. Ідентифікація клієнтів — сукупність заходів… Читати ще >
Визначення термінів. Відкриття поточних рахунків в національній валюті комерційними банками України (реферат, курсова, диплом, контрольна)
У творчій роботі терміни вживаються в такому значенні:
Банк — фінансово-кредитна установа, що виробляє різноманітні види операцій з грошима і цінними паперами і надає фінансові послуги уряду, юридичним і фізичним особам. Банк — це комерційна юридична особа, яка:
- — створена з метою отримання прибутку;
- — має право здійснювати банківські операції;
- — має виключне право на залучення грошових коштів юридичних і фізичних осіб з метою їх подальшого розміщення від свого імені, а також на відкриття і ведення банківських рахунків юридичних і фізичних осіб;
- — діє на підставі спеціального дозволу уповноважених державних органів;
- — не має права здійснювати виробничу, торговельну, страхову діяльність.
Комерційний банк — банк, який здійснює універсальні банківські операції з різними організаціями, установами, здебільшого за рахунок власних коштів та залучення кредитних ресурсів своїх клієнтів.
Поточний рахунок — вид рахунків у банках, які служать для зберігання грошових коштів і здійснення поточних розрахунків підприємствами, організаціями і просто фізичними особами. Гроші з поточного рахунку можуть бути легко зняті, також як і внесено на нього в будь-який час. Поточний рахунок може відкриватися як у національній, так і іноземній валютах.
Національна валюта — це грошова одиниця даної країни, що використовується в зовнішньоекономічних зв’язках і міжнародних розрахунках з іншими країнами.
Суб'єкт господарювання — юридична особа незалежно від організаційно-правової форми та форми власності чи фізична особа, яка займається діяльністю з виробництва, реалізації, придбання товарів, іншою господарською діяльністю; будь-яка юридична або фізична особа, яка здійснює контроль над суб'єктами господарювання, група суб'єктів господарювання, якщо один або декілька з них здійснюють контроль над іншими.
Юридичні особи — нерезиденти — юридичні особи з місцезнаходженням за межами України, які створені і діють відповідно до законодавства іноземної держави.
Юридичні особи — резиденти — юридичні особи з місцезнаходженням на території України, які здійснюють свою діяльність на підставі законів України.
Ідентифікація клієнтів — сукупність заходів щодо встановлення визначених відомостей про клієнтів, їх представників, вигодонабувача, по підтвердженню достовірності цих даних з використанням оригіналів документів та (або) належним чином завірених копій.
Пенсійний фонд України — центральний орган виконавчої влади, який здійснює управління соціальною системою загального обов’язкового державного пенсійного страхування, провадить збір, акумуляцію та облік страхових внесків, призначає пенсії та готує документи щодо їх виплати; забезпечує своєчасне і в повному обсязі фінансування та виплату пенсій, соціальних виплат, що здійснюються відповідно до законодавства за рахунок Пенсійного Фонду України; здійснює контроль цільового використання коштів Пенсійного Фонду України.