Факторы, що впливають економіку Испании

Міністерство Освіти Російської Федерации.

Державний Університет Управления.

Інститут Національної та Світової Экономики.

Кафедра Світовий экономики.

Курсова робота з дисципліни «Світова економіка» на задану тему: Чинники, що впливають економіку Испании.

Виконала: студентка МЕС 3−2.

Рєпіна Мария.

Керівник: д.эк. зв., проф.

Щенин Р.К.

Москва.

Введение

3 1. Економіка Іспанії до 1990 р. 4 1.1. Найважливіші чинники, визначальні для розвитку економіки. 4 1.2. Зайнятість. 7 1.3. Сільське і лісове господарство. 8 1.4. Рибальство. 10 1.5. Промисловість. 10.

1.5.1. Обробна промисловість. 11.

1.5.2. Гірничодобувна промисловість. 12.

1.5.3. Енергетика. 12 1.6. Транспорт і зв’язок. 13 1.7. Зовнішньоекономічна діяльність. 13 1.8. Банківська справа. 14 2. Розвиток країни у 90-х рр. XXв. 15 3. Економічне стан Іспанії 2000;2003гг. 25.

3.1.1. Промисловість 25.

3.1.2. Сільське господарство. 26.

3.1.3. Зовнішньоекономічна діяльність. 26 3.2. Чинники, що впливають розвиток економіки Іспанії. 28.

3.2.1. Ринок праці. 30.

3.2.2. Туризм. 31.

3.2.3. Невисокі темпи зростання країнах ЄС. 33.

3.2.4. Торгівля з Латинської Америкою. 34 4. Перспективи розвитку. 35 Укладання. 39 Список літератури: 42.

Іспанська економіка зростає швидше, ніж більшості інших країнах єврозони. За даними, опублікованим 24 листопада 2003 р., ВВП Іспанії III кварталі становило 0,7% проти попереднім кварталом і 2,4% по порівнянню під аналогічною періодом минулого року її. Темпи зростання кількості іспанського ВВП перевищили узгоджені оцінки аналітики й журналісти виявилися майже вдвічі вищий середнього значення по 12 країнам єврозони (0,4%). Зараз чинниками зростання іспанської економіки є низькі відсоткові ставки підростаюча зайнятість. Основна ставка рефінансування, утримувана Європейським центральним банком лише на рівні 2%, є найбільш низькою в іспанської історії. Низька вартість кредитів стимулює споживчі витрати і зумовлює високу активність ринку нерухомості. Нині ставки по іпотечним кредитами Іспанії становлять 3,5%, тоді як десяток років тому вони перебували лише на рівні 15%. Дедалі більша впевненість споживачів, на свій чергу, сприяє зниження безробіття. У порівняні з серединою 1996 р. безробіття хто в Іспанії знизився майже зменшився удвічі й зараз становить 11,17%. Відповідно до недавньому заяві міністра економіки Іспанії Родріго Рато, понад половина робочих місць, створених у єврозоні у минулому року, довелося на Іспанію. За оцінками Європейської комісії, темпи зростання іспанської економіки поточного року становитимуть 2,3%, а наступного року — виростуть до 2,9%. Аналогічні прогнози по єврозоні становлять 0,4% і 1,8%, відповідно. За темпами зростання ВВП Іспанія посідає у поточного року друге місці після Греції серед 12 країн еврозоны.

Далі у цій роботі буде проаналізовано економіка Іспанії за трьома періодам з виявлення найвагоміших чинників, які її развитие.

1. Економіка Іспанії до 1990 г.

1.1. Найважливіші чинники, визначальні для розвитку экономики.

Економіка Іспанії зародилася протягом кількох століть до нашої ери, коли народи східного Середземномор’я заснували колонії іспанською узбережжі, щоб контролювати торгові шляху, пересекавшие Пиренейский п-ов. Перемігши своїх суперників, Рим у 2 в. до зв. е. встановив панування у цьому регіоні, яке утримував протягом більш 600 років. Між метрополією і Пиренейским п-овом розвивалася торгівля, римляни добували корисні копалини і вдосконалювали сільському господарстві. Крах Римської імперії і навала варварських народів із півночі сприяли занепаду економіки, заснованої на колоніальної торговле.

У 8 в., коли бoльшая частина Піренейського півострова була захоплена мусульманами, християнські королівства північ від повернулися до примітивного натурального господарства, заснованого на вирощуванні пшениці і овцеводстве, було притаманно інших країн ранньому Середньовіччя. У тих районах, де домінували маври, процвітало товарне господарство, яке досягло вершини розвитку на 10 в. У 13−15 ст. мусульманські держави щодо Піренейському п-ове поступово втратили мощь.

У 16−17 ст. відбулося політичне (але з економічне) об'єднання Іспанії, і навіть відкриття Америки Колумбом. Потік золота і срібла, впавши з Нового Світу, короткий час забезпечив розквіт економіки Іспанії, після якого настав затяжний період інфляції й занепаду, завершений фінансовим крахом 1680. Почасти це сталося внаслідок те, що велика частина населення перебувала військовій службі. Зростання цін визначив подорожчання іспанських товарів, що призвело до зменшення експорту, та торговий баланс став дуже несприятливим, оскільки вітчизняні товари заміщувалися дешевшими імпортними. Однією з причин їхнього була тривала спалах релігійну нетерпимість, що супроводжувалась вигнанням іспанських євреїв і мусульман, які зробили величезний внесок у економіку страны.

О 18-й в. Іспанія початку засвоювати технологічні нововведення, які стали загальноприйнятими у Європі. Американські колонії представляли собою великий ринок для товарів розширеного іспанського мануфактурного виробництва, яке швидко розвивалося в Каталонії і Країні Басків. Навала Наполеона і втрата американських колоній о 19-й в. ввергнули Іспанію в період застою. О 20-й в. Іспанія ввійшла зі слабко розвиненою промисловістю, а економіці основному панував іноземний капітал. Це була аграрна країна, славилася маслинами і оливковою олією, і навіть винами. Промисловість спеціалізувалася здебільшого виробництві тканин та обробці металлов.

З 50-х років Іспанія перетворилася з аграрної країни у країну індустріальну. За обсягом промислової продукції посідала що п’яте місце в Європі і восьме — у світі. У другій половині 1980;х років економіка Іспанії була найбільш динамічною у Європі, середньорічний приріст валового внутрішнього продукту (ВВП) становив 4,1% в 1986—1991. Спад світової економіки 90-х роках викликав різке зниження приросту ВВП до 1,1% в 1992. Одночасно загострилася проблема безробіття. Частка безробітних в 1994 досягла 22% (найвищий для країн ЕС).

У 1940;х роках ізоляціоністський курс Франка і бойкот Іспанії міжнародну торгівлю призвели до того, що економічне політика була сфокусованою розвиток сільського господарства. Проте на середину 1950;х років акценти змістилися: Іспанія було відкрито для іноземних інвестицій, економіка либерализована, заохочувалося розвиток промисловості. У 60-ті роки щорічні темпи приросту ВВП збільшилися до 7,2% проти 4,5% в 1955—1960. З метою збільшення національного доходу на 1959 скасували прямий контроль держави у промисловості, що призвело швидкого зростання імпорту. Зрослий торговий дефіцит компенсувався з допомогою високих доходів від туризму. Проте, попри і цей прогрес, структурні диспропорції, які гальмували економічного розвитку, зберігалися. До них ставилися застарілі методи ведення сільського господарства; велика кількість промислових підприємств, не конкурентоспроможних на світовому ринку; значна підтримка державою неефективних галузей важкої індустрії, включаючи чорну металургію і суднобудування, і залежність від імпорту нафти. У 70-х роках уряд прагнуло збільшити ефективність і конкурентоспроможність економіки, але глобальну кризу, що у 1973 з чотириразового зростання не на нафту, вдарила по Испании.

Наступну економічний спад припала на переходом до демократії. Необхідність підтримки політичну стабільність перевершувала по важливості вирішення економічних проблем, внаслідок зростання зарплати випереджав темпи розвитку, а необхідні реформи з реструктуризації економіки було. Інфляція безробіття до 1980 зросли вдвічі. У 1982 із настанням до української влади Іспанській соціалістичної робітничою партією при прем'єр-міністрі Феліпе Гонсалесе Маркесе узяли курс реструктуризацію промисловості, інвестиції інфраструктуру, модернізацію ринків фінансів України й капіталу, приватизацію низки державних підприємств і вступ Іспанії ЄЕС (1986).

У другій половині 1980;х років економічне становище Іспанії поліпшилося. Програма реструктуризації промисловості була на відтік ресурсів немає і робочої сили з неефективних галузей промисловості, у яких спад (суднобудування, чорна металургія, текстильна промисловість), й забезпечення нових, більш конкурентоспроможних підприємств інвестиційними кредитами і субсидіями. До 1987 намічений план було виконано на ¾: обсяг продукції більшості цільових галузей промисловості різко виріс, і майже 30% зайнятих в найменш конкурентоспроможних галузях промисловості (більш 250 тис. людина) перейшли у інші галузі. Приєднання до ЄЕС також стимулювало зростання економіки: на початку 1990;х років Іспанія отримувала майже 1/5 регіональних субсидій ЕЭС.

Економічний спад, що вибухнула початку 90-х років, почасти пов’язане з дефіцитом платіжного балансу після 1989. Хоча прибутки від туризму й знизили цей дефіцит 1992, особливо завдяки проведенню літніх Олімпійських ігор Барселоні і всесвітньої виставки «Экспо-92» в Севільї, в цьому реальному секторі економіки проявилися ознаки застою. Більшість інвестицій продовжували спрямовуватися в традиційно привілейовані райони (Барселона, Мадрид) на шкоду депресивним районам (Астурия). Нееластичний ринок праці продовжував гальмувати спроби скорочення високого рівня безработицы.

1.2. Занятость.

Чисельність трудових ресурсів Іспанії 1991 оцінювався у 15 382 тис. людина. Більше 41% жінок у віці працювали чи займалися пошуком работы.

Після 1900 у сфері зайнятості хто в Іспанії сталися великі структурні зміни. У 1900 частку сільського господарства доводилося 2/3 всіх зайнятих, в1991 — всього 1/10. Частка зайнятих у промисловості цей самий період зросла із 16-го% до 33%. У 1991 11% жінок Сінгапуру й лише 2% чоловіків працювали неповний робочий день.

У 1991 у сільському, рибному, лісовому і мисливське господарство працювали 1,3 млн. людина; в обробній промисловості - 2,7 млн. людина; в видобувної промисловості - 75 тис.; у будівництві - 1,3 млн., в комунальному господарстві - 86 тис., на підприємствах сфери послуг — 6,4 млн.

Навіть під час різкого економічного спаду 1960 число зареєстрованих безробітних не перевищувало 1% від кількості працездатного населення, хоча реальна чисельність безробітних, мабуть, був у вдвічі вищий, а число емігрантів швидко збільшувалася. Проте якщо з 1982, за умов розширення конкурентоспроможності економіки, проблема безробіття загострилася. У 1998 в Іспанії налічувалося 3,1 млн. безробітних, чи 19% працездатного населення. Більше 45% безробітних — молодь віком до 25 лет.

Міграційні процеси інтенсифікувалися в 1950;х — початку 1960;х років. Наприклад, в 1951—1960 Іспанію залишили більш 900 тис. людина. Якщо на початку ХХ в. іспанці ви емігрували до основному Латинської Америки, то середині століття головний потік еміграції були країни Західної Європи, де немає вистачало робочих рук, а оплата праці була високою. Після 1965 багато емігранти повернулися на Испанию.

1.3. Сільське і лісове хозяйство.

Сільське господарство здавна було важливою галуззю економіки Іспанії. На початок 50-х років, коли промисловість випередила його за темпам розвитку, сільському господарстві було головним джерелом доходів держави, а до 1992 його частка скоротилася до запланованих 4%. Частка зайнятих сільському господарстві продовжувала падати — із 42-го% в 1986 до 8% 1992;го. Хліборобство, провідна галузь сільського господарства, спеціалізується в вирощуванні ячменю і. З 70-х років різко виріс обсяги виробництва фруктів, і овочів. У 1992 обсяг вирощених фруктів, і овочів (у ваговому вираженні) перевершив врожай зернових. Багато фрукти й овочі виробляються експорту, головним чином країн ЄС, та горда Іспанія отримує більші прибуток від торгівлі цієї продукцией.

У дивовижній країні обробляється лише 40% земель. Близько 16% возделываемых земель зрошуються. Луги і пасовища займають 13% території, лісу й до рідколісся — 31% (проти 25% в 1950;ті роки). Оскільки протягом століть у багатьох місцевостях країни лісу нещадно вирубувалися, уряд реалізувало широкомасштабну програму лісовідновлювальних робіт. Серед лісових культур дуже цінується корковий дуб; нині Іспанія посідає друге місце у світі (після Португалії) із виробництва кори коркового дерева. Приморська сосна широко використовується щоб одержати смоли і скипидара.

Розвиток сільського господарства за Іспанії ускладнюється через низку серйозних проблем. Багато районах грунту эродированы і малоплодородны, а кліматичні умови несприятливі для вирощування сільськогосподарських культур. Тільки північний приморський район Іспанії отримує достатнє кількість опадів. З іншого боку, лише невелика частина землі зрошується, головним чином східному узбережжя Крісто й в басейні р. Ебро. Інша проблема у тому, що занадто багато землі належить неефективним латифундиям (дуже великим маєткам, головним чином півдні країни) і минифундиям (дуже маленьким фермам з наділом менш 20 га, в основному для півночі і сході). У латифундії вкладалося недостатньо капіталів, і вони потребують модернізації, тоді як площі минифундий надто малими, щоб вести економічно ефективне господарство. Лише окремі латифундії були механизированы, де він стали вирощувати нові культури, наприклад соняшник, й впроваджувати сучасні методи цілорічного збирати врожай підійшов в парники, значно підвищило дохідність ферм в провінціях, як Альмерія і Уэльва.

До громадянської війни республіканське уряд намагалося здійснити радикальну земельну реформу, засновану на експропріації великих землеволодінь. Проте за Франко всю увагу сконцентровано спрямоване на технічну модернізацію сільського господарства. Через війну проблеми розподілу землі залишилися невирішеними; після перемоги націоналістів у 1939 багато великі земельні наділи повернули їх колишнім власникам. До найвагоміших досягнень ставляться спорудження іригаційних систем на площі 2,4 млн. га оброблюваних земель і переселення значної частини селян на зрошувані землі. З іншого боку, період із 1953 по 1972 була здійснена програма консолідації землеволодінь загальною площею понад 4 млн. га. Відповідно до третім планом розвитку (1972−1975) близько 12-ї% усіх витрат було спрямовано впровадження прогресивних методи ведення сільського господарства і рибного господарства. Прийняті 1971 закони про земельну реформу передбачали санкції проти землевласників, які приймали заходів для модернізації сільського господарства за своїх маєтках відповідно до вказівок Міністерства сільського господарства і який відмовлялися надавати кредити фермерам-арендаторам підвищення рівня сільськогосподарського виробництва або викупом орендованих участков.

Іспанія одна із найбільших виробників оливкової оливи й вина. Плантації оливкових дерев перебувають головним чином латифундіях Андалусії і Нової Кастилии, а виноград вирощують у новій і Старій Кастилии, Андалусії і східних районах країни. Цитрусові, овочі й цукрові буряки — теж важливі сільськогосподарські культури. Основна зернова культура, пшениця, вирощується центральних плато Месеты з використанням методів богарного земледелия.

У повоєнні роки великих успіхів досягнуто у тваринництві. У 1991 хто в Іспанії налічувалося 55 млн. голів домашньої птиці (23,7 млн. в 1933), 5,1 млн. голів великої рогатої худоби (3,6 млн. в 1933), і навіть 16,1 млн. свиней і 24,5 млн. овець. Бульшая частина поголів'я худоби зосереджена у вологих північних районах страны.

1.4. Рыболовство.

Рибне господарство дає менш 1% товарної продукції Іспанії, але це галузь швидко і майже безупинно розширювалася з 20-х років. Улов риби зросла з 230 тис. тонн на 1927 до 341 тис. тонн на середньому у рік у період 1931−1934; 1990;го середньорічний улов досяг 1,5 млн. т. Значна частка власності промислу ведеться біля берегів Країни Басков і Галісії. Найбільше виловлюють сардин, хека, макрелі, анчоусов і трески.

20−25% всього улову щорічно переробляють на консерви. Проте рыбоконсервная промисловість що час відчувала застій, в результаті Іспанія втратила ринки збуту у Португалії, Японії, інших країнах. Такі чинники, як зниження імпорту листового заліза для виробництва консервних банок, зростання ціни оливкова олія і скорочення улову сардин, стримували розвиток даної отрасли.

1.5. Промышленность.

У 1991 частку промисловості припадало близько 1/3 загального випуску товарів та послуг. Приблизно 2/3 промислової продукції вироблено обробній промисловістю, тоді як гірничодобувна промисловість, будівництво і комунальних послуг давали що залишилася треть.

Розвиток промисловості, у 1930;х — початку 60-х років перебував під контролем держави. Ще 1941 було створено Інститут національної індустрії (ІНІ), державну корпорацію, яка відповідала за створення великих державних підприємств, контроль приватної в промисловості й проведення протекціоністської політики. З 1959 економіка стала трохи більше відкритої, а приватним підприємствам було відведено провідна роль розвитку промисловості. Функції ІНІ обмежувалися створенням підприємств у державному секторі економіки. Через війну темпи зростання промисловості зросли, що тривало на початок 70-х років. Після 1974 неефективний державний сектор промисловості ввійшов у смугу відчув глибокого кризиса.

Уряд ИСРП, зайшле до влади 1982, прагнуло реорганізувати ІНІ, у якого тоді працювали 7% промислових робітників, у цьому числі 80% зайнятих в суднобудуванні і половина зайнятих в гірничодобувної промисловості. Вжиті заходи включали приватизацію багатьох підприємств. Після 1992 ІНІ розпався на дві групи: ИНИСА (ИНИ-Лимитед), що складалася з прибуткових чи потенційно прибуткових державних фірм і финансировавшуюся з державного бюджету; і ИНИСЕ, яка контролювала неприбуткові фірми (окремі продано приватного сектора чи скасовані). Інші державні фірми, особливо спеціалізувалися на виробництві сталі і видобутку вугілля, в 90-х роках стали малоприбыльными, але, оскільки ми там були зайняті багато тисяч людей, передбачалося, що припинення своєї діяльності і що скасування державних субсидій будуть здійснюватися постепенно.

Вступ Іспанії ЄЕС в 1986 стимулювало приплив іноземних інвестицій у промисловість. Це дозволило б модернізувати багато підприємства міста і передати бульшую частина промисловості Іспанії руки іноземних інвесторів і корпораций.

1.5.1. Обробна промышленность.

Чимало галузей обробній промисловості мають чітку географічну локалізацію. Така важлива історично що склалася галузь, як текстильна промисловість, зосереджена Каталонії, особливо у Барселоні. Головний осередок чорної металургії - Країна Басків з центром в Більбао. У 1992 було виплавлено 12,3 млн. т стали, що майже 400% перевищила рівень 1963. Великих успіхів іспанці домоглися б у автомобілебудуванні і цементної промисловості. У 1992 було виконано 1,8 млн. легкових, 382 тис. вантажних автомашин і 24,6 млн. т цементу. Обсяг промислового виробництва скоротився в 1991—1992 внаслідок світового спаду в усіх галузях промисловості, крім енергетики. На початку 90-х років за числу зайнятих в Іспанії виділялися такі галузі промисловості, як харчова і тютюнова (16% зайнятих); металургія машинобудування (11%); текстильна і швейна (10%); виробництво транспортного устаткування (9%).

1.5.2. Гірничодобувна промышленность.

Іспанія має багатими родовищами міді, залізної руди, олова і пиритов із високим вмістом міді, свинцю і цинку. Іспанія — одне із найбільших у ЄС виробників свинцю і міді, як і раніше, що міра більшості металів, зокрема міді, свинцю, срібла, урану і цинку, з 1985 поступово скорочується. Вугільна промисловість Іспанії давно перетворилася в неефективну і неприбуткову отрасль.

1.5.3. Энергетика.

Залежність Іспанії від імпорту енергоносіїв поступово збільшувалася, й у 90-х роках рахунок цього джерела забезпечувалося 80% енергоспоживання. Хоча з початку 60-х років хто в Іспанії знайшли кілька родовищ нафти (в 1964 було знайдено нафту 65 км на північ від Бургоса, а початку 70-х років — біля Ампосты в дельті Ебро), використання вітчизняних джерел енергії не заохочується. У 1992 в загальному балансі виробництва електроенергії майже половину припадала на частку на місцеве вугілля й імпортного нафти, 36% - частку палива і 13% - частку гідроенергії. Через низького енергетичного потенціалу річок Іспанії роль гідроенергетики сильно скоротилася (в 1977 воно давало 40% виробленої електроенергії). Наявність великих запасів урану був розроблено плану розвитку атомної енергетики. Перша АЕС було запущено в 1969, однак у 1983 з екологічних міркувань запроваджено заборона будівництво нових АЭС.

1.6. Транспорт і связь.

Внутрішня транспортна система Іспанії має радіальну структуру з великою кількістю головних автодоріг і залізничних ліній, збіжних в Мадриді. Загальна довжина мережі залізниць близько 22 тис. км, їх ¼ електрифікованих (1993). Головні лінії використовують широку колію; місцеві лінії, складові протяжністю 1/6 від усієї мережі, мають вузьку колію. Наприкінці 1960−1970;х роках залізниці Іспанії були істотно модернізовані: оновлено рухомий склад, поліпшено рейкова подушка і полотно, а круті повороти і спуски снивелированы. У 1987 почалася реалізація 13-річного плану розвитку залізничного повідомлення. У 1993 завдяки субсидіях у ЄС була перша високошвидкісна пасажирська лінія Мадрид — Кордова — Севілья, та був відгалуження Кордова — Малага.

Автодорожная мережу Іспанії становить 332 тис. км, їх 2/5 — компанії з рішучим покриттям. За останнє десятиліття різко збільшився парк автомобілів. У 1963 хто в Іспанії нараховували 529,7 тис. легкових авто у і 260 тис. вантажних (включаючи трактори). До 1991 відповідні показники досягли 12,5 млн. і 2,5 млн. машин.

Торгові флоти Іспанії 1990 складалася з 416 суден загальним тоннажністю 3,1 млн. брутто-регистровых тонн. Головні морські порти — Барселона, Більбао і Валенсия.

1.7. Зовнішньоекономічна деятельность.

Під час диктатури Франко Іспанія лежить у ізоляції до 1950, коли країни-члени ООН відновили дипломатичних відносин з франкістської Іспанією. У 1953 було укладено угоду про надання США военноповітряних і військово-морських баз біля Іспанії обмін американську військову і економічне допомогу. Цю угоду оновлювалося, і термін дії продовжувався в 1963, 1970 і 1982. З 1955 Іспанія — член ООН.

По Другій Першої світової Іспанія втратила майже всіх своїх колоній в Африці. У 1956 Іспанське Марокко передали Марокко, а 1968 невеликі іспанські володіння Рио-Муни і Фернандо-По стали незалежною державою Екваторіальна Гвінея. У 1976 Іспанська Сахара було передано під тимчасове управління Марокко і Мавританії. Після цього в Іспанії залишилися лише міста Сєута і Мелілья на середземноморському узбережжі Африки.

Після смерті Франка Іспанія прагнула установити більш тісні зв’язки зі країнами Західної Європи. З 1982 Іспанія входить у НАТО, з 1986 — до ЄС (нині ЄС), з 1989 — у європейську валютну систему (ЄВС). Іспанське уряд було з найактивніших учасників Маастрихтського договору (1992), яка передбачала створення політичного, економічного і валютний союз у Європі. Іспанія має також тісні зв’язки із країнами Латинська Америка. Традиційно вона підтримує добрі стосунки з арабськими державами. Взаємини із Великобританією ускладнюються через невирішеність питання про статус Гибралтара.

У 1992 в Барселоні було проведено Олімпійські гри, а Севільї - Всесвітня виставка у зв’язки й з 500-летием відкриття Америки. У 1993−1999 міністр закордонних справ Іспанії Хав'єр Солана очолював НАТО.

1.8. Банківська дело.

Після завершення реформ було відкрито нові комерційних банків. Міністерство фінансів змогло ефективно контролювати кредитну систему, що відповідало курсу, поданого на заохочення інвестицій. Банк Іспанії був перетворений на центральний банк, котрий діє як виконавчий орган по здійсненню монетарної та кредитної політики держави. Вона має широкі повноваження у інспекції і контролю приватних банків. Для контролю кредитної системи створено спеціальні організації, використані такі засіб контролю, як регулювання відсоткові ставки, придбання й продаж державних цінних бумаг.

У 1988 Банк Іспанії оголосив, що після 1978 уряд схвалило створення нових банків з участю державного капіталу. На той момент існували 77 ощадних банків, у яких зберігалися 43% всіх вкладів. У 1991 налічувалося близько 100 приватних і численних комерційних банков.

2. Розвиток країни у 90-х рр. XX в.

У економічний розвиток Іспанії за 1990;1999 рр. чітко прослідковуються два різних за тенденціям та результатів періоду. Перший (1991;1993) характеризувався циклічним спадом промислового виробництва та наступної глибокої депресією, якою охоплено практично всі галузі економіки. Після досягнення у 1993 р. нижчою точки господарського спаду економіка Іспанії з 1994 р. увійшла у період стабілізації та розвитку. Яке Започаткували пожвавлення до кінця 1995 р. перейшов у фазу підйому, що тривала протягом усього 1997 р. Так було в 1991 р. ВВП оцінювався 496 млрд. дол., чи 12 719 дол. для одну особу (проти 18 227 дол. у Німеччині й 9191 дол. у Португалії), тоді як і 1998 р. цей показник становив вже 16 500 дол. У 1991 р. частка промисловості становила 26% ВВП, будівництва 10%, а сільського господарства 4% (що можна з такими країнами ЄС, як Португалія та Нідерланди). А в 1999 р. в ВВП частка сфери послуг становила 40%, промисловості - 25%, будівництва — 7%, сільського господарства — 3%, і за обсягом промислового виробництва Іспанія посіла 7-ме місце у мире.

Долі галузей економіки ВВП Іспанії за 1995;1998 рр. |Показник |1995 р. |1996 р. |1997 р. |1998 р. | |Сільське господарство і |18 630 |21 548 |21 436 |21 169 | |рибальство | | | | | |Енергія |16 514 |17 340 |17 848 |17 569 | |Промисловість |76 631 |80 469 |86 265 |90 743 | |Будівництво |31 876 |32 216 |33 589 |36 828 | |Сфера послуг |278 700 |293 189 |312 095 |333 709 | |Податки виробництва |34 271 |37 361 |41 789 |47 326 | |ВВП ринкових цінах |437 787 |464 251 |494 140 |527 975 |.

Джерело: Національний інститут статистики Испании.

Темпи приросту ВВП за 1994;1997 рр. становили більше 3% щорічно проти 2,7% у середньому ЄС. Тоді як і 1997;1999 рр. приріст ВВП Іспанії становив 11%, що у 1,5 рази більше середній рівень країн ЄС, 1999 року становив 620 млрд долл. 1].

Спочатку головним конъюнктурообразующим чинником був експорт, вплив якого початку 1996 р. продала місцем внутрішньому споживання. Темпи зростання кількості експорту перевищували 3%, що було найвищим показником по ОЕСР. У структурі внутрішнього споживання найвищою динамікою характеризувалися приватні инвестиции.

Основні економічні показники Іспанії період із 1991 по 1997гг. 2] |Показник |1991г.|1992г.|1993г.|1994г.|1995г.|1996г.|1997г.| |ВВП (в порівняних |-0.9 |-0.3 |-1.1 |2.0 |3.2 |2.9 |3.1 | |цінах)* | | | | | | | | |Інфляція (за динамікою |11.4 |8.9. |6.5 |5.2 |5.1 |3.9 |3.0 | |роздрібних цін)* | | | | | | | | |Дефіцит державного |-7.1 |-5.0 |-6.1 |-5.0 |-4.6 |-3.7 |-3.1 | |бюджету, % ВВП | | | | | | | | |Експорт товарів* |2.1 |1.1 |8.3 |17.7 |9.8 |9.0 |8.7 | |Імпорт товарів* |1.9 |1.1 |-5.1 |11.0 |9.8 |10.0 |9.2 | |Сальдо платіжного баланса|-3.1 |-3.1 |-0.5 |-0.8 |0 |-0.3 |-0.6 | |по поточних операціях, | | | | | | | | |млрд. дол. | | | | | | | |.

* % до попередньому году.

Як і більшості інших країн, приватне споживання й попит, попри розпочатий процес оздоровлення економіки. росли щодо більш повільно. Скорочення особистих доходів на 19 т зумовлено заморожуванням темпи зростання заробітної плати зменшенням соціальних витрат у процесі реформування системи виплат посібників з безработице.

Після різкого інвестиційного спаду в 1993 р. середньорічні темпи зростання валових приватних капіталовкладень, насамперед у будівництво, офісне обладнання та комп’ютерну техніку, піднялася до такого 7%. У зв’язку з зниженням кредитних ставок, зокрема у сфері іпотеки, середньорічні темпи зростання будівництва збільшились протягом 90-ті на 3−4 в.п. Найбільш динамічним компонентом ресурсів стали індивідуальні позики для будівництва житла, які послужили вирішальний чинник будівельної? я інвестиційного бума.

Зростання капіталовкладень супроводжувалося зростанням прибутків приватних компаній, чому значною мірою сприяли зростання внутрішнього споживання, скорочення фінансових витрат і витрат на зарплатню. На внутрішню торгівлю Іспанії припадало близько 17% всіх товарів та послуг країни. Проте, попри щодо велике значення внутрішньої торгівлі, рух товарів — від виробників до споживачів залишається одним з самим слабких ланок економіки. Уряд вживало такі заходи, як будівництво супермаркетів і оптових ринків, але досі зберігається різкий дисбаланс між дуже великої роздрібної мережею торгівлі, і вузької системою оптової торговли.

У 1994;1997 рр. середньорічні темпи зростання експорту становили майже 13% проти 5,3% за попередній чотирирічний період. Це було прямим результатом кількаразової девальвації песеты, прийняття системи заходів для стимулюванню промислового експорту, зростання попиту із боку країн — членів ЄС під час повысившие свою конкурентоспроможність іспанські товары.

У структурі експорту як і виділяється група напівфабрикатів (40% вартісного обсягу вивезення), і навіть група промислові товари, темпи зростання якої починаючи з 1994 р. загалом щорічно перевищували 20%. Далі в експорті виділяються автомобілі, трактори, мопеди, машини та електропобутові прилади; по них йдуть продукція чорної металургії та хімічної промисловості, тканини і взуття, фрукти й овочі; важливе останнє місце посідають риба, оливкова олія і вино. Збільшення експорту супроводжувалося дво-триразовим зростанням імпорту, динаміка і що його ВВП свідчить про високу залежність економіки нашої країни від ввезення енергоресурсів, і напівфабрикатів. Імпорт споживчих товарів ріс повільнішими темпами.

За період від 1990;го по 1998 рр. 68,7% експорту спрямовувалось у ЄС (головним чином до Франції, Німеччину, Італію, Великобританію та Португалію), 4,9- в США, 1,3 — до Японії, 16,9%- в країни. Імпорт розподілявся так (%): ЄС — 60,9, США — 7,3. Японія — 3,6, що розвиваються країни — 18,8. У імпорті переважають енергоносії (переважно нафту), машини та транспортне устаткування, чорний метал, продукція хімічної в промисловості й текстильні вироби. Порівняйте, вже у 1999 року обсяг зовнішньоторговельного обороту Іспанії становить близько 250 млрд долл. 3] Дефіцит зовнішньої торгівлі коливався не більше 23−25 млрд. дол. Частка країн ЄС у структурі експорту становила 72% й імпорту — 67%.

У 1990;х рр. российско-испанская торгівля займала скромне місце: не більше однієї% сукупного обсягу продажу цих країн зарубіжних країн. Понад 40% всього іспанського експорту до Росії були продуктів харчування. ¾ імпорту Іспанії з РФ становили основному сировинні товари та напівфабрикати. Підписання Тимчасового домовленості про торгівлі між Європейським Союзом та Росією (у час головування Іспанії ЄС 1995 р.). і навіть цілого ряду інших важливих документів мають у тому числі Договору про дружбу і співробітництво між двома країна ми (під час відвідин Президента Росії Б. Єльцина на Іспанію 1994 р.) створили надійну правову основу задля її подальшого розвитку двосторонніх отношений.

Доходи Іспанії лише від туризму становили близько чотирьох% ВВП. У 1995р. обслуговування туристів принесло дохід — 2650 млрд. песет. У 60-х роках і роки іноземний туризм ще переймався в прибережних районах. Замість підвищення якості обслуговування держава прагнуло до підвищення кількості туристів. Від наслідків цього масованого штурму природи — безликих споруд з бетону і скла, руйнівного перевищення пропозиції над попитом, погіршення ландшафту. І за сьогодні, страждають деякі райони країни. Починаючи з 80-х, влади обережно намагаються розпочати контрдії: від припливу гостей повинні будуть отримувати прибуток як приморські курорти, а й райони, які працюють у глибині країни, і з можливості у протягом всього года.

Офіційні резерви скоротилися з 44.8 млрд. дол. 1994 р. до 36,8 млрд. 1997 р. (еквівалент пятимесячного обсягу імпорту). Скорочення резервів було б ще більшою, якби уряд не збільшила їхній з допомогою короткострокових зовнішніх позик, щоб профінансувати бюджетний дефицит.

Чисельність трудових ресурсів Іспанії 1991 р. оцінювався у 15 382 тис. людина, а 1998 р. — 16 200 млн. чол. Більше 41% жінок працездатного віку працювали чи займалися пошуком роботи. У 1991 у сільському, рибному, лісовому і мисливське господарство працювали 1,3 млн. людина; в обробній промисловості - 2,7 млн. людина; в видобувної промисловості - 75 тис.; в будівництві - 1,3 млн., в комунальному господарстві - 86 тис., на підприємствах сфери послуг — 6,4 млн.

Навіть під час різкого економічного спаду 1960 число зареєстрованих безробітних не перевищувало 1% від кількості працездатного населення, хоча реальна чисельність безробітних, мабуть, був у вдвічі вищий, а число емігрантів швидко збільшувалася. Проте якщо з 1982, за умов розширення конкурентоспроможності економіки, проблема безробіття обострилась.

Економічний підйом сприяла збільшенню темпи зростання зайнятості населення і побудову скорочення безробіття з 24,6% наприкінці 1993;го р. до 19% 1998;го р., налічуючи цим 3,1млн. безробітних в 1998 р. Більше 45% безробітних — молодь віком до 25 років. Після 1900 у сфері зайнятості хто в Іспанії сталися великі структурні зміни. Найшвидше зростала кількість зайнятих у будівництві, повільніше — у сфері послуг, поглинає майже 60% економічно активного населення. У 1900 частку сільського господарства доводилося 2/3 всіх зайнятих, в1991 — всього 1/10. Частка зайнятих в промисловості цей самий період зросла із 16-го% до 33%, незначний ж зростання зайнятості у промисловості розпочався з кінця 1995 р. У 1991 11% жінок Сінгапуру й лише 2% чоловіків працювали неповний робочого дня. Заморожування заробітної плати призвело до зниження витрат за одного зайнятого у реальному обчисленні на 2,5%.

Темпи зростання кількості інфляції скоротилися з 11,4% 1991 р. до 2% 1998 р., хоча ціни на всі продовольчі товари кілька піднялися Досягненню позитивних економічних успіхів у значною мірою сприяла ефективна макроекономічна і структурна політика правительства.

Больові точки економіки Іспанії 90-ті роки — незбалансованість державного бюджету (що у 1995 р. становив 139 млрд. дол., включаючи столицю), інфляція, і структурна безробіття, показники яких почали зростати з середини 1970;х років. Тож у аналізований період основна мета бюджетної політики іспанського уряду було скорочення бюджетного дефіциту до критеріїв, встановлених Маастрихтскими соглашениями.

І тому треба було збільшити дохідної частини бюджету без прийняття якихабо спеціальних екстремальних заходів, скоротити різке зростання поточні витрати, запровадити систему моніторингу державних витрат, проводити адекватну грошово-кредитну политику.

Один із головних заслуг уряду — поетапне проведення самої глибокої за історію країни податкової реформи з єдиною метою більш справедливого розподілу податкового навантаження, демократизації, модернізації існуючих і адаптації системи оподаткування до вимог і нормативам ЄС. Реформа, зокрема, передбачала запровадження податку власність і спадщину; прогресивної шкали оподаткування із доходів фізичних осіб; податку додану вартість замість багатьох інших видів податків і поборів; модернізацію системи соціального страхування, а головне створення ефективнішою системи оподаткування, фіскального інспектування. що передбачала виключно жорсткі штрафні санкції до неплатникам податків (до шестирічного ув’язнення. Це й дозволило за порівняно стислий період часу забезпечити найвищий ЄС приріст податкових надходжень до скарбниці. У 1991;1997 рр. їх у ВВП становило середньому близько сорока% проти 30% в 1980 г.

Наприкінці 1997 р. основного обсягу бюджетних надходжень дають податку прибуток компаній (що становить 35%), прибутковий податок з фізичних осіб (для резидентів він становив від 2 до 25%) податку додану вартість (з 1966 р. — 15%), тобто. податки, котрі фінансують систему соціального страхування. У Іспанії ставка цього податку для працюючих дорівнювала 6%. Додатково до цьому, як в більшості інших країн, податки до пайового фонду соціального страхування були зобов’язані і підприємства. Зазвичай вони обчислювалися у вигляді 22% загального обсягу виплаченої заробітної платы.

Оскільки до початку 90-х реформування податкової системи призвело до значної фіскальної консолідації, перспективу подальшого зростання дохідної частини бюджету уряд пов’язувало ні з збільшенням ставок оподаткування, а насамперед із активним заохоченням економічної діяльності, зі допомогою інвестиційних пільг і кредитів економічної роботи і появою нових платників податків (фізичних і юридичних) внаслідок природного зростання населення, створення нових підприємств і фірм, і навіть доходів від приватизації підприємств госсектора.

Пріоритетний напрям бюджетної політики у 1991;1997 рр. — жорсткий урядовий контролю над видаткової частиною бюджету, а й за останні року — значне (на 1%) скорочення поточних витрат, різко зрослих за 1991;1993 гг.

Йдеться перш лише про скороченні державного споживання, у цьому числі капіталовкладень (з допомогою військових витрат), закупівель та надання послуг при одночасному підвищення їхньої вартості, зарплати, і навіть субсидування державного сектора. У 1997 р. загальний обсяг державних субсидій становив 1,8% ВВП проти 2,3% 1991 р. Основним при виділенні бюджетних коштів підприємствам було покриття їх збитків чи фінансування поточних витрат, а найсуворіше цільове використання — реструктуризацію і модернізацію малорентабельних предприятий.

Другим напрямом стало скорочення витрат на різке зростання упродовж свого постфранкистских демократичних змін виплати зарплати працівникам бюджетних установ, другій за обсягом видаткової статті бюджетних асигнувань. Кількість зайнятих у держсекторі становила 15% економічно активного населення (5% в 1975 р.). Програма скорочення витрат за цієї статті передбачала щорічне 1%-е зниження кількості зайнятих у держсекторі (за принципом: заміщати одного з двох державних службовців, що йдуть за рахунок пенсій). Як наслідок, обсяг виплат за 57-ю статтею скорочувався на 0,1% ВВП ежегодно.

По-третє, тенденцію до зменшення виявили й державні соціальні витрати, безробіттю (частка держави у фінансуванні цієї статті впала зі 82,7% в 1993 р. до 68% 1997 р.), і навіть державних посібників з тимчасової втрати працездатності, основний тягар виплат яких також лягло на плечі приватних компаній. На думку урядових експертів, не вичерпані ще резерви по урізання соціальних витрат держави у разі ефективного реформування національної системи здоров’я та пенсійного забезпечення. У цьому основного обсягу зекономлених коштів передбачалося використати в дофінансування соціального забезпечення швидко старіючого населення, і навіть системи здравоохранения.

Нарешті, по-четверте, активні пошуки способів економії бюджетних витрат велися й по дорозі раціоналізації системи обслуговування державного боргу перед. Це дозволило зменшити бюджетні виплати за державним позикам до $ 1,5% ВВП.

У червні 1994 р. було ухвалено Програму економічної і втратити фінансове конвергенції, що передбачає досягнення до 1997 р. цілей Маастрихтського договору, і навіть широкомасштабну структурну перебудову економіки з з підвищення її конкурентоспроможності. Програма охоплювала 14 взаємозалежних заході з перебудови системи управління і його лібералізації у сфері нафтового бізнесу, телекомунікацій, землекористування, фінансів. Передбачалося також дерегулювання сфери надання професійних послуг, реформування системи фіскальних пільг при індивідуальному житловому строительстве.

З іншого боку, щоби підвищити ефективність управління державним сектором, уряд будувало свою роботу на організаційну перебудову підприємств державного сектори із одночасним переглядом системи їх субсидування. У 1995 р. державна холдингова група Інституту насиональ де індустрія (ІНІ), у якому виходить переважна більшість державних підприємстві, був підданий другий останніми роками реорганізації. Її основне завдання — перевести частина малорентабельних державних підприємств під дах й під фінансове забезпечення рентабельних компаній ІНІ, насамперед які у нафтової, нафтопереробної і представники газової отраслях.

Реструктуризація державних підприємств дозволила скоротити бюджетні трансфери госсектору з 519 млрд. песет в 1993 р. до 366 млрд. в 1996;1997 рр. Одночасно тривав і приватизації цілого ряду державних компаній, насамперед провідною нафтової компанії чи «Репсол «та самої компанії «Аргентария «(фінансово-кредитна сфера).

Для демонополізації діяльності телефонно-телеграфної компанії «Телефоника «уряд видало ліцензію для подання послуг мобільнотелефонному зв’язку інший компанії. У 1998 р. очікувалося проведення серйозних заходів із приватизації «Телефоники «та перспективи подальшої лібералізації послуг телефонно-телеграфної зв’язку країни. Про ефективність першим етапом приватизація цієї компанії свідчить те, що продаж лише 12% її акцій збільшила бюджетні надходження на 165 млрд. песет (0,4% ВВП).

Грошово-кредитна політика була найважливішої складовою програми конвергенції. Мета програми — забезпечити фінансову координацію економічної політики уряду у суворій відповідності з завданнями і пріоритетними напрямами структурних перетворень, сприяти досягненню цінової і валютно-фінансової стабільності країни шляхом скорочення інфляції (до менш З%), вимірюваною індексом споживчих цін. Як одну з передумов зниження темпів інфляції передбачалося досягнення стабільності валютного курсу песеты, слабкість якого призвела на початку 1990;х років до значної нестабільності фінансового, особливо валютного, ринку Испании.

У червні 1994 р. кортеси прийняли закону про наданні автономія Банку Іспанії (з великим випередженням раніше передбаченого графіка), на який було покладено завдання розробки і проведення жорсткої приносить чималі грошікредитної політики, посилення її інтервенціоністського характеру і інформаційного забезпечення, глибокого моніторингу коливань курсу песеты стосовно іншим валютам.

У 1992;1994 рр. відбувалися важливі реформи, у соціальної сфери і сфері трудових відносин. Це насамперед повсюдне разноуровневое (місцеве, регіональне, галузеве) застосування принципу «соціального партнерства «при розв’язанні тих завдань зарплати, умови праці, соціальних виплат окремих категоріях громадян. Особливого значення мало запровадження і розширення контрактної системи найму, з допомогою якої уряд зміг збільшити зайнятість населення на 30%, переважно шляхом залучення у сферу економічної діяльності низькооплачуваної робочої сили в. З 1994 р. переважна більшість робочих місць створювалася за умов тимчасових контактов.

Соціальні реформи уряду передбачали запровадження б лее жорсткого контролю над системою соціальних виплат, перерозподіл і переносити частину цього тягаря на приватний сектор. Дані реформи стали лише першим етапом в подальшому реформуванні національної соціальної системы.

3. Економічне стан Іспанії 2000;2003гг.

Іспанія велика економічно розвинена країна Півдні Європи, що становить територію України у 504 782 км². Грошова одиниця Іспанії з початку 2002 р. — євро. Столиця — Мадрид. Глава держави — король Хуан Карлос I. Голова уряду — Хосе Марія Аснар Лопес. З 1995 р. входить до складу Європейського Союза.

3.1.1. Промышленность.

Найбільш розвинені такі галузі промисловості, як текстильна, взуттєва, харчова, автомобілебудування, суднобудування, електротехнічна та хімічна. Останніми роками все швидше розвивається електронна промисловість, в той час скорочується виробництво гірничодобувної і металургійної галузях. Що Проводяться останніми роками процеси приватизації ведуть до помітному скороченню державного сектора, особливо у в таких галузях, як телекомунікації, повітряний транспорт, електроенергія, нафтогазовий комплекс.

Надра Іспанії багаті на корисні копалинами. Країна займає дев’яте у світі і першим серед держав-членів ЄС з видобутку металлосодержащего сировини. По енергоносіях Іспанія займає 40-ве місце у світі. Власна нафту (близько тридцяти млн. тонн), покриває менш 10% потреб. На 90% національна економіка залежить від імпорту енергоносіїв. З більш ніж 100 найменувань з корисними копалинами розробляється лише 16: залізна руда, пириты, мідь, олово, ртуть, срібло, вольфрам, золото, кварц, уран, вугілля й др.

5 в Європі за обсягом промислового производства.

3.1.2. Сільське хозяйство.

Іспанія — великий виробник вина (місце у Європі після Італії і Франції), цитрусових, пшениці (20% посівних площ), рису, мигдалю, тютюну, овочів (60% посівних площ), займає перше місце світі з виробництву оливкової олії вищої якості. Добре розвинене тваринництво. Іспанія входить у перші десятки країн світу з вилову і переробці риби і морських продуктів. 1 в Європі за чисельністю флоту риболовецьких судов.

Міністерство сільського господарства Іспанії приготувало спеціальний доповідь про наслідки небувалою спеки, що влітку 2003 року в всієї країни. За попередніми даними, яка постраждала сільськогосподарської культурою є бавовну (30% втрат), далі йдуть кукурудза (15%) і оливки (10%)[4].

Асоціація сільськогосподарських і тваринницьких організацій Іспанії повідомила, що небувала спека 2003 року завдала іспанському сільському господарству збитки, перевищує 500 млн. євро. Тваринництво постраждав би від скорочення площі пасовищ, що призвело до зменшення ваги тварин. Втрати посівних значно більше втрат надходжень у тваринництві, лише злаковым культурам завдано збитків 250 млн. євро. Спека і посуха зменшили їх врожай у 10−15%. Іспанське виноробство також серйозно постраждало, спека знищила 20% врожаю Кастилье-Ла-Манче, а Экстремадуре втрати сягають 30%. Сумарний збитки іспанському виноробству вже становить 80 млн евро. 5].

3.1.3. Зовнішньоекономічна деятельность.

Основні зовнішньоторговельні партнери: країн ЄС, США, країни Близького Сходу, Латинська Америка. Торгівля із країнами Східної Європи, включаючи Росію, не перевищувала 3% загального товарообігу Испании.

Основні країни-партнери експорту, 2001 г. 6] |№ |Країна |Частка від | | | |експорту, % | |1 |Франція |19,6 | |2 |Німеччина |11,8 | |3 |Португалія |9,9 | |4 |Великобританія |9 | |5 |Італія |9 | |6 |США |4,4 | |7 |Латинська Америка |4 |.

Зовнішня торгівля надає великий вплив на платіжний баланс країни. У 2001 р. експорт становив 118,6 млрд. дол. і імпорті - 150,5 млрд долл.

За оцінкою Мінекономіки Іспанії, конкурентоспроможність іспанської продукції там зросла на 3,5%.

Нестача власних сировинних ресурсів, відсутність видобутку нафти і є змушують Іспанію поступово переорієнтовуватися під зовнішній ринок задоволення імпортних потреб. У зв’язку з цим частка енергетичних товарів у загальному, обсязі імпорту коливається не більше від 8% до 11%, а частка інших сировинних товарів — від 4% до 6%.

По продовольчих товарах Іспанія традиційно була неттоимпортером.

Основні країни, що імпортують Іспанію, 2001 г. 7] |№ |Країна |Частка від | | | |імпорту, % | |1 |Франція |16,4 | |2 |Німеччина |15,5 | |3 |Італія |9 | |4 |Великобританія |6,9 | |5 |Країни Бенілюксу |3,5 | |6 |Країни ОПЕК |5 | |7 |США |4,5 | |8 |Японія |2,5 | |9 |Латинська Америка |2 |.

За даними Євростату, протягом чотири місяці 2003 р. Іспанія мала найвищі темпи зростання зовнішньої торгівлі серед членів Євросоюзу. По порівнянню під аналогічною періодом 2002 р. іспанський експорт становило 5% і досяг 45,1 млрд. євро. За таким показнику Іспанія поступилася лише Данії (зростання — 7%). У країнах ЄС іспанці займають сьоме місце за обсягом експорту, поступаючись Німеччини, Франції, Великобританії, Італії, Бельгії й Голландии.

Протягом січня-квітня 2003 р. зростання іспанського імпорту становив 9% - найвищий у Євросоюзі. У абсолютному вираженні обсяг імпортних операцій досяг 58 млрд евро. 8].

Зазначається, що Іспанія має найвищий дефіцит торгового балансу серед країн зони євро — 12,9 млрд евро.

3.2. Чинники, що впливають розвиток економіки Испании.

Чинники, мають вплив на економіку Іспанії: невисокі темпи зростання у ЄС, куди йде переважна більшість іспанського експорту, й економічні труднощі, пережиті Латинської Америкою, ринки якої мають дедалі великої ваги для Іспанії. Також перспективи економіки залежить від внутрішнього від попиту й туризм, що грає значної ролі економіки страны.

За даними, опублікованим 24 листопада 2003 р., ВВП Іспанії III кварталі становило 0,7% проти попереднім кварталом і 2,4% по порівнянню під аналогічною періодом минулого року її. Темпи зростання кількості іспанського ВВП перевищили узгоджені оцінки аналітики й журналісти виявилися майже вдвічі вищий середнього значення по 12 країнам єврозони (0,4%). Чинниками зростання іспанської економіки є низькі відсоткові ставки підростаюча зайнятість. Основна ставка рефінансування, утримувана Європейським центральним банком на рівні 2%, є найбільш низькою в іспанської історії. Низька вартість кредитів стимулює споживчі витрати і зумовлює високу активність ринку нерухомості. Нині ставки по іпотечним кредитами Іспанії становлять 3,5%, тоді як десяток років тому вони перебували лише на рівні 15%. Дедалі більша впевненість споживачів, на свій чергу, сприяє зниження безробіття. У порівняні з серединою 1996 р. безробіття хто в Іспанії знизився майже зменшився удвічі й зараз становить 11,17%. Відповідно до недавньому заяві міністра економіки Іспанії Родріго Рато, понад половина робочих місць, створених у єврозоні у минулому року, довелося на Испанию.

2001 р. Внутрішній валовий продукт протягом (ВВП) становив 757 млрд. дол. ВВП душу населення 18 900 долл. 9] Приріст ВВП 2001 р. становив 2,8%, що підтверджує збереження позитивної динаміки макроекономічних показників. Темпи розвитку іспанської економіки перевищують середньоєвропейські. Частка промислового виробництва 28% ВВП, сфери послуг — 68% і сільського господарства — 4%. Зростання нафтових цін викликав підвищення рівня інфляції. Хоча з темпам приватизації телекомунікаційних, нафтових, газових і електричних компаній Іспанія обганяє своїх сусідів за Союзом, поки що і призведе до створення реальної конкуренції у цих галузях, отже тарифи послуги як і диктуються державою, а чи не визначаються ринковими механізмами. Рівень інфляції хто в Іспанії, розрахований за стандартів ЄС, становив липні 2003 р. 2,9%, що у відсотковий пункт вищий за середній показника по єврозоні. За даними на березень 2003 р. індекс споживчих цін становив 3,1%. 10].

Уряд Іспанії повідомило у тому, оскільки зниження податкового тягаря сприяло збільшення споживчих витрат, а низькі відсоткові ставки стимулювали зростання на сфері будівництва, у II кварталі 2003 р. ВВП становило 0,7% проти попереднім кварталом і 2,3% до II кварталу 2002 року. Найнижча вартість позикових коштів за півстоліття, скорочення прибуткового податку $ 3 млрд. 2003 року і зростання зайнятості дозволив іспанської економіці уникнути негативного зростання, який переживали економіки Німеччини, Франції й Італії. Витрати будівництво зросли на 1,2% до I кварталу і 3,8% до II кварталу 2002 року, відзначають статистики. Споживчі витрати підвищилися на 1% проти попереднім кварталом і 3,2% до II кварталу минулого года.

Зростання ВВП і нових робочих місць з’явилися наслідком як правильно обраної політики, і елементарної удачі. Обмеження бюджету дозволило до 2001 року повністю позбутися бюджетного дефіциту, який ще 1996 року становив майже 5%. З іншого боку, на користь економіки Іспанії період, наступну за азіатським фінансовим кризою, зіграли такі чинники як зниження цін не на нафту й загальне посилення світової економіки. Проте, основною причиною настільки дальшого поступу економіки нашої країни стало її членство у Європейському Союзі, і включення до єврозону. Останній чинник сприяв підйому економіки як безпосередньо, внаслідок скорочення величини відсоткові ставки, і побічно, через створення ділової середовищі очікувань економічної стабильности.

3.2.1. Ринок труда.

За даними на 2002 р. населення Испании[11] - 40 077,1 тис. людина. Середня тривалість життя — 76 років на чоловіків, і 83 рік тоді. У працездатному віці- 68,1%населения, їх чоловіків 13 699,4 тис. чол., а жінок 13 592,7 тис. чол. За даними на 2003 р. економічно активне населення -16,6 млн. чол., їх у сфері послуг зайнято 64%, виробництві -29% й у аграрній області - 7%. Збільшилася зайнятість населення. Іспанія належить до небагатьох країн, яким вдається нинішньої непростий економічної ситуації світі домагатися зростання ВВП. Безробіття в 2003 р. становила 11% і залишається однієї з найбільш високих в ЄС. Кількість зареєстрованих на біржах праці безробітних до кінця 2000 р. становило 2 млн. 085 тис. человек. 12] За оцінками, чисельність безробітних, не зареєстрованих біржі праці, становить 1 млн. чел.

За даними однієї з провідних профспілкових об'єднань Іспанії - UGT (Загального союзу трудящих), рівень мінімальної заробітної плати у країні одна із найнижчих ЄС і як 526 євро на місяць. У в середньому у Євросоюзу мінімальна вести відповідає 1016 євро в місяць. По згаданому показнику Іспанія займає передостаннє в ЄС, випереджаючи лише Португалию. 13].

У другому кварталі 2003 р. хто в Іспанії було створено 223,7 тис. нових робочих місць. Індекс ділову активність у сфері послуг (PMI services index) хто в Іспанії за листопад 57.5 (попереднє значення 56.1). 14].

Найвищий рівень життя — у Мадриді, Каталонії, Балеарських островах (відповідає середньоєвропейського). Найнижчий дохід на свою душу населення — 60% від середньоєвропейського — в Естремадурі, Сеуте і Мельилье. Ставка прибуток — 35%, максимальна ставка прибуткового податку — 56%.

З моменту приходу корумпованої влади уряду Хосе Марія Аснара 1996 року в економіці Іспанії було створено приблизно 3 млн. нових робочих місць, а безробіття скоротився майже вдвічі до 11%. Зростання зайнятості сприяв прискоренню темпів економічного розвитку і підвищенню витрат споживачів, які ростуть випереджаючими темпами стосовно середнім показниками по ЕС.

3.2.2. Туризм.

Туризм в Іспанії найбільшої галуззю економіки, яке частка у розмірі ВВП становить 12%. У тур галузі працює близько 2,6 млн. чол., що становить понад 10% всього активного населення. У 2000р. Іспанію відвідали 59,8 млн. іноземців. Нетто-доходы від тур бізнесу (тобто. сальдо руху капіталів, що з потоками туристів до Іспанії і іспанців до інших держав) збільшилися на 17%. Здебільшого відвідують туристи країн ЄС (Франція, Німеччина, Італія й Англія), ними доводиться 95% всіх котрі приїжджають у Испанию.

Хуан Коста також повідомив, що Іспанія вийшла друге у світі після Франції за кількістю іноземних туристів, випередивши США, які перейшли на місце після подій 11 сентября. 15].

Однак у 2002 року готелі Коста дель Сіль приймали щодня на 1 050 гостей менше, ніж у 2001 року. За даними, опублікованим Національним статистичним інститутом, за року готелі Коста дель Сіль втратили 282 434 клієнта, що означає падіння проти попереднім роком на 2,5%. Ситуація на інших туристичним напрямам Іспанії тривожніша, у деяких районах число туристів зменшилося на 20%. Одне з основних причин — це званий «residential «туризм, тобто відпочивальники зупиняються у своїх будинках або знімають приватні квартири або торговельні доми. Статистика також зазначає, кілька знизилася тривалість відпочинку — на 0,2 дня проти попереднім роком, що також б'є по втрати готелів. У зв’язку з введенням до ладу нових готелів, середній рівень зайнятості готелів зменшився ще значительней — на 2,3%. Однією з найбільш тривожних фактів для готельної індустрії Коста дель Сіль — труднощі подолання сезонного характеру туризму, хоча у останні роки приймаються заходи у розвиток зимового туризму. Туристичний рада Коста дель Сіль оголосив, що така рекламна кампанія буде спрямовано рух відпочинку у низький сезон, і навіть акцент робитиметься на культурні визначні пам’ятки регіону, зокрема для відкриття нинішнього року Музею Пікассо, повідомляє SUR.

3.2.3. Невисокі темпи зростання країнах ЕС.

У черговому прогнозі розвитку світової економіки Міжнародний Валютний Фонд вкотре знизив темпи економічного зростання світ у два найближчі роки з 3,7% до 3,2%. Військова невизначеність у Іраку, зростання цін не на нафту й соціальна нестабільність на фондових ринках залишаються головними чинниками ризику у світі, йдеться у новому виданні World Economic Outlook.

Головною причиною зниження прогнозу економісти Фонду називають підготовка до війни з Іраком й наступні зростання ціни енергоносії, падіння фондових індексів і відчуття впевненості рядових споживачів на завтрашньому дне.

" Момент «істини для нинішнього прогнозу — результат війни у Іраку, від якого безпосередньо залежать перспективи відновлення продажу нафти і зростання споживання США, Японії ЕС.

Втім, і обліку потенційній загрозі кризи справи в самісінький більшості індустріально розвинутих країн далекі від ідеалу. Найбільше побоювання в чиновників Фонду викликають стан економік Євросоюзу й Японії, де спостерігається застій. Так прогноз для країн єврозони знижений для 2003 року з 2,3% до 1,1%, що гіршим показником протягом останніх 6 років. Каменем на шиї Європи автори доповіді «Перспективи світової економіки », ймовірно, вважають Німеччину, зростання ВВП якої очікується лише на рівні 0,5% (торішній прогноз — 2%).

Головне пропозицію до відношенні ЄС полягає у відмови від нинішньої жорсткої бюджетної політики, що передбачає обмеження розмірів бюджетного дефіциту 3% ВВП. На думку МВФ це обмеження недавній підвищення у Німеччині можуть лише погіршити перспективи економічного зростання найбільшої економіці Євросоюзу. Такі висновки означають фактично те, що МВФ пропонує європейцям узяти під озброєння «американську «модель стимулювання економіки — зниження податків і підвищення державних витрат — зокрема, інвестицій, що у пакеті зі зниженням ставок по кредитах банків і дасть нового поштовху розвитку. |Прогноз економічного зростання | |Страна/регион |Прогноз зростання ВВП, 2003;2004 | |Світова економіка загалом |3,2% - 4,1% | |США |2,2% - 3,6% | |Єврозона |1,1% - 2,3% | |Японія |0,8% - 1% | |Центральна і Східну Європу |3,4%-4,3% | |СНД |4,4% - 4% | |Росія |4% - 3,5% | |Джерело: IMF World Economic Outlook Apr. 2003 |.

У 2003;2004 роках темпи економічного зростання країн єврозони залишаться невисокими, проте до 2010 року європейська економіка може сягнути більш високих темпи зростання ВВП душу населення, ніж США.

3.2.4. Торгівля з Латинської Америкой.

Економічні труднощі, пережиті Латинської Америкою, ринки якої мають дедалі великої ваги для Іспанії, також є важливим чинником економічного зростання Іспанії. Нині Іспанія є основним торговим партнером Куби, але американські експортери починають витісняти іспанські компанії з кубинського ринку. Обсяги американського експорту зростають у геометричній прогресії: 4,4 млн. дол. США 2001 р., 175,9 млн. дол. США в 2002 р. Очікується, що поточного року експорт США перевищив на острів досягне в вартісному вираженні 320 млн. дол. США. Одночасно, останніми роками спостерігається тенденція до їх зниження обсягів експортних поставок Іспанії на Кубу: 742 млн. дол. США (2000 р.), 737 млн. дол. США (2001 р.), 561 млн. дол. США (2002г.). 16].

З усіх латиноамериканських країн найгірше сьогодні тривають справи в Аргентини. З моменту приходу до влади грудні 1999 року президента Фернандо де ла Руа, країна неодноразово втрачала довіру інвесторів. У запровадження жорстких фіскальних заходів у поєднані із фінансової підтримкою Міжнародного валютного фонду, й інших кредиторів дозволили Аргентині уникнути краху фінансової систем. Лихоліття й у Бразилії, яка балансує за межею енергетичного кризиса.

Попри те що, що впродовж останніх роки Мексика зуміла вирватися вперед по порівнянню з іншими ринками, їй також доводиться нелегко. Песо, місцева національної валюти, як і зберігає стабільність, відсоткові ставки багато років були такими низькими, як сьогодні, а інфляція продовжує скорочуватися. Щоб зберегти існуючі перспективи, мексиканським влада повинна вісти понад жорстку економічну політику, поєднуючи її з продовженням розпочатого процесу структурних реформ, зокрема, із проведенням запропонованої реформи податкової системы.

Не дуже добре сьогодні тривають справи і більшості інших країнах регіону. У звіті МВФ World Economic Outlook, опублікованій у вересні 2001 р., ВВП Латинська Америка упав до 1.7%. На жаль, реальний зростання економіки регіону може бути приблизно вдвічі меньшим.

4. Перспективи развития.

Вочевидь, що Іспанії набридла неофіційно визнана з ним роль європейської провінції. Її уряд сподівається те що, що у найближчими роками економіка країни розвиватиметься такими темпами, як це відбувалося у останні роки, то Іспанії вдасться скоротити розрив із обогнавшими її за рівню доходу душу населення сусідами з Європейського Союзу.

" Розбіжність у темпи зростання економіки Іспанії інших країн Європи буде спостерігатися і далі, що викликано зростанням ринку нерухомості хто в Іспанії, — каже портфельний менеджер Aegon Spain SA Енріке, — зниження відсоткових ставок також надає позитивний вплив " .

За оцінками Європейської комісії, темпи зростання іспанської економіки поточному 2003 року становитимуть 2,3%, а наступного року — виростуть до 2,9%. Аналогічні прогнози по єврозоні становлять 0,4% і 1,8%, відповідно. По темпів зростання ВВП Іспанія посідає у 2003 року друге місці після Греції серед 12 країн еврозоны.

За іншою оцінці, іспанські економісти припускають, що це будівництво і сфера послуг послужать мотором пожвавлення економіки Іспанії 2004 р. Ймовірне зростання ВВП майбутньому 2004 року близько 3%. У той самий визначилася, хоча будівельна галузь продовжує залишатися самої быстроразвивающейся — 4,3% цього року, вона до фазу уповільнення темпи зростання, що у 2002 року зростання було помітно вище — 4,7%. Другим по темпів зростання сектором економіки буде сфера послуг, переважно туризм, де середньорічний темпи зростання передбачається 2003;2004 рр. лише на рівні 3,5% (в 2002 р.- 3,4%). Інші галузі Іспанії розвиватимуться з різною мірою динамічності, але з зможуть перевищити показники темпів зростання двох вышеуказанных.

Також передвіщається, що 2004 рік буде сприятливим для іспанської зовнішньої торгівлі, чому більшою мірою сприятиме пожвавлення в економіках країн — основних зовнішньоторговельних партнерів Испании. 17].

Нині необхідно скоротити розрив щодо рівня доходу на свою душу населення між Іспанією і його сусідами за Союзом: нині рівень доходу душу населення країни вбирається у 70% від середнє в ЕС.

Вочевидь, виконання це завдання може істотно ускладнене зза інфляції. У тому 2003 року інфляція хто в Іспанії становила 2.9%, тоді як у середньому Союзу цей показник у 2002 р. становив лише 2.1%. Різниця залишається істотною у тому разі, якщо відкоригувати значення показників з урахуванням щодо великий залежності іспанської економіки від рівня нафтових цін. Сама собою інфляція негаразд страшна у разі, якщо вона є наслідком швидкого зростання продуктивності, подібно тому, як в Ірландії. Проте до офіційними даними, питома продуктивність хто в Іспанії початку 90-х років росла зі швидкістю менш 1% на рік. Значення цього у певної міри занижена через значного зростання кількості робочої сили останні роки: нові працівники, зазвичай, поступаються своїм більш досвідченим колегам за паливною ефективністю праці. Проте очевидно, що результати Іспанії області зростання продуктивності доки занадто впечатляют.

Мануель Балмазеда, економіст банку Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, відповідальний за Іспанію та країни Південної Європи, вважає, що «…структурні проблеми економіки Іспанії неможливо їй зростати зі значною швидкістю без відповідного зростання». Проблема особливо гостро проявляється у секторі послуг, де недостатня конкуренція веде до зростання цін, наприклад, на ресторанне і готельне обслуговуванняз швидкістю до 5% в год.

Успішна девальвація песеты на початку 90-х років й відповідне зниження курсу євро стосовно долара до нашого часу дозволяли замаскувати вплив зростання цін конкурентоспроможність місцевих підприємств. Проте очевидно, що у недалекому майбутньому цю проблему неминуче проявиться в усій її гостроті. У певної міри ситуацію рятує та обставина, що зростання інфляції доки виродився у ріст вимог щодо збільшення заробітної плати: іспанські профспілки намагаються утриматися від цих вимог, прагнучи зберегти високий рівень зайнятості. Однак у майбутньому вплив цього чинника може значно ослабнути: у низці провінцій Іспанії рівень безробіття надзвичайно низький й у найближчим часом там очікується появи дефіциту робочої сили в. Можливість міграцій робочої сили Іспанії істотно обмежена місцевими этнокультурными особливостями, що з’являються, зокрема, у цьому, що молодики звичайно віддають перевагу жити разом із батьками, а чи не залишати домівку у пошуках заробітків. Вихід із ситуації уряд бачить у реформуванні місцевого ринку праці, зокрема в пом’якшення обмежень на сумісництву, а також у перегляді діючої системи визначення величини заробітної платы.

Міністр фінансів Іспанії Кристобаль Монторо заявив, що Уряд Іспанії прийняв рішення заморожуванні і навіть декому зниженні в 2004 р. про спеціальних податків, якими оподатковуються такі види продукції, як паливо, алкоголь і тютюн. Це також торкнеться виробництва електроенергії та продажу автомашин.

Слід зазначити, що зниження зазначених податків сталася на початку 2003 року вже сьогодні видно позитивні результати. Очікується, що у 2003 р. надходження у державну скарбницю виростуть на 5,3% проти 2002 роком, і становитимуть 16.945 млн. євро. Такий результат пояснюється збільшенням обсягу виробництва та високим споживчим спросом.

Відповідно до заяви До. Монторо, таке рішення Уряди буде істотному зростанню економіки Іспанії та зниження інфляції. На думку Міністра, економіка країн Європи вийде з кризи і починає своє зростання в кінці цього року — початку 2004 г. 18].

Заключение

.

Іспанія мають увійти у складі «великої вісімки ». Підстава — її економічні успіхи. Таку заяву глава іспанського уряду Хосе Мариа Аснар зробив напередодні брюссельської зустрічі міністрів фінансів країн ЄС, де Іспанія виступило з критикою бюджетної політики двох діючих членів вісімки — Німеччини й Франції. Одночасно дві групи американських конгресменів підготували проекти звернення до Джорджа Буша з вимогою вилучити Росію від цього клубу за зраду демократичним принципам.

Іспанія стрімко набирає економічної ваги. Такий основний сенс більшості послань, адресованих останніми днями іншого світу офіційним Мадридом.

Це заяви є серйозне обгрунтування. Більше половини робочих місць, створених у 2002 року економіками єврозони, — заслуга Іспанії. Якщо 1976 і 1996 роках країна налічувала 12 млн. працюючих, то 2004 року, через вісім років надійшло після приходу до тієї влади уряду Аснара, їх стане 17 млн. — більше, ніж в іспанської історії. Упродовж років перебування в влади нинішнього кабінету безробіття скоротилася вдвічі. Всі ці вісім років надійшло темпи зростання ВВП Іспанії були більш 3% на рік. За третій квартал 2003;го економіка країни збільшилася на 0.7%, розвиваючись майже вдвічі більше швидше середнього показника зони євро. У проведену роботу чітко виділити такі чинники, мають вплив на економіку Іспанії: невисокі темпи зростання країнах ЄС, куди йде переважна більшість іспанського експорту; економічні труднощі, пережиті Латинської Америкою, ринки якої мають великої ваги для Іспанії; зміна внутрішнього попиту країні; туризм; низькі відсоткові ставки підростаюча зайнятість; низька вартість кредитів; скорочення податків; зниження цін не на нафту й загальне посилення світової економіки, і навіть членство Іспанії Європейському Союзі, і включення до еврозону.

За підсумками року, за прогнозами, зростання національного господарства Іспанії досягне 2.3−2.4%, сумарний зростання дванадцяти економік єврозони — 0.4−0.5%. Бюджет країни у останні роки майже ідеально збалансований: його дефіцит становитиме на нинішнього року менше 0.5%.

Свій внесок до цього економічного дива вніс й ЄЦБ. Встановлена їм 2- відсоткова облікову ставку — найнижча іспанської історії. Дешеві кредити викликали стрибок попиту житло. Проведене урядом скорочення податків, що набрало чинності з на початку цього року, зберегло іспанським платникам податків 3.8 млрд. євро ($ 4.5 млрд.), збільшивши таким чином платоспроможний попит. Споживчі витрати іспанців до жовтня стали 3.2% більше, аніж роком раньше.

Такі успіхи, вважає прем'єр-міністр Іспанії Хосе Мариа Аснар, вже у найближчим часом змусять всіх його країну, що займає зараз восьме у списку найбільших економік світу, як члена «великий вісімки » .

Немов розчищаючи місце щодо його арифметичних викладок, американські сенатори Ліберман і Маккейн і палата представників конгресу США повідомили, що мають намір переконати Джорджа Буша виключити Росію з клубу восьми за недемократичное поведение.

Проте, судячи з усього, мета іспанського керівництва — не заняття чийого б не пішли місця у складі G-8. Головні мішені останніх виступів Аснара — Франція та, яким на брюссельської зустрічі міністрів фінансів країн ЄС було офіційно дозволено поки що не рік залишитися порушниками бюджетної дисципліни. Їх більш аніж скромні економічні досягнення того іспанський прем'єр прямо пов’язав з вседозволеністю, обесценивающей, на його думку, європейський Пакт про стабільності. І протиставив цим провалів зразкову соціально-слухняну поведінку Іспанії із його благотворними наслідками. Здійснене їм у кредит рівняння економічних рангів Іспанії і його головних опонентів послужило додатковим аргументом у тому споре.

Ситуація у світі, на думку Аснара, — збільшене відображення європейської. Якщо після війни у Персидській затоці 1990 року у світі існувало три двигуна економічного зростання — США, Японія та Німеччина, то сьогодні лише одне — США, головний союзник Іспанії боротьби з терроризмом.

У Іспанії - героїчне минуле, наповнений географічними відкриттями, завоюваннями і численними колоніями. На вищому рівні країна решила-таки повернутися у свій историю.

internet Instituto Nacional de Estadistica de Espana. Національний інститут статистики Іспанії. internet United Nations Conference on Trade and Development. World Investment Report 2001 Конференція ООН торгівлі й розвитку (ЮНКТАД) Сайт Інституту Світовий економіки та Міжнародних відносин Російської Академії наук (ИМЭМО РАН) — internet Сайт Інституту Європи Російської академії наук (НЕ РАН). Іспанія за межею століть /Світова економіка та впливові міжнародні відносини, 2001, № 4, с.60−65 internet Сайт Міжнародного бізнес-центру за матеріалами іспанської преси. «El Pais». «Cinco Dias». «Expacion». «El mundo» internet Новини експортерам. internet internet internet internet Financial Times, від 06.06.01, 18.05.01, 15.06.01 internet internet Міністерство Економічного Розвитку і Торгівлі: Экспресс-бюллетень Торгпредства РФ в Испании.

———————————- [1] За даними American Broadcasting System і International Monetary Fund [2] За даними «Російських статистичних щорічників» за 1996 і 1997гг. [3] За даними American Broadcasting System і International Monetary Fund.

[4] «EL mundo», 24.08.2003 г.

[5] «Cinco dias», 14.08.2003 г.

[6] За даними International Monetary Fund and various international sources.

[7] За даними American Broadcasting System і International Monetary Fund.

[8] «Cinco dias», 28.07.2003 г.

[9] За даними The World Factbook 2002 [10] «Expasion» 15.10.2003 г.

[11] The World Factbook 2002.

[12] «Cinco dias», 26.07.2003 г.

[13] «El pais», 23.10.2003 г.

[14] Джерело ЭКИ-ИНВЕСТ.

[15] 10.06.2002 11:40 РІА Новости.

[16] «Expasion», 13.10.2003 г.

[17] «Expasion», 09.08.2003 г.

[18] «El pais», 25.08.2003 г.

———————————- [pic].