Порядок реєстрації кредитних организаций

Контрольная работа.

«ПОРЯДОК РЕЄСТРАЦІЇ КРЕДИТНИХ ОРГАНИЗАЦИЙ».

Порядок реєстрацію ЗМІ й ліцензування кредитних організацій регламентований законодавством Російської Федерації, федеральними законами «Про Центральному банку Російської Федерації (Банку Росії) », «Про і банківську діяльність », Цивільним кодексом РФ, Федеральним законом «Про акціонерних товариствах », і навіть нормативними вказівками Банку России.

Нині чинним законодавством і Банком Росії встановлено жорсткі вимоги, яких слід дотримуватися фізичними і юридичних осіб під час створення кредитних організацій. При реєстрації кредитної організації та узгодженні змін — у її статуті та професійно-кваліфікаційний склад учасників Банк Росії приділяє особливу увагу питанням правомірності участі юридичних і фізичних осіб та рівної оплати ними статутного капіталу, складу керівників кредитних організацій та матеріально-технічного оснащению.

Основним документом, визначальним вимогами з організації діяльності кредитних організацій біля Російської Федерації є Федеральний закону про «Банках та надійної банківської діяльності» від 2 грудня 1990 року № 395−1 (в ред. Федеральних законів від 03.02.96 № 17-ФЗ, від 31.07.98 № 151-ФЗ, від 05.07.99 № 126-ФЗ, від 08.07.99 № 136-ФЗ) — далі «Закон». Зокрема ст. 1 вищезгаданого Закону визначає такі основні понятия:

«Кредитна організація — юридична особа, яке вилучення прибутку як основний мети своєї діяльності виходячи з спеціального дозволу (ліцензії) за Центральний банк Російської Федерації (Банку Росії) проти неї здійснювати банківські операції, передбачені справжнім Федеральним законом. Кредитна організація утворюється з урахуванням будь-який форми власності як господарське общество.

Банк — кредитна організація, має прерогатива здійснювати разом такі банківські операції: залучення у вклади коштів фізичних юридичних осіб, розміщення зазначених від свого імені й власним коштом за умов повернення, платності, терміновості, відкриття музею та ведення банківських рахунків фізичних і юридичиних лиц.

Небанківська кредитна організація — кредитна організація, має право здійснювати окремі банківські операції, передбачені справжнім Федеральним законом. Допустимі поєднання банківських операцій для небанківських кредитних організацій встановлюються Банком России.

Іноземний банк — банк, визнаний таким за законодавством іноземної держави, біля якого він зарегистрирован.".

Порядок реєстрації кредитних організацій регламентований ст.№№ 12, 14, 15, 16, 17 Закону, і навіть Інструкцією ЦБ РФ від 23 липня 1998 р. № 75-И «Про порядку застосування Федеральних законів, що регламентують процедуру реєстрації кредитних громадських організацій і ліцензування банківську діяльність» (в ред. Вказівок ЦБ РФ від 18.05.99 № 558-У, від 24.06.99 № 586-У, від 28.06.99 № 589-У). До набрання чинності Інструкції ЦБ РФ від 23 липня 1998 р. № 75-И, діючими нормативними документами визначальними процедуру реєстрації кредитних організацій, їх філій і представництв були такі нормативні документи Банку же Росії та роз’яснення до них: Інструкція Банку Росії «Про порядок реєстрації кредитних організацій корисною і ліцензування банківську діяльність «№ 49 від 27.09.96 г., Лист Банку Росії № 335 від 07.10.96; Телеграма Банку Росії № 504 від 19.08.97; Лист Банку Росії «Про вимоги до банкам, ходатайствующим про набуття ліцензії за проведення банківських операцій «№ 276 від 19.04.96; Роз’яснення Банку Росії «Про порядок узгодження положень про філіях кредитних організацій «№ 15−3-1/2310 від 15.09.97; Роз’яснення Банку Росії № 012−26−3-1/2418 від 25.09.97; Роз’яснення Банку Росії № 012−26−3/1796 від 13.05.98; Роз’яснення Банку Росії «Про печатках кредитних організацій «№ 012−26−3-2/3081 від 03.12.97; Роз’яснення Банку Росії «Про узгодження при посаді керівників держави і головного бухгалтера кредитних організацій іноземних громадян «№ 012−26−4- 3/403 від 31.12.97; Роз’яснення Банку Росії № 05−26−3/311 від 29.01.98. Роз’яснення Банку Росії «Про печатках кредитних організацій та філій «№ 012−26−3/2645 від 02.07.98 г., скасовані Вказівкою ЦБ РФ від 30.07.1998 г. № 302-У.

З ст. 12 Закону, що «кредитні організації підлягають державної реєстрації речових в Банку Росії. Банк Росії здійснює державної реєстрації кредитних організацій корисною і веде Книгу державної реєстрації речових кредитних організацій. За реєстрацію кредитних організацій стягується збір у розмірі, визначеному Банком Росії, але з більше однієї відсотка від оголошеного статутного капіталу кредитної організації. Зазначений збір вступає у дохід федерального бюджета».

Правомочності Банку Росії з вирішення питань, що з реєстрацією кредитних організацій, визначено Федеральним Законом «Про Центральному Банку Російської Федерації (Банку Росії) від 02.12.1990 г. № 394−1. — далі «Закон про ЦБ РФ» Зокрема п. 6, ст. 4 функції діяльності Банку Росії визначено здійснення державної реєстрації кредитних організацій; видача і відкликання ліцензії кредитних громадських організацій і організацій, котрі займаються їх аудитом.

Стаття № 14 Закону визначає переліки документів, необхідні державної реєстрації речових кредитної організації та отримання ліцензії на здійснення банківських операцій. Такими документами являются:

1) заяву з клопотанням про державної реєстрації речових кредитної організації та видачі ліцензії за проведення банківських операций;

2) установчого договору, якщо його підписання передбачено федеральним законом;

3) устав;

4) протокол зборів засновників ухвалення статуту про затвердженні кандидатур призначення при посаді керівників виконавчих органів прокуратури та головного бухгалтера;

5) свідчення про сплату державної пошлины;

6) копії свідчень про державної реєстрації речових засновників — юридичних, аудиторські висновку про достовірності їхньої фінансової звітності, і навіть підтвердження органами.

Державної податкової адміністрації Російської Федерації виконання засновниками — юридичних осіб зобов’язань перед федеральним бюджетом, бюджетами суб'єктів Російської Федерації та місцевими бюджетами протягом останніх три года;

7) декларації про доходи засновників — фізичних осіб, завірені органами Державної податкової адміністрації Російської Федерації, що підтверджують джерела походження коштів, внесених статутний капітал кредитної организации;

8) анкети кандидатів при посаді керівників виконавчих органів прокуратури та головного бухгалтера кредитної організації, які заповнюються ними і містять відомості: про наявність в цих осіб вищого юридичного чи економічної освіти (з наданням копії диплома чи заменяющего його документа) й науково-технічного досвіду керівництва відділом або іншим суб'єктам підрозділом кредитної організації, що з здійсненням банківських операцій, упродовж як мінімум року, а за відсутності спеціальної освіти — досвіду керівництва таким підрозділом щонайменше два роки; про наявність (відсутності) судимости.

Стаття 15. Порядок державної реєстрації речових кредитної організації та видачі ліцензії за проведення банківських операций.

При поданні документів, названих у статті 14 справжнього Федерального закону, Банк Росії видає засновникам кредитної організації письмове підтвердження отримання від нього документів, необхідні державної реєстрації речових кредитної організації та отримання ліцензії на здійснення банківських операций.

Прийняття рішення про державної реєстрації речових кредитної організації та видачі ліцензії за проведення банківських операцій чи про відмову у цьому виробляється у термін, не перевищує шість місяців з дати уявлення всіх передбачених справжнім Федеральним законом документов.

Після прийняття Банком Росії рішення про державної реєстрації речових кредитної організації та видачі ліцензії за проведення банківських операцій Банк Росії у триденний термін повідомляє звідси засновників кредитної організації з вимогою зробити в в місячний строк оплату 100 відсотків її оголошеного статутного капіталу видає засновникам свідоцтво про державної реєстрації речових кредитної организации.

Несплата чи неповна оплата статутного капіталу установлений термін є необхідною підставою для анулювання рішення про державної реєстрації речових кредитної организации.

Для оплати статутного капіталу Банк Росії відкриває зареєстрованому банку, а за необхідності - і небанківської кредитної організації кореспондентський рахунок у Банку Росії. Реквізити кореспондентського рахунки вказуються у повідомленні Банку Росії про державної реєстрації речових кредитної організації та видачі ліцензії за проведення банківських операций.

При пред’явленні документів, підтверджують оплату 100 відсотків оголошеного статутного капіталу кредитної організації, Банк Росії у триденний термін видає кредитної організації ліцензію за проведення банківських операций.

Кредитна організація зобов’язана повідомляти Банку Росії про всі зміни в персональний склад керівників виконавчих органів прокуратури та про заміну головного бухгалтера в двотижневий термін від дня прийняття цього рішення. Повідомлення про призначення нового керівника і (чи) лавного бухгалтера повинна утримувати відомості, передбачені підпунктом 8 статті 14 справжнього Федерального закону. Банк Росії у в місячний строк дасть згоду на зазначені призначення чи представляє мотивовану відмову в письмовій формі на підставах, передбачених статтею 16 справжнього Федерального закона.

Стаття 16. Підстави і Порядок відмови від державної реєстрації речових кредитної організації та видачі ліцензії за проведення банківських операций.

Відмова у державної реєстрації речових кредитної організації та видачі ліцензії за проведення банківських операцій можлива тільки по наступним основаниям:

1) невідповідність кваліфікаційним вимогам, що ставляться до запропонованим кандидатам при посаді керівників виконавчих органів прокуратури та (чи) головного бухгалтера. Під невідповідністю кваліфікаційним вимогам, що ставляться до зазначеним особам, понимается:

— відсутність вони вищого юридичного чи економічної освіти й історичного досвіду керівництва відділом або іншим суб'єктам підрозділом кредитної організації, що з здійсненням банківських операцій, або досвіду керівництва таким підрозділом щонайменше двох лет;

— наявність судимості скоєння злочинів проти власності, господарських і посадових преступлений;

— вчинення протягом року адміністративного правопорушення у сфері торгівлі, і фінансів, встановленого хто розпочав чинність закону постановою органу, уповноваженого розглядати справи про адміністративних правонарушениях;

— його присутність серед протягом останніх років фактів розірвання з зазначеними особами трудового договору (контракту) з ініціативи адміністрації з підставах, передбачених пунктом 2 статті 254 Кодексу законів про працю Російської Федерации;

2) незадовільний фінансове становище засновників кредитної організації, або невиконання ними своїх зобов’язань перед федеральним бюджетом, бюджетами суб'єктів Російської Федерації та місцевими бюджетами за останні года;

3) невідповідність документів, поданих для державної реєстрації речових кредитної організації та отримання ліцензії, вимогам федеральних законов.

Рішення про відмову у державну реєстрацію й видачі ліцензії повідомляється засновникам кредитної організації у письмовій формі й має бути мотивировано.

Відмова у державної реєстрації та видачі ліцензії, неприйняття Банком Росії у установлений термін відповідного рішення може бути оскаржуватимуться у арбітражний суд.

Стаття 17. Державна реєстрація кредитної організації з іноземними інвестиціями і філії іноземного банку і видача їм ліцензій за проведення банківських операций.

Для державної реєстрації речових кредитної організації з іншими інвестиціями і філії іноземного банку й отримання ними ліцензії на здійснення банківських операцій крім документів, вказаних у статті 14 справжнього Федерального закону, додатково видаються належним чином оформлені документи, перелічені ниже.

Іноземне юридична особа представляет:

1) постанову по його участі у створенні кредитної організації біля Російської Федерації чи про відкриття філії банка;

2) документ, підтверджує реєстрацію юридичної особи, і баланси за три попередні роки, підтверджені аудиторським заключением;

3) письмове згоду відповідного контрольного органу країни його місцеперебування щодо участі у створенні кредитної організації біля Російської Федерації чи відкриття філії банку тому випадку, коли такий дозвіл потрібно за законодавством країни його местопребывания.

Іноземне фізична особа представляє підтвердження першокласним (відповідно до міжнародній практиці) іноземним банком платоспроможності цього лица.

ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ ПІДРОЗДІЛІВ КРЕДИТНОЇ ОРГАНИЗАЦИИ.

Філією кредитної організації є його відособлене підрозділ, розташоване поза місця перебування кредитної організації та яке здійснює від неї імені усі поголовно чи частина банківських операцій, передбачених ліцензією Банку Росії, виданої кредитної организации.

Представництво кредитної організації є його відособлене підрозділ, розташоване поза місця перебування кредитної організації, що представляє її інтереси і яке здійснює захист. Представництво кредитної організації немає право здійснювати банківські операции.

Філії й представництва кредитної організації є юридичних осіб і здійснюють своєї діяльності виходячи з положень, затверджуваних створила їх кредитної организацией.

Керівники філій і представництв призначаються керівником створила їх кредитної організації та діють виходячи з виданої їм у установленому порядку доверенности.

Кредитна організація відкриває біля Російської Федерації філії і рівень представництва з повідомлення Банку Росії. У повідомлення вказується поштову адресу філії (представництва), її повноваження президента і функції, інформацію про керівників, масштаби і характеру планованих операцій, і навіть видаються відбиток його пресі й зразки підписів керівників (глава 2, стаття 22 Федерального закону № 395−1 «Про і банківської деятельности».

Територіальне установа Банку Росії, яке здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації, і територіальне установа Банку Росії з місцезнаходженню підрозділи кредитної організації ведуть реєстри з урахуванням інформації, котра міститься у повідомленні про відкриття підрозділи кредитної организации.

Про зміни місцезнаходження (поштового адреси) підрозділи кредитної організації кредитна організація повідомляє територіальному установі Банку Росії, здійснюючому нагляд над діяльністю кредитної організації, і територіальному установі Банку Росії з місцезнаходженню підрозділу протягом двох робочих днів із моменту складення відповідного решения.

Рішення внесення змін і доповнень до статуту кредитної організації, що з відкриттям представництв і філій, приймається учасниками кредитної організації на черговому (річному) загальних зборах (розділ 2, глава 9 інструкції ЦБ РФ № 75-И «Про порядок застосування Федеральних законів, що регламентують процедуру реєстрації КЗ і ліцензування банківську діяльність» від 23.07.98 г.).

Порядок відкриття та державній реєстрації філії кредитної організації на території РФ.

Кредитна організація вправі відкрити філія біля РФ, тоді як відношенні неї, відповідно до статтею 75 Федерального закону № 394−1 «Про Центральному банку Російської Федерації (Банку Росії)» (порушення кредитної організацією федеральних законів, нормативних актів і розпоряджень ЦБ РФ, непредставлення інформації, надання неповної чи зрадливої інформації), не встановлено заборона відкриття филиала.

Вказівкою ЦБ РФ № 421-У від 24.11.98 г. встановлено, що розмір збору як відкриття філії кредитної організації становить 100-кратный мінімальний розмір оплати праці, встановлений федеральним законом на момент повідомлення Банку Росії про відкриття филиала.

Кредитні організації, що відкривали філії, должны:

— вимог федерального законодавства і нормативних актів Банку России;

— бути впродовж останніх шість місяців фінансово устойчивыми;

— розташовувати приміщенням розміщувати філії, які відповідають вимогам, викладених у підпункті 3.1.1 Інструкції № 75-И (приміщення кредитної організації повинен мати охранно-пожарную і тривожну сигналізацію, а здійснення касових операцій — технічно укріплений відповідно до вимогами Банку Росії касовий узел);

— уявити за погодженням при посаді керівників держави і головних бухгалтерів філій кандидатури, відповідальні кваліфікаційним вимогам, які висуваються Банком Росії у відповідність до федеральними законами.

Якщо ж кандидат посаду керівника (головного бухгалтера) філії над повною мірою задовольнятиме зазначеним вище вимогам, територіальне установа Банку Росії мусить дати розгорнутий висновок про професійному відповідність кандидата за результатами співбесіди (тестирования).

Філія кредитної організації повинен мати печатку. У пресі філії крім фірмового (повного офіційного) найменування і місцезнаходження кредитної організації має зазначене найменування філії та її местонахождение.

Кредитна організація спрямовує повідомлення про відкриття філії в територіальне установа Банку Росії з місцеві відкриття філії і територіальне установа Банку Росії, яке здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації, або тільки до територіального установа Банку Росії, яке здійснює нагляд над діяльністю кредитної організації, якщо філія відкривається біля, підвідомчої тому ж територіальному установі Банку России.

Разом з повідомленням кредитна організація спрямовує справжні экземпляры:

— положення про філії, що містить повне юридичне й скорочена найменування філії, і навіть перелік тих банківських операцій та угод, декларація про здійснення яких делегований філії (до територіального установа Банку Росії, яке здійснює нагляд над діяльністю кредитної організації, становище представляється на чотири примірниках, до територіального установа Банку Росії з місцеві відкриття філії становище не представляется);

— анкет кандидатів при посаді керівників держави і головного бухгалтера філії (2 примірника) із фотографією копій диплома чи заменяющего його документа, завірених кредитної організацією (направляють у територіальне установа Банку Росії з місцеві відкриття филиала).

Якщо ж кандидати при посаді керівників держави і головного бухгалтера філії отримали освіту по закордонах Російської Федерації або є іноземними громадянами, до територіального установа Банку Росії мають представлені документи, вказаних у підпункті 3.1.8 Інструкції № 75-И (висновок федерального органу виконавчої влади з питанням професійної освіти відповідності зарубіжних документів про утворення російським дипломів про вищому юридичному чи економічному освіті та копії документів, отримані відповідно до Указу Президента РФ № 2146 «Про залученні та використання Російській Федерації іноземної робочої сили в» від 16.12.93 г., підтверджують декларація про здійсненні праці біля РФ);

— автобіографій кандидатів при посаді керівників держави і головного бухгалтера філії (2 примірника) (направляють у територіальне установа Банку Росії з місцеві відкриття филиала);

— копії платіжного документа оплату збору відкриття филиала.

Територіальне установа Банку Росії з місцеві відкриття філії в двотижневий строк із моменту одержання повідомлення розглядає подані документи, погоджує кандидатури керівників держави і головного бухгалтера філії, дає висновок відповідності приміщення, в якому розташовується філія, вимогам Банку Росії. За результатами розгляду зазначених документів територіальне установа Банку Росії за місцем відкриття філії спрямовує свій висновок до територіального установа Банку Росії, яке здійснює нагляд над діяльністю кредитної організації. До позитивному висновку додаються 1 примірник анкет кандидатів при посаді керівників держави і головного бухгалтера філії з оцінкою про узгодження і з 1 примірнику їх автобиографий.

При виявленні порушень вимог федерального законодавства і (чи) нормативних актів Банку Росії, що перешкоджають відкриттю філії, територіальне установа Банку Росії з місцеві відкриття філії інформує кредитну організацію та влитися територіальне установа Банку Росії, яке здійснює нагляд над діяльністю кредитної організації, про необхідність виконання кредитної організацією вимог Банку Росії для початку здійснення діяльності филиала.

Після набуття позитивного укладання від територіального установи Банку Росії з місцеві відкриття філії територіальне установа Банку Росії, яке здійснює нагляд над діяльністю кредитної організації, за умови відповідності положення про філії вимогам федеральних законів, нормативних актів Банку Росії, статуту і ліцензії кредитної організації погоджує положення про філію і робить на титулі становища відповідну запис. Одного місяці із отримання повідомлення кредитної організації про відкриття філії територіальне установа Банку Росії, яке здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації, направляє у Банк Росії висновок про відкритті кредитної організацією филиала.

До висновку додається копія платіжного документа оплату збору відкриття филиала.

Банк Росії (Департамент ліцензування банківської і аудиторської діяльності) після одержання висновку територіального установи Банку Росії про відкриття кредитної організацією філії протягом десяти робочих днів привласнює філії порядковий номер, вносить інформацію про філії в Книгу державної реєстрації речових кредитних громадських організацій і повідомляє звідси кредитної організації та територіальним установам Банку России.

Філія кредитної організації вправі розпочати здійснення діяльності, зі дати внесення записи про нього у Книгу державної реєстрації речових кредитних громадських організацій і присвоєння йому порядкового номера.

Територіальне установа Банку Росії, яке здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації, отримавши вказане повідомлення Банку Росії (Департаменту ліцензування банківської і аудиторську діяльність), наступного року робочого дня спрямовує поодинокими примірниками узгодженого положення про філії на адресу територіального установи Банку Росії з місцеві відкриття філії, на адресу кредитної організації, який відкрив філія, і на адресу филиала.

При не повідомлення кредитної організацією територіальних установ Банку Росії про відкриття філії або відкритті з ім'ям філії рахунки до одержання повідомлення Банку Росії про надання філії порядкового номери територіальне установа Банку Росії, яке здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації, вправі застосувати до кредитної організації санкції відповідно до статтею 75 Федерального закону № 394- 1 «Про Центральному банку Російської Федерації (Банку Росії)» (стягнути з кредитної організації штраф до 1% від розміру оплаченого статутного капіталу; вимагати від кредитної організації заміни керівників; змінити для кредитної організації обов’язкові нормативи терміном до шести місяців; запровадити заборона здійснення кредитної організацією окремих банківських операцій, передбачених виданої ліцензією, терміном до одного року, і навіть для відкриття філій терміном до один рік; призначити тимчасову адміністрацію із управління кредитної організацією терміном до 18 місяців; відкликати ліцензію за проведення банківських операцій на порядку, передбаченому федеральними законами) (розділ 2, глава 11 інструкції ЦБ РФ № 75-И.

Порядок відкриття та державній реєстрації представництва кредитної організації на території РФ.

Представництво кредитної організації створюється у вирішенні органу управління кредитною організації, якому цього права надано в відповідність до її статутом, з метою уявлення та захисту її інтересів на самих певній території. Для своєї діяльності представництву відкривається поточний счет.

Кредитна організація в десятиденний термін із дати початку діяльності представництва зобов’язана направити 2 примірника повідомлення це у територіальне установа Банку Росії, яке здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації, і територіальне установа Банку Росії з місцеві відкриття представительства.

До повідомлення додається затверджене органом управління кредитною організації, якому цього права надано відповідно до її статутом, положення про представництві (поодинокими примірниками кожному за зазначеного вище територіального установи Банку России).

Територіальне установа Банку Росії, яке здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації, що відкриває представництво, в протягом 5 робочих днів із дати одержання повідомлення про відкриття представництва ставить на 1 примірнику даного повідомлення штамп, підтверджує внесення даних про представництві до реєстру представництв кредитних організацій, і спрямовує її з супровідним листом до Банку Росії (Департамент ліцензування банківської і аудиторської деятельности).

Банк Росії (Департамент ліцензування банківської і аудиторської діяльності) виходячи з отриманої інформації про представництво робить відповідну запис в Книзі державної реєстрації речових кредитних організацій (розділ 2, глава 10 інструкції ЦБ РФ № 75-И.

Порядок відкриття внутрішніх структурних підрозділів кредитної організації (філії) біля РФ.

Кредитна організація (філія) може також відкривати внутрішні структурні підрозділи розміщуються поза місцезнаходження кредитної організації. До внутрішнім структурних підрозділах ставляться додаткові офіси, операційні каси поза касового вузла, обмінні пункти (розділ 2, глава 9 інструкції ЦБ РФ № 75-И).

Операційна каса поза касового вузла кредитної організації (філії) відкривається у вирішенні органу управління кредитною організації, якому цього права надано її уставом.

Операційна каса поза касового вузла філії кредитної організації може відкриватися у вирішенні керівника філії, коли йому надано таке право.

Про відкриття операційній каси поза свого касового вузла (касового вузла філії) кредитна організація (філія) повідомляє територіальне установа Банку Росії, яке здійснює нагляд над діяльністю кредитної організації (філії), і територіальне установа Банку Росії з місцеві відкриття операційній кассы.

Територіальне установа Банку Росії з місцеві відкриття (перебування) операційній каси протягом всього два тижні з дати одержання повідомлення про її відкритті або повідомлення про зміну її місцезнаходження (поштового адреси) проводить перевірку устаткування операційній каси поза касового вузла на відповідність вимогам Банку Росії для її влаштуванню та програмах технічної укріпленість, за результатами якого спрямовує кредитної організації (філії) висновок про можливість початку здійснення операций.

Додаткові офіси кредитної організації (філії) відкриваються по рішенню органу управління кредитною організації, якому цього права надано її уставом.

Додатковий офіс філії кредитної організації може відкриватися по рішенню керівника філії, коли йому надано таке право.

Додатковий офіс кредитної організації (філії) може здійснювати банківські операції, передбачених ліцензією за проведення банківських операцій, виданої кредитної організації, чи Положенням про филиале.

При здійсненні додатковим офісом кредитної організації (філії) касового обслуговування клієнтів його касовий вузол устатковується в відповідно до вимог Банку России.

Порядок роботи з цими цінностями в додатковому офісі кредитної організації (філії) аналогічний порядку, встановленому для кредитних організацій (їх філій) Банком России.

Про відкриття додаткового офісу, здійснює касове обслуговування клієнтів, кредитна організація (філія) повідомляє територіальне установа Банку Росії, яке здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації, і територіальне установа Банку Росії з місцеві відкриття додаткового офиса.

Територіальне установа Банку Росії з місцезнаходженню додаткового офісу протягом всього два тижні з дати одержання повідомлення про його відкритті або повідомлення про зміну його місцезнаходження (поштового адреси) проводить перевірку касового вузла додаткового офісу на відповідність його до вимог Банку Росії до влаштуванню та програмах технічної укріпленість, за результатами якого спрямовує кредитної організації (філії) висновок про можливість початку операцій. Додатковий офіс кредитної організації (філії) вправі здійснювати касові операції лише за наявності позитивного укладання територіального установи Банку Росії за підсумками проверки.

Про відкриття додаткового офісу, не здійснює касове обслуговування клієнтів, кредитна організація (філія) повідомляє територіальне установа Банку Росії, яке здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації, і територіальне установа за місцем відкриття додаткового офісу з открытия.

Створювані кредитної організацією (філією) додаткові офіси можуть розташовуватися лише з території, підвідомчої територіальному установі Банку Росії, здійснюючому нагляд над діяльністю кредитної організації (филиала).

Узгодження з Банком Росії кандидатур при посаді керівників додаткових офісів кредитної організації (філії) не требуется.

Операції, здійснювані додатковими офісами кредитної організації (філії), мають відбиватися в щоденний баланс кредитної організації (филиала).

Додатковий офіс неспроможна мати окремого балансу і за відкривати рахунки реалізації операций.

СПИСОК.

ВИКОРИСТАНИХ ИСТОЧНИКОВ:

1. Федеральний закон № 394−1 «Про Центральному банку Російської Федерации.

(Банку Росії)" (в ред. Федеральних законів від 26.04.95 № 65-ФЗ, от.

27.12.95 № 210-ФЗ, від 27.12.95 № 214-ФЗ, від 20.06.96 № 80-ФЗ, от.

27.02.97 № 45-ФЗ, від 28.04.97 № 70-ФЗ, від 04.03.98 № 34-ФЗ, от.

31.07.98 № 151-ФЗ, від 08.07.99 № 139-ФЗ).

2. Федеральний закон № 395−1 «Про банки та надійної банківської діяльності в.

РРФСР від 02.12.90 г. (в ред. Федеральних законів від 03.02.96 № 17;

ФЗ, от 31.07.98 № 151-ФЗ, від 05.07.99 № 126-ФЗ, від 08.07.99 № 136;

ФЗ).

3. Інструкція ЦБ РФ № 75-И «Про порядок застосування Федеральних законів, що регламентують процедуру реєстрації кредитних громадських організацій і ліцензування банківську діяльність» від 23.07.98 г. (в ред.

Вказівок ЦБ РФ від 18.05.99 № 558-У, від 24.06.99 № 586-У, від 28.06.99.

№ 589-У).

4. Лист ЦБ РФ № 493 від 29.07.97 г. «Про порядок розгляду документів, експонованих до територіального установа Банку Росії для регистрациии кредитних организаций».