Четвертий етап. 
Відкриття кореспондентського рахунку

Кореспондентський рахунок.

• — відкривається комерційному банку — юридичній особі для здійснення розрахунків, що їх виконує один банк за дорученням і на кошти іншого банку на підставі укладеної кореспондентської угоди;
• — спеціальний рахунок, що відкривається банківськими установами і тільки банківським установам.

Види кореспондентських рахунків;

• — рахунок ностро;
• — рахунок лоро;

Ці рахунки можуть бути відкриті як в іноземній, так і національній валюті України (за умови одержання ліцензії Національного банку України).

П’ятий етап. Обмін контрольними документами.

Контрольні документи — документи, надані банками один одному з метою запобігти можливості втрат у результаті зловживання їх ім'ям.

Перелік контрольних документів:

• 1) річний звіт/баланс;
• 2) список підписів уповноважених осіб;
• 3) угода щодо використання кодового ключа, кодів S.W.I.F.T. (кодів, що гарантують істинність);
• 4) список банків-кореспондентів в інших країнах;
• 5) якщо є, копію ліцензії центрального банку або, принаймні, довідку про те, що вона надана із зазначенням її номера (залежно від законодавства даної держави).

Рекомендований додатковий перелік документів:

• — список філій усередині країни з їх адресами;
• — ієрархічна таблиця, заповнена іменами посадових осіб банку, що рекомендовані для переговорів з окремих питань;
• — додаткові інформаційні публікації про банк по загальних питаннях. Шостий етап. Домовленість про контрольні ключі.

Досягнення згоди про те, чиї контрольні ключі використовуватимуться при кодуванні важливих повідомлень у майбутньому. При цьому прийнято надсилати письмове підтвердження цілісності отриманих документів, що містять контрольні ключі. З метою нерозголошення даної надзвичайно важливої інформації банк повинен довіряти свої перевірочні коди тільки працівникам, що заслуговують особливої довіри.

Часто контрольні ключі з метою більшої фінансової безпеки (щоб усунути крадіжку або зникнення) пересилаються двома партіями.

кореспондентський рахунок банк резидент.