Обслуговування фонду за договорами здійснюють

• 1. Адміністратор НПФ, який займається обліком вкладників та учасників, веденням персональних рахунків учасників, бухгалтерським та податковим обліком НПФ, формуванням звітності НПФ;
• 2. Компанія з управління активами (КУА), яка інвестує пенсійні кошти з метою збереження їх від інфляції та отримання інвестиційного доходу на користь учасників;
• 3. Банк-зберігач, який відкриває й обслуговує рахунки фонду та зберігає його активи (рис. 2).

Рис. 2. Схема управління НПФ

Адміністратор недержавного пенсійного фонду — юридична особа, що здійснює адміністрування недержавних пенсійних фондів на підставі ліцензії на провадження діяльності з адміністрування пенсійних фондів.

Юридична особа, яка має намір провадити діяльність з адміністрування пенсійних фондів, повинна отримати в Державній комісії з регулювання ринків фінансових послуг України ліцензію на провадження діяльності з адміністрування пенсійних фондів. Надання послуг з адміністрування недержавних пенсійних фондів може поєднуватися лише з діяльністю з управління активами відповідно до вимог, встановлених цим Законом.

Одноосібний засновник корпоративного пенсійного фонду, який самостійно здійснює адміністрування такого фонду, не має права здійснювати управління активами пенсійних фондів, якщо він не є компанією з управління активами.

У разі створення корпоративного пенсійного фонду одноосібним засновником рішення про здійснення адміністрування самим засновником або про залучення професійного адміністратора приймається вищим органом управління або власником такого засновника.

Адміністратор надає послуги пенсійному фонду на підставі договору про адміністрування пенсійного фонду, який укладається з радою пенсійного фонду у письмовій формі. Адміністратор діє від імені пенсійного фонду і в інтересах його учасників.

Істотними умовами договору про адміністрування пенсійного фонду є:

• — повна назва та місцезнаходження (юридична адреса) органів управління договірних сторін;
• — вид пенсійного фонду (відкритий, корпоративний чи професійний);
• — предмет договору;
• — права і обов’язки сторін;
• — застереження щодо конфіденційності;
• — порядок подання звітності та інформації;
• — відповідальність сторін за невиконання або неналежне виконання умов договору та порушення конфіденційності;
• — строк дії договору;
• — розмір оплати послуг з адміністрування пенсійного фонду (за винятком випадків, передбачених частиною одинадцятою статті 20 та частиною другою статті 30 Закону України про НПЗ);
• — порядок зміни умов договору;
• — умови дострокового розірвання договору.

Договір може містити за згодою сторін інші умови, які не суперечать законодавству. Невід'ємним додатком до договору є інвестиційна декларація пенсійного фонду.

Адміністратор зобов’язаний:

• 1. вести персоніфікований облік учасників пенсійного фонду відповідно до Закону та нормативно-правових актів;
• 2. укладати пенсійні контракти від імені пенсійного фонду;
• 3. забезпечувати здійснення пенсійних виплат учасникам фонду у випадках, передбачених Законом;
• 4. надавати зберігачу розпорядження щодо перерахування грошових коштів для оплати витрат, що здійснюються за рахунок пенсійних активів відповідно до статті 48 Закону «Про недержавне пенсійне забезпечення» ;
• 5. надавати пенсійному фонду агентські та рекламні послуги, пов’язані з його діяльністю;
• 6. надавати інформацію відповідно до умов договору та Закону «Про недержавне пенсійне забезпечення» ;
• 7. складати відповідно до вимог Закону та інших нормативно-правових актів звітність у сфері недержавного пенсійного забезпечення, вести бухгалтерський облік та подавати фінансову звітність пенсійного фонду відповідним органам виконавчої влади та раді пенсійного фонду.

Адміністратор планує обсяг грошових коштів, необхідних для здійснення пенсійних виплат учасникам фонду відповідно до укладених пенсійних контрактів, та надає відповідну інформацію особам, що здійснюють управління пенсійними активами цього фонду в порядку, визначеному договором про управління активами.