Ценообразование у світовому торговле

ПЛАН КУРСОВОЙ РАБОТЫ.

1. ОСНОВЫ І ОСОБЛИВОСТІ ЦІНОУТВОРЕННЯ НА СВІТОВОМУ РИНКУ 2.

2. ЦІНОУТВОРЕННЯ НА РІЗНИХ ТИПАХ СВІТОВИХ ТОВАРНИХ РИНКІВ 5.

2.1 РИНОК ДОСКОНАЛОЇ (чИСТОЇ) КОНКУРЕНЦІЇ 5.

2.2 Ринок чистої монополії 5.

2.3 Монополістичний ринок 6.

2.4 Ринок конкуренції небагатьох постачальників — олігополія 6.

2.5 Вплив держави щодо зовнішньоторговельні ціни. 7.

3. ПРАКТИКА І МЕТОДИ ВИЗНАЧЕННЯ ЗОВНІШНЬОТОРГОВЕЛЬНИХ ЦІН 9.

3.1 КОНТРАКТНАя ЦІНА 9.

3.2 Біржові ціни 10.

3.3 Статистичні зовнішньоторговельні ціни 11.

4. ДЕЯКІ ОСОБЛИВОСТІ ЦІНОУТВОРЕННЯ У РОСІЇ, ПОВ’ЯЗАНІ З ЗЕД 12.

5. ПОНЯТТЯ ВАЛЮТНИЙ КУРС І ВАЛЮТНА СИСТЕМА 14.

6. ЕВОЛЮЦІЯ СВІТОВОЇ ВАЛЮТНОЇ СИСТЕМИ 17.

7. ФОРМИ МІЖНАРОДНИХ РОЗРАХУНКІВ 19.

ВЫВОДЫ 26.

ОСНОВНЫЕ ПОНЯТТЯ 28.

СПИСОК ВИКОРИСТАНОЇ ЛІТЕРАТУРИ: 30.

1. ОСНОВЫ І ОСОБЛИВОСТІ ЦІНОУТВОРЕННЯ НА СВІТОВОМУ РЫНКЕ.

При аналізі процесів, що з ціноутворенням на світових товарних ринках необхідно уважне вивчення всіх згаданих чинників, що впливають формування цін, як загального порядку, і суто прикладних. Від цін залежить, які витрати виробників відшкодовують від незаконного продажу товару, які ні, який рівень доходів, прибутків і куди будуть, і буде у подальшому спрямовані ресурси, виникне стимули задля її подальшого розширення зовнішньоекономічної діяльності (ВЭД).

У разі ринкової економіки ціноутворення у зовнішній торгівлі, як і на ринку, здійснюється під впливом конкретної ринкової ситуації. У принциповому плані саме поняття ціни подібно й у характеристики внутрішнього ринку, й у характеристики зовнішнього. Ціна, зокрема у торгівлі, — це грошова сума, яку воліє одержати продавець, пропонуючи товар чи послугу, і яку готовий сплатити даний товар чи послугу покупець. Збіг зазначених двох вимог залежить багатьох умов, що дістали назву «ціноутворюючих чинників». За характером, рівню та сфері дії є підстави розмежовані п’ять нижче наведених групп.

Загальноекономічні, тобто. діючі незалежно від виду продукції і на конкретних умов її виробництва та реалізації. До них относятся:

1. економічний цикл;

2. стан сукупного від попиту й предложения;

3. инфляция.

Конкретно економічні, тобто. зумовлені рисами згаданої продукції, умовами її виробництва та реалізації. До них относятся:

4. издержки;

5. прибыль;

6. податків і сборы;

7. пропонування й попит цей товар чи послугу з урахуванням взаимозаменяемости;

8. споживчі властивості: якість, надійність, зовнішній вигляд, престижность.

Специфічні, тобто. які лише щодо деяких видів товарів хороших і услуг:

9. сезонность;

10. експлуатаційні расходы;

11. комплектность;

12. гарантії, і умови сервиса.

Спеціальні, тобто. пов’язані з дією особливих механізмів і нових економічних инструментов:

13. державне регулирование;

14. валютний курс.

Позаекономічні, політичні; военные.

Як уже відзначалося вище, ціни визначаються умовами конкуренції, станом і співвідношенням попиту й пропозиції. Проте за міжнародному ринку процес ціноутворення має особливості. З огляду на це слід розглядати і дію перелічених вище груп ціноутворюючих чинників. Взяти приміром попит предложение.

Відомо, що співвідношення попиту й пропозиції за умов світового фінансового ринку відчуваються суб'єктами зовнішньої торгівлі набагато гостріше, ніж постачальниками своєї продукції ринку. Учасник міжнародної торгівлі зіштовхується ринку з великою кількістю конкурентів, ніж ринку внутрішньому. Він зобов’язаний бачити собі світовий ринок, постійно порівнювати свої витрати виробництва лише з внутрішніми ринковими цінами, але й світовими. Виробникпродавець товару зовнішньому ринках перебуває у режимі постоянного.

«цінового стресу». Значно понад міжнародному ринку й покупців. По-друге, у межах світового фінансового ринку чинники виробництва менш мобільні. Ніхто нічого очікувати оспорювати те що, що воля пересування товарів, капіталу, послуг робочої сили значно нижчі від, ніж у однієї конкретної держави. Їх переміщення стримується національними межами, відносинами в валютної сфері, що протидіє вирівнюванню витрат і прибыли.

Природно, що це неспроможна не відбиватися на формуванні світових цін. Під світовими цінами розуміються ціни великих експортноімпортних угод, укладених на світових товарних ринках, в основних центрах світової торгівлі. Поняття «світової товарний ринок» означає сукупність стійких, повторюваних операцій із купівліпродажу даних товарів та послуг, мають організаційні міжнародні форми (біржі, аукціони тощо.), чи що виражаються в систематичних експортно-імпортних угодах крупних фірмпостачальників і покупців. І на торгівлі до чинників, під упливом складаються ринкові ціни, передусім природно належить стан від попиту й предложения.

Практично на ціну запропонованого товару влияет:

15. платоспроможний попит покупця цього товару, тобто. інакше кажучи, наявність денег;

16. обсяг попиту — кількість товару, яке здатний придбати покупатель;

17. корисність товару та її споживчі свойства.

З нашого боку пропозиції складові ценообразующие факторы:

18. кількість товару, запропонованого продавцем на рынке;

19. витрати виробництва та звернення при реалізації товару на рынке;

20. ціни на всі ресурси чи засоби виробництва, використовувані у виробництві відповідного товара.

Спільним чинником є замещаемость запропонованого до реалізації товару іншим, що задовольняє покупця. На рівень світових цін впливають валюта платежу, умови розрахунку деяких інших, як економічні, і позаекономічні факторы.

На світовому ринку можливі випадки «спотворення співвідношення попиту й пропозиції». Що стосується величезного попиту товар може виникнути ситуація, коли він ринку буде викинуто товар, вироблений в найгірших умовах із національної ціні, котра, за суті й буде що час визначати світову ціну й що напевно буде дуже високим. І навпаки, нерідко пропозицію значно перевищує попит. Тоді основною обсяг продажу посідає ті суб'єкти міжнародної торгівлі, умови виробництва, у яких найкращі, а ціни нижчі. (У цьому контексті не зайве справити й такий нюанс: навіть якщо найбільший виробник товару як іабо Україні є найбільшим постачальником цього продукту на національний ринок, це означає, що що займе лідируючу позицію і світовому ринку. Найчастіше міжнародному ринку більшу частину товарів реалізують країни, які є з економічної погляду великими і потужними державами.).

Працюючи з цінами ринку, зокрема зовнішньоторговельними, треба враховувати розбіжності у їх із урахуванням позицій окремих сторін та ринкової ситуації. По-перше, існують поняття «ціни продавця», тобто. запропоновані продавцем, отже, щодо вищі, і «ціни покупця», тобто. прийняті і сплачувані покупцем, отже, щодо нижчі. По-друге, залежно від ринкової кон’юнктури, «ринок продавця», у якому через переважання попиту комерційні показники і диктує продавець і «ринок покупця», у якому через переважання пропозиції панує покупець і ситуація у частини цін протилежна. Але це ринкова ситуація постійно змінюється, що знаходить свій відбиток у цінах. І це отже, що повинна бути предметом постійного спостереження та вивчення. Інакше у визначенні цін можливі дуже серйозні ошибки.

Останні двоєтроє десятиліть значної ролі у ціноутворенні на товари, особливо у торгівлі, займають супутні послуги, надані виробником і постачальником будь-якого товару імпортеру чи кінцевого споживача. Йдеться про загальноприйнятих умовах поставки:

технічне обслуговування, гарантійний ремонт, інші специфічні види послуг, пов’язані з просуванням, реалізацією та використанням товару. Цей аспект особливо важливий у сучасних умовах, у розвитку високих технологій, ускладнення машин і устаткування. Відомі приклади, коли вартість послуг під час експорту устаткування й машин становила 60-відсоткову частку у ціні поставки.

Розвиток науку й технології, надаючи впливом геть вдосконалення якісних характеристик товару, з іншого боку впливає на світові ціни. Впровадження нових технологій підвищує продуктивності праці, ефективність виробництва, знижує витрати. У разі НТР за абсолютним вираженні ціна зростає практично всім груп товарів. Проте з урахуванням т.зв. корисного ефекту (наприклад, зростає швидкість, надійність тощо.) відносна вартість товару, отже, та її ціну споживача снижается.

При аналізі цін слід враховувати рух економічного циклу, у сфері міжнародних економічних відносин має певну специфіку. Так було в стадії депресії, ціни зазвичай, не підвищуються. І навпаки, на стадії підйому у зв’язку з перевищенням попиту над пропозицією ціни зростають. (Але й й інше поширюється міжнародний торгівлю уповільнена, залежно від сфери, і глибини цих явищ і більше на фазі кризи і підйому). Слід зазначити, що, залежно від виду товарів хороших і товарних груп що зміни цін відрізняється. Так, за зміни кон’юнктури найбільш різко, і швидко змінюється ціни на всі види сировини, повільніше реакція у виробників і постачальників напівфабрикатів, ще слабше «реакція цін» продукції машинобудівного комплекса.

2. ЦІНОУТВОРЕННЯ НА РІЗНИХ ТИПАХ СВІТОВИХ ТОВАРНИХ РЫНКОВ.

У ринковій економіці процес ціноутворення у торгівлі між зовнішньоекономічними суб'єктами різних країн ввозяться умовах конкурентного середовища, динамічного рівноваги між попитом й пропозицією, і навіть порівняльної свободи поведінки над ринком експортера і імпортера. Проте дані постулати вимагають поправок залежно від типу ринку. Головним критерієм класифікації типів ринків, зокрема і світових, є характері і свободу конкуренції. Економісти розрізняють чотири типи рынков:

21. ринок досконалої (чистої) конкуренции;

22. ринок чистої монополии;

23. ринок монополістичною конкуренции;

24. ринок конкуренції небагатьох постачальників олигополия.

Насамперед, ці ринки відрізняються одна від друга кількістю суб'єктів торгівлі. Останнє дуже впливає механізм ценообразования.

2.1 Ринок досконалої (чистої) конкуренции.

Характеризується, передусім, дуже великих числом суб'єктів зовнішньої торгівлі (покупців і продавців) та порівняно однорідним характером яка поставляється продукції. Під впливом попиту й пропозиції ціни мають тенденцію до зближення, тобто. у цьому регіоні, у цей тимчасової проміжок ціни практично однакові. Відповідно до практичним спостереженням, за умов даної ринкової моделі прагнення кожного експортера для отримання максимального прибутку призводить до зниження ціни на всі товар. Задля збереження своїх позицій над ринком експортер вдається до скидкам.

(чи дискаунту), який настільки значний 3−5%. Виграш експортера — в зростаючих обсягах поставок.

Помічено, що у ринку досконалої конкуренції постачальники продукции.

(ними може бути як самі производители-экспортеры, продовжує їх торгові агенти) прагнуть максимізації задоволення потребительного попиту. Конкуруючі фірми-постачальники орієнтуються на товари, вироблені з більш ефективним технологіям, а виробники, продаж товару з досить низькій ціні з урахуванням своїх витрат производства.

Насправді до цього типу ринку (з певним резервом) можна віднести, наприклад, міжнародну торгівлю різними товарами широкого споживання — одягом, взуттям, тютюном, сільгосппродукцією й у т.ч. продовольством та т.д.

2.2 Ринок чистої монополии.

Характеризується наявністю одного єдиного постачальника товара.

Ціноутворення у разі диктується монополістом, він контролює всі пропозиції, варіює ціни на залежність від від попиту й може викликати зміни, маніпулюючи обсягами готової продукції, заздалегідь заручається на ринках розвинених країн ексклюзивним правом про поставки своєї продукції, що вужча та юридично утрудняє проникнення конкурента.

Монополіст з саму природу цього ринку намагається встановити ціни на всі товар найбільш рівні методом повних витрат, які включають витрати виробництва та бажану (для виробника) прибуток. Існують, проте, певні установки, яких змушений дотримуватися монополіст. Так, попри одноосібне присутність над ринком, монополіст, зазвичай не призначає найвищу ціну товару, оскільки у кінцевому підсумку загальний прибуток може бути меншою. Відбувається, щоправда під диктовку монополіста, такий оптимальний добір обсяги виробництва й цін, щоб сукупний прибуток був підтриманий якомога вище, який усе-таки буде вже ніколи максимуму прибутку на одиницю продукції. І це природно, бо всі учасники світового фінансового ринку мають змогу набути товар по найвищої ціні. Є поняття «цінова дискримінація», що означає, що монопольний постачальник товару на міжнародний ринок варіює ціну на поставлений товар залежно від країниімпортера, від фінансових можливостей імпортера. Однак цьому завжди мають на увазі, чи можливий такий подальший реекспорт цієї продукції. Дискримінаційні ціни, зазвичай, встановлюються на ізольованих ринках, що виключатимуть реэкспорт.

У світовій практиці нині чистих монополістів порівняно трохи. У 70−80-х роках на світовому космічному ринку чистим монополістом виступали США через компанію НАСА, що цілком контролювала комерційні запуски (СРСР все-таки по недостатньо зрозумілих причин був відсутній цьому ринку). Практично чистим монополістом є компанія Де Бірс над ринком алмазов.

2.3 Монополістичний рынок.

Монополістична конкуренція передбачає змішаний тип ринку — цьому ринку присутні, зазвичай, кілька великих монополістів значна число менш сильних фірм, проте вони займають чільне місце. Характер ціноутворення конкурентний, з пріоритетом монополізму не більше ринку диференційованого фірмового продукта.

Панування крупних фірм однієї країни над ринком окремих товарів послаблюється тиском великих монополістичні фірм в іншій країні, і навіть більш «легковажних» конкурентів, які прагнуть одержати земельну частку високого прибутку. Що стосується завищення цін із боку монополій завжди перебувають конкуренти, здатні дати вигідніші пропозиції, тобто. кращі цены.

Значний вплив ціни надає конкуренція монополій, що представляють різні галузі, які пропонують товари з різноманітною товарознавчої характеристикою і різними фізичними властивостями, проте вони йдуть на одному й тому самі цілі. Як приклад може бути між производителями-поставщиками металу і пластмас автомобілебудівним концернам. При формуванні цін враховуються і конкуренція товарів які заміняють своїми рисами традиційні. Наприклад, компанії Австралії и.

Англії, традиційно котрі поставляли світовий ринок шерсть, зіштовхуються із серйозним конкуренцією із боку виробниківпостачальників хімічних волокон.

2.4 Ринок конкуренції небагатьох постачальників — олигополия.

Характеризується наявністю кілька великих компаній производителей-поставщиков, які мають значними сегментами ринку, в цілому або практично цілком які забезпечують поставку товарів світовий ринок. Між фірмами і країнами-імпортерами, зазвичай, існують угоди про співробітництво (тобто. поділені сфери впливу), найчастіше фірми мають ексклюзивні права для придбання стратегічно необхідного сировини, вкладають витрачати величезні кошти на рекламні мероприятия.

Практика ціноутворення на продукцію показує, що будь-який велике рішення, прийняте експортером, — встановлення ціни, визначення обсяги виробництва, закупівель, інвестицій і т.д.

— вимагає зважування імовірною реакції конкурентів. Важливу роль збереженні компаніями статус-кво грають неафішовані широкому загалу неофіційні домовленості основних конкурентов.

У результаті спеціальних переговорів досягаються домовленості про фіксування цін, про поділ ринків збуту, обсяги производства.

Потреба відносної координації діяльності на світовому ринку привела компанії до створення спеціальних механізмів, з допомогою яких можна було діяти із часткою предсказуемости.

Найпростіший формою такий механізм є картель, у якого передбачається формальне письмове угода щодо обсяги виробництва й ціновій політики. Компанії домовляються про поділ ринків збуту з підтримки узгоджених рівнів цін. Найбільш знаним картелем, що регулював донедавна світовий ринок нафти, був ОПЕК.

(Організація країн експортерів нафти). У перебігу тривалого часу картелю вдавалося досить успішно координувати нафтові рынки.

Для компаній, що у роботу таких механізмів, характерна тенденція до максимізації прибутків, тобто. їхня поведінка певною мірою нагадує дію чистих монополій. Розмір впливу суб'єктів олигополис-тического ринку до рівня цін залежить головним чином ступеня монополізацію ринку, від цього, наскільки сильний контролю над виробництвом і які збутом товару, джерелами сировини й за іншими щонайменше важливими чинниками. Відзначено, що вищий ступінь монополізації, тим більша рівень монопольних цін, і тим менше їх колебания.

Разом про те ціноутворення на ринках машин і устаткування, наприклад, проти сировиною і напівфабрикатами — процес який значно різниться, а аналіз формування ціни конкретні вироби, що їх на міжнародний ринок, утруднений через відмінності конструктивного характеру, різноманіття устаткування й т.д. Проте, постачальники аналогічної своєї продукції світовий ринок мають певне уявлення ціни конкурента. Зазвичай, рівень цін відбиває конкретні виробничі витрати з додаванням певний відсоток, з урахуванням конкретного ринку збуту, партнера, регіону та т.д.

2.5 Вплив держави щодо зовнішньоторговельні цены.

Державне регулювання внутрішніх цін, субсидування експорту, підтримка імпорту, проведення митно-тарифній політики тощо. зрештою істотно впливає і ціни зовнішні, причому то більше вписувалося, чим міцніший присутність компаній цієї країни на світовому рынке.

Держава регулює ціни внутрішнього ринку, переважно, з допомогою двох інструментів: гарантуючи виробникам рівень продажних цін, і надаючи субсидії покриття витрат виробництва. Хрестоматійними є приклад підтримки державою сільського господарства за навіть сільськогосподарська політика ЄС. У держава надає субсидії з федерального бюджету разі зниження ринкових цін нижче гарантованого рівня цін. Спеціальна урядова організація по гарантованим цінами приймає під заставу у виробників сільськогосподарські продукти у разі, якщо ринку перевищать заставні, виробник викуповує свій товар і продає його за ринку. Якщо ціни нижчі заставних ставок, то товар залишається в власності урядової організації. Отже, США, бувши великим експортером агропродукції, через підтримку власних виробників приймає дієвих заходів щодо збереженню такого зазору світових цін, у яких й викохує власний виробник іншого у програші, і культурний рівень світових цін залишається під контролем.

Ефективний механізм ціноутворення у ЄС, розроблений за кожному виду сільгосппродукції й у кожного регіону. Встановлюються кілька категорій цін — індикативні ціни, определяемые.

Співтовариствами як бажані, мінімальні ціни імпорту чи порогові, мінімальні продажні ціни, гарантовані виробнику інтервенціями, офіційними организациями.

Існування порогової ціни захищає ринок від імпорту, ціна інтервенції гарантує мінімальний дохід виробникам. Отже протекціонізм межах ЄС захищає виробників від різких поштовхів світового фінансового ринку. Продумана агрополитика ЄС дозволила протягом 10−15 років пройти шлях від імпортера сільгосппродукції до становища близького до самозабезпечення та другого світового экспортера.

Що ж до машинобудівних і сировинних галузей, то вплив держави щодо рівень цін, зазвичай, здійснюється у спосіб. Наприклад, держава перебирає частина финансирования.

НДДКР, проводить переважно приховане фінансування експорту, веде протекціоністську митну політику. Так, надаючи експортні субсидії компаніям, держава дозволяє йому тримати експортні ціни на всі рівні світових воєн і не залишати ринок. Ставлячи низький рівень імпортні мита, наприклад, сировини, держава має на меті підвищення конкурентоспроможності зовнішньому ринках тих товарів, на виготовлення яких вона йде. Однією з різновидів на ціни світового фінансового ринку є демпинг.

Мета демпінгу — завоювання певним товаром чи групою товарів зовнішнього ринку шляхом продажу товарів на світовому ринку з цінами нижче внутрішніх. Надалі збитки покриваються шляхом значного підвищення ціни зовнішньому ринку, та був і завдяки проникнення економіку країнимпортеров.

Є й інші механізми і якісь інструменти, використовувані державою щодо зовнішньоторговельної політики (квоти, добровільне обмеження на експорт тощо.), використання у кінцевому підсумку істотно впливає до рівня ціни світовому ринку, якщо дана країна є, з економічної погляду, крупной.

3. ПРАКТИКА І МЕТОДИ ВИЗНАЧЕННЯ ЗОВНІШНЬОТОРГОВЕЛЬНИХ ЦЕН.

Для сучасного світового фінансового ринку характерно наявність великої кількості різних галузевих ринків товарів та послуг, множинність цін. Насправді ціна на конкретну продукцію однієї й тієї ж ринку може істотно різнитися. Тому, за обгрунтуванні, визначенні і узгодженні зовнішньоторговельної ціни необхідно мати чітке уявлення про характер угоди, яка диктувала особливість «відбору» цены:

25. використання цін роздільних експортних і імпортних операций;

26. ціни на умовах оплати наличными;

27. ціни, створювані у межах звичайних комерційних сделок.

З даних посилок ясно, що ціни, фиксируемые у межах довгострокових міждержавних угод, будуть істотно відрізнятимуться від цін угодах, чи то з ціни товар, оплачуваний шляхом складних банківських операцій, за умов певних валютних обмежень і т.д.

Постачальники товару зовнішній ринок зустрічаються з певними істотними коливаннями цін, наданням різних знижок, додатком надбавок. З іншого боку, практично завжди ціни на всі аналогічну продукцію відрізняються, т.к. різні постачальники поставляють товари різного якості, комплектації тощо. Значну частку у кінцевої ціні становлять транспортні расходы.

У сучасному міжнародну торгівлю, особливо у торгівлі сировинними товарами і напівфабрикатами помітне останнє місце посідають посередницькі фірми, які мають свій прибуток у результаті здійснення продажів. Що ж до торгівлі машинно-технической продукцією, технічно складними товарами, то тут ціни, зазвичай, формуються лише за безпосередньому контакті між продавцемвиробником і покупателем-потребителем. Причому у ціну включаються найрізноманітніші складові - надбавки за гарантію, предпродажный і послепродажный сервіс, упаковку і др.

Для вивчення та збільшення використання практично цінових показників світового фінансового ринку треба зазначити основні джерела даних про цінах. Нині створено спеціальні банки даних практично всім товарів хороших і товарних груп у регіонах і тимчасовим періодам (для товарів сезонних). Величезні можливості надає система комп’ютерних телекомунікацій, яка у лічені хвилини отримати орієнтування на всі що їх світовий ринок товари. Але це будуть ціни орієнтовні, дозволяють експортерові і імпортеру мати стартовий майданчик на переговори за цінами поставки. Механізм ж ціноутворення залишився старим: аналіз попиту й пропозиції, проект ціни, з ситуації над ринком, процес формування контрактної ціни на ході безпосередніх переговорів постачальника і покупателя.

Щодо цінах світових товарних ринків прийнято підрозділяти сталася на кілька групп.

3.1 Контрактна цена.

Контрактна ціна — це є конкретна ціна, яку узгодили між собою продавець і покупець під час переговорів, яка, зазвичай, нижче ціни пропозиції постачальника. Контрактна ціна діє весь період дії контракту, коли його не піддали перегляду під час виконання поставок. Контрактні ціни ніде не публікуються, оскільки вони представляють комерційну таємницю. У принципі так, контрактні ціни на всі певний товар у певному регіоні хоч і за наявності невеликого кола продавців і покупців відомі. Практична завдання разом інформації та створенні банку данных.

Довідкові ціни — це ціни продавця, опубліковані спеціалізованими виданнях, бюлетенях, соціальній та періодичної літературі, в газетах, журналах, в каналах комп’ютерної информации.

Коло товарів, які у цінові довідники, переважно охоплює небиржевые сировинні товари та напівфабрикати (нафта та природний нафтопродукти, чорний метал, добрива тощо.). Нині довідкова література за цінами на небиржевые товари отримала дуже великий поширення. Так, експортер нафтопродуктів орієнтується на щоденні котирування цін потоварные і региональные.

— опубліковані в довідниках, які можна одержувати щодня системою комп’ютерної зв’язку. Проте слід пам’ятати, що цінами, які публікуються в довідкових виданнях, і фактичними цінами угод існує певний зазор. Зазвичай, довідкові ціни кілька завищені. Довідкові ціни не реагують швидко зміни кон’юнктури чи будь-які події, крім, то, можливо, нафтових цін — товар є дуже специфічним. Разом про те, відбивають динаміку ціни цьому ринку і тенденции.

3.2 Біржові цены.

Біржові ціни — це ціни на всі товари, торгівля якими виготовляють товарних біржах. До біржовим товарам належать до основному сировину і напівфабрикати. Для підприємств біржові товари оперативно відбивають зміни, що відбуваються над ринком цього товару. Найменші зміни у той чи інший бік кон’юнктури ринку моментально позначаються біржових котируваннях. Це тим, які самі біржові котирування є фактичними цінами угод саме у цей час. Слід зазначити, що біржові котирування не відбивають «у собі» інші інструменти міжнародної торгівлі, якось: умови поставки, платежу тощо. Існує певний регламент роботи біржі й у її діяльності. Біржі функціонують щодня, і котирувальна комісія реєструє і публікує котирувальні ціни на спеціальних бюлетенях. Котирування бувають два види: термінові котирування (ф'ючерси) на товари, відсутні нині, з умовами поставки через час і котирування на реалізовані товари. Практика показує, біржові котирування, досить гостро реагуючи різні зовнішні «подразники», всетаки що неспроможні відбивати справжні тенденції рухається цен.

Найчастіше на біржах проводяться операції, що носять відверто спекулятивний характер.

У доповіді міжнародної зовнішньоторговельної практиці фахівці орієнтуються на котирування найвідоміших, добре зарекомендували себе бірж, мають персонал винятково високою кваліфікації, як-от Лондонська біржа металів (LME — London Metal.

Ехспапgе), Чикагская біржа (Chicago Board of Trade), що займається котируваннями і продажами зернових, чи НьюЙоркская біржа хлопка.

(NYCENew York Cotton Exchange).

Ціни аукціонів — показують ціни, отримані внаслідок торгов.

Це реальні ціни, відбивають попит у цей тимчасової період. Аукціонний вид торгівлі є дуже специфічним. На аукціонних торгах, наприклад, продають, а купується хутро, тварини. предмети искусства.

3.3 Статистичні зовнішньоторговельні цены.

Статистичні зовнішньоторговельні ціни — публікуються у різних національних інтересів та міжнародних статистичних довідниках. Дані ціни, які у подібних виданнях, визначаються шляхом розподілу вартості експорту чи імпорту на обсяг закупленої чи поставленої продукції. Ці ціни не показують конкретну ціну конкретного товару. З погляду їхнього практичного застосування вони цікаві розуміння загальної динаміки зовнішньої торгівлі тій чи іншій країни, для статистичних розрахунків, використовують як приблизний орієнтир. У процесі узгодження цін експортер і імпортер, виходячи з власному аналізі даних про стан над ринком товару, розпочинають переговорам, заздалегідь знаючи, яким поступки можуть піти. У світовій практиці ведення зовнішньої торгівлі відомо багато різноманітних знижок. Цінові знижки — метод уторговывания ціни з урахуванням стану ринку нафтопродуктів та умов контракту. За оцінками спеціалістів, існують близько сорока різних видів цінових знижок і надбавок. До поширеним ставляться следующие:

1. знижка продавця, коли, використовуючи обсяг одноразової купівлі (партії) чи стійкість покупок експортер у процесі торгу надає знижку залежно від цієї ситуації на конкретному ринку. Може досягати 20−30% до першої цене;

2. знижка для ексклюзивного імпортера, фірмаімпортер єдиний постачальником товару у країну чи регіон, домагається найкращих умов продажу цього товару, сутнісно допомагає експортерові закріпитися над ринком цієї країни. Досягає 10−15% від початкового ціни. Практикується за умов ринку монопольної конкуренции;

3. знижка «сконто», у разі здійснення імпортером передоплати, повної чи часткової, за поставлений товар. Зазвичай, така знижка надається у разі прямого банківського переказування грошей під час оформлення товарних накладных;

28. знижка традиційному партнеру (чи бонусная), зазвичай, надається імпортеру, тривалий час що працює ринку з у тому ж експортером. У разі експортер впевнений у своєму партнері покупця з погляду правильного та необхідність своєчасного виконання контрактних зобов’язань; знижка надається, зазвичай, на обсяг продажів товара.

Характерна, насамперед, на ринку досконалої конкуренции;

29. знижки купити внесезонного товару, зазвичай, надається на ринках сільгосппродукції, одягу, взуття та др.

30. дилерська знижка, надається оптовим і роздрібним торговцям, агентам і посередникам. Ця знижка повинна покривати витрати дилерів продаж і сервіс забезпечуватиме їм певний розмір прибыли.

Розміри знижок визначаються окремо кожному за конкретного випадку. Зазвичай, розміри знижок варіюються між 2 і десяти% від спочатку запропонованої ціни. Безумовно, досягаються й вагоміші скидки.

4. ДЕЯКІ ОСОБЛИВОСТІ ЦІНОУТВОРЕННЯ У РОСІЇ, ПОВ’ЯЗАНІ З ВЭД.

У існування у СРСР, у Росії централізованої планової економіки проблеми ціноутворення на світовому ринку порівняно мало цікавили конкретного виробника. Усі операції - торгові й платіжні - проводилися спеціалізованими установами зовнішньоторговельними об'єднаннями і Зовнішторгбанком. Відразу після появи відповідних законодавчих актів про вихід підприємств самостійно на міжнародний ринок з’явилася велика число нових суб'єктів ринку, як потужних великих постачальників, наприклад, Магнитка чи Газпром та її структури, і малопотужних, але численних «челноков».

Приблизно до 1992;93 рр. внутрішні ціни на всі вироблену в.

Росії продукцію були нижче світових під час розрахунків на конвертовану валюту. З іншого боку, інші складові ціни товару, якось: транспортні витрати, портові послуги, Витрати енерговитрати та інших, — у структурі ціни не займали значну частину, що було добре відоме закордонним покупцям. А разом із відсутністю той період кваліфікованого персоналу для зовнішньоторговельної діяльності зумовлювало викиду товару світовий ринок за цінами, значно нижчі світових. У цьому невипадково проти Росії - тільки ЄС відкрив 15 антидемпінгових процедур розслідувань, ввів обмежувальні квоти про поставки туди на дуже багато товарних позиций.

Нині у Росії внутрішні ціни на всі багато експортовані товари (нафту, збіжжя та ін.) вище світових. Причин цього много.

Криза у російській економіці призвів до падіння обсяги виробництва, що негайно позначилося на собівартості продукції. Щорічне скорочення інвестицій зумовило обветшание виробничих фондів, відсутності нових технологій. Численне й, мабуть, негативний вплив надає його присутність серед Росії кількох найбільших монополістів, у яких зосереджені майже всі важелі для встановлення цін, і тарифів послуги, і яких за умов нашої країни залежать все. Йдеться РАТ «Газпром», РАО.

«ЄЕС», про транспортниках (невипадково, саме транспортних тарифів зросли беспрецедентно).

Нині потужні фірми й українські підприємства Росії, які експортують та імпортують продукцію, зазвичай, мають у своєму складі спеціалізовані компанії, працюючі переважно у сфері зовнішньої торгівлі. Хоч і трохи, але де вони досить чітко відстежують ситуацію на товарних та фінансових ринках, не допускають грубих помилок. Ними чітко обрані ринки і канали, за якими працюють, заведена своя клієнтура, й потрапити до число постачальників чи покупців, наприклад, «Норильського нікелю», за умов потужної конкуренції новачкам практично неможливо. Тут явна тенденція до монополизации.

Що ж до системи ціноутворення, то російські компанії дотримуються загальноприйнятих правилами гри, властивих сучасному світовому ринку. Проте треба сказати одну дуже істотну деталь. Сьогодні, якщо підходитиме до питання з суто економічної погляду, багатьом російських компаній експорт невигідний, що у своє чергу, обмежує імпорт. Ціни внутрішнього ринку значно вищий світових за багатьма товарних позиціях. А відсутність російському ринку фінансових коштів зумовлює неплатежі або до примітивним бартерним угодам або до появи різноманітних фінансових сурогатів як векселів, або інших «цінних» бумаг.

Підприємство, без за вже продукцію гроші від покупця, змушене шукати покупця осіб на зовнішньому рынке.

Негативна різниця у цінах потім «перекидається» на внутрішню ціну товару, який ще більше дорожчає, хоча саме підприємство після експортної угоди має грошові надходження на банківський счет.

Окремим важливим практичним питанням, у області внутрішнього ціноутворення, що з ЗЕД, є формування ціни імпортовані товари та. Тут змінюють «винаходам» радянських часів, жорстко привязывавшим ціни на всі імпорт цін відповідної вітчизняної продукції, що нерідко породжувало всякі безглуздя, тепер впроваджується міжнародного досвіду, виправдана світова практика. Це особливо важливо, що, як вище, значення імпорту для економіки Росії у час виключно, зокрема й у пересічного споживача. З урахуванням світового досвіду та Міжнародних рекомендацій внутрішні ціни на всі імпортні товари визначаються виходячи з їхньої митної вартості, тобто. сукупності валютних витрат за імпорт на даний момент перетину митного кордону, фіксованих в декларації митної вартості ввезеного товару, чи рассчитываемых певними способами, передбаченими розділ IV Закону Російської Федерації «Про митний тариф». Він наказує послідовне застосування шести наступних методів, якщо попередній невозможен:

4. за ціною операції з ввозимыми товарами;

5. за ціною операції з ідентичними товарами;

6. за ціною операції з однорідними товарами;

7. віднімання стоимости;

8. складання вартості і, нарешті, резервний. Ця величина перераховується на рублі по валютному курсу і після додавання податків (ПДВ, акцизів, зборів, витрат за перевезенні, зберігання т.д.) і з урахуванням прибутку формують внутрішню цену.

У Росії її приймаються заходи для раціоналізації імпортного тарифа.

Основні її положення зводяться до усунення ставок вище 30%. Сьогодні середній рівень ставок становить 14%, а середній рівень на переважна більшість товарів у межах от.

5 до 30%. Зараз імпортний тариф Росії у середньому майже втричі вищу, ніж у промислово розвинених країнах-членах ГАТТ/СОТ, але з багатьох товарних позиціях він нижчий. А загалом протекціонізм, особливо у області тарифів, його штучне підтримку веде до розвитку монополізму, зниження ефективності виробництва та завищення споживчих цен.

Безумовно, з поновленням потенціалу російської промисловості, зі зміцненням ринку, ринку послуг і капіталів, зі зростанням керованості й контролю над що відбуваються економіки процесами ціноутворення буде більш передбачуваним і відповідатиме загальної економічної логике.

5. ПОНЯТТЯ ВАЛЮТНИЙ КУРС І ВАЛЮТНА СИСТЕМА.

Однією з найбільш динамічних форм міжнародних економічних відносин є міжнародні валютні відносини, які виникають під час використання грошей до світогосподарських зв’язках, і є особливий вид економічних відносин. Переважна більшість випадків взаємний обмін результатами господарської діяльності й пов’язані з цим міжнародні розрахунки здійснюються у грошової форми. Тому грошовим одиницям країни протистоять грошові одиниці інших країнах. Поки національні гроші залишаються у межах кордонів країни, у якій мають ходіння, вони національними грошовими одиницями. Коли ж у через різноманітні обставини виходять за національні кордону, то набувають нова якість — стають валютою. Використання одиниць на різні сфери причина багатозначності терміна «валюта», яким обозначаются:

31. грошові одиниці даної страны;

32. грошові знаки іноземних государств;

33. міжнародні лічильні валютні одиниці (європейська валютна одиниця ЭКЮ).

Для російського громадянина поняття «валюта» психологічно пов’язано ні з карбованцем, і з грошовими одиницями інших країнах, такі як американський долар, німецькій марці, японська єна та інших. Тим більше що, жителям інших держав карбованець є також іноземної валютой.

Хоча валютні відносини викликані до життя передусім розвитком міжнародної торгівлі (переміщенням через національні кордону товарів та послуг), і навіть міжнародним рухом капіталу, вони мають відносної самостійністю, що у умовах глобальної економіки має тенденцію до зростання. Вплив валютних відносин на відтворення стає дедалі осязаемым.

У значною мірою це є наслідком подальшої інтернаціоналізації господарському житті, поглиблення інтеграційних тенденцій різних регіонах земної кулі, підвищення ролі зовнішніх чинників у національному воспроизводственном процесі, величезного збільшення обсягів світової торгівлі валютою, появи та швидкого поширення нових фінансових инструментов.

Валютний курс. Національні грошові одиниці прирівнюються друг до друга у певних пропорціях. Співвідношення між двома валютами, своєрідна «ціна» однієї валюти, котре виражається у грошових одиницях в іншій країні, яке встановлюється у законодавчому порядку чи складається над ринком під впливом попиту й пропозиції, називається валютним курсом.

Курс національної валюти може виражатися в грошової одиниці в іншій країні, тому чи іншому наборі валют («валютної кошику») чи міжнародних рахункових единицах.

Формування валютного курсу відчуває у собі вплив численних чинників. Загальною його основою є купівельна здатність валюти, у якій відбиваються середні національні рівні ціни товари, послуги, інвестиції. Проте його конкретна величина залежить також від темпу інфляції, різниці в рівнях відсоткові ставки, стану платіжного балансу. Вплинув на валютний курс надає діяльність валютних спекулянтів і валютні інтервенції (втручання центрального банку операції у валютному ринку). У окремі моменти різко зростає значення такого чинника, як ступінь довіри до національної та іноземній валюті. Дуже сильне вплив нерідко надають очікування тих чи інших змін — у економічну політику країни. У разі перехідною економіки Росії на формування валютного курсу має значення і неоднакова втягнутість різних галузей народного господарства за світогосподарські связи.

Відрізняються номінальний і той реальний валютний курс. Номінальний курс.

— це певна конкретна «ціна» національної валюти під час обміну на іноземну, і навпаки. Опубліковані щодня друку курси валют є, а то й обумовлено особливо, номінальними. Так, 6 січня 1998 р. офіційний (номінальний) курс російського рубля стосовно долара становив 5 крб. 97 коп. за 1 долар. Реальний валютний курс розраховується множенням номінального курсу на співвідношення рівнів цін двох країнах. Можна ще розрахувати реальний валютний курс — на базі середніх цін країнах, є основними торговими партнерами цієї держави. І тут реальний валютний курс буде зацікавлений у відомої мері показником конкурентоспроможності національних товарів стосовно импортным.

Валютний курс надає велике вплив на міжнародні економічних відносин. По-перше, вона дозволяє виробникам цієї країни порівнювати витрати виробництва товарів з цінами світового фінансового ринку. Цим він поєднує одна із орієнтирів під час здійснення зовнішньоекономічних зв’язків, дозволяє прогнозувати фінансові результати економічної діяльності. По-друге, рівень валютного курсу впливає економічний становище країни, що виявляється, зокрема, може її платіжного балансу. По-третє, валютний курс впливає перерозподіл світового валовий продукт між странами.

У нерозвиненою формі обмін однієї національної грошової одиниці на грошову одиницю в іншій країні існував кілька століть назад як меняльного справи, однак у розвинутої економіки обмін валют відбувається на валютних ринках. Наприкінці ХХ століття обсяг щоденної торгівлі валютою перевищив 1,2 трлн. доларів. Зрозуміло, такої великої обсяг може бути пояснений лише потребами міжнародної торгівлі, і руху інвестицій. Важливе значення має валютна спекуляція, тобто бажання заробити прибуток на правильно угаданном майбутньому русі валютного курсу. Прибуток чи збитки можуть становити сотні мільйонів долларов.

Валютна система. Формування сталих відносин щодо купівліпродажу валюти, і їх юридичне закріплення історично сприяли формуванню спочатку національних, та був і світова валютних систем. Тому валютну систему так можна трактувати з обох сторін: по-перше, вона є об'єктивною реальністю, що виникає з поглибленням економічних перетинів поміж країнами; з іншого боку, ця об'єктивність усвідомлюються і закріплюється в правових нормах, інститутах, міжнародних угодах. Саме у цьому сенсі можна казати про створенні валютної системи як «про цілеспрямованої деятельности.

Отже, валютну систему можна з’ясувати, як сукупність економічних відносин, що з функціонуванням валюти, і форми їх организации,.

Валютна система як національна, і світова складається з низки взаємозалежних елементів і взаємозалежностей. Її основою є валюта: у системі такою служить національна, у світовому — резервні валюти, виконують функції міжнародного платіжного і резервного кошти, і навіть міжнародні лічильні валютні одиниці. Дуже важлива характеристики системи ступінь конвертованості валюти, тобто, ступінь свободи її обміну на іноземну. З цього погляду різняться вільно конвертовані (вільно використовувані валюти), частково конвертовані і неконвертовані (замкнуті) валюти. Ступінь конвертованості визначається наявністю чи відсутністю валютних обмежень, котрі виступають як економічні, правові норми й організаційні заходи, які регламентують операції з потребами національної і іноземними валютами. Нині лише валюти провідних промислово розвинутих країн є повністю конвертованими, переважно ж країн є ті чи інші обмеження. Росія сягнула вже конвертованості рубля по поточних операціях, хоча зберігаються деякі обмеження. Повна ж конвертованість рубля можлива лише за глибокої структурну перебудову економіки нашої країни. Національна валюта обмінюється на іноземної валюти в іншій країні іноземну за паритетом — певному співвідношенню, встановлюваному у законодавчому порядку. Для функціонування валютної системи важливий режим валютного курсу. Існують два полярних режиму: фіксований (часом припускає коливання у вузьких рамках) та вільно плаваючий (складаний під впливом попиту й пропозиції), і навіть їх різні поєднання і разновидности.

Валютні системи містять у собі також такі елементи, як режим валютного ринку та ринку золота. Необхідною елементом є регулювання міжнародної валютної ліквідності, під якої розуміється наявність платіжних коштів, прийнятних на погашення міжнародних зобов’язань, регламентація міжнародних расчетов.

Нарешті, однією з елементів валютної системи є органи регулювання, контролю та управління, роль яких грають відповідно національні чи міждержавні организации.

6. ЕВОЛЮЦІЯ СВІТОВОЇ ВАЛЮТНОЇ СИСТЕМЫ.

Першої сформованій світової валютної системою була Паризька (с.

1867 г. на початок 20-х рр. XX в.). Характерними ознаками цією системою були прийняття золотого (золото-монетного) стандарту режим свободно-плавающих валютних курсів з урахуванням від попиту й предложения.

Золотий стандарт є форму організації валютних відносин, у якій золото використовують як грошовий товар.

Тому кожна національної валюти мала золотий вміст, відповідно до яким встановлювався її паритет решти валютам.

Проводився вільний обмін валют на золото, на яких було визнано роль світових денег.

Зміна умов розвитку світового капіталізму наприкінці ХІХ — початку ХХ століття, кризові потрясіння у господарстві, породили Першу Першу світову війну, і навіть створивши революційну ситуації у багатьох країнах, сприяли крахові Паризької валютної системи. На зміну їй у 1922 р. була законодавчо оформлена.

Генуезька валютна система, яка базувалася на золотодевизном стандарті (на додаток до золоту використовувалися девізи всього — іноземні валюти). Золоті паритети було збережено, а режим плаваючих валютних курсів відновлено. Певний час у окремих країнах (напр., США, Великобританії, Франції) використовувався також золотослитковый стандарт.

Генуезька система проіснувала недовго. Вже у першій половине.

1930;х світова валютна система пережила найсильніші потрясіння, викликані світовим економічну кризу, що охопила приносить чималі грошікредитну сферу. Золото — девизный стандарт зазнав катастрофа. До початку Другої Першої світової розмін банкнот на золото проводився фактично лише у США.

У результаті Другої світової війни співвідношення світових економічних сил зазнало докорінні зміни. США перетворилися на найпотужнішу державу світу, позиції Великобританії та Франції були ослаблені, а економіка Німеччини та Японії лежала в руїнах. У умовах розробка проектів реформування світової валютної системи була під сильним впливом навіть меншою степени.

— Великобританії. У основу нової валютної системи, юридично оформленої рішеннями міжнародній конференції у р. Бреттонвудсе.

(США) в 1944 г. і тому що отримала назву Бреттонвудської валютної системи, лягли такі принципы.

Був збережено, хоча у урізаному вигляді, золото — девизный стандарт: золото продовжувало використовуватися у різних формах (було збережено золоті паритети, збереглася зв’язок долара США з золотом, проте обмінювати американську валюту на шляхетний метал могли лише центральні банки країн, золото могло також використовувати як міжнародне платіжне і резервне засіб). Крім долара роль резервної (ключовою) валюти став грати також англійським фунтом стерлінгів, але на ділі було встановлено доларовий стандарт, оскільки долар став єдиною валютою, конвертованій в золото. Важливою особливістю Бреттонвудської системи було перехід до системи фіксованих валютних курсів, які можуть відхилятися від встановлених меж лише вузьких пределах.

Було також створено дві валютно-фінансові і кредитні організації ;

Міжнародний фонд і міжнародний банк реконструкції й розвитку, покликані надавати кредити країнам-членам у разі виникнення серйозного дефіциту платіжного балансу, втрати стабільності національної валюти, і навіть здійснювати контролю над дотриманням країнами-членами прийнятих ними обязательств.

Бреттонвудская валютна система відбила посилення економічних позицій США в повоєнному світу і діяла більш-менш успішно до того часу, коли вони залишалися досить міцними. Проте вже 60-ті роки позиції США підірваними, до початку 1970;х років криза Бреттонвудської системи став цілком очевидним. Багато економістів і політичних діячів стали висловлювати пропозиції про необхідність початку плаваючим валютним курсам.

На думку, це дозволило б створити ширшу автономію урядів у проведенні кредитно-грошової політики, оскільки відпадала б потреба у підтримці стабільних валютних курсов.

Запровадження плаваючих валютних курсів також виправила б що була двояку асиметрію системы:

1) фактично лише США визначали світове пропозицію денег;

2) на відміну інших країнах, які можуть девальвувати свої валюти стосовно долара, США позбавлені такої можливості. Нарешті, плаваючі валютні курси міг би служити автоматичними стабілізаторами у разі виникнення низки диспропорцій, зокрема вони б стати захистом проти імпортованої інфляції. Хоча ці погляди не були загальноприйнятими, тим щонайменше практичне розвитку подій привело спочатку до кризи, та був і крушению.

Бреттонвудської системы.

Пошуки шляхів виходу з кризи сприяли заміні Бреттонвудської системи Ямайської. Угоду, підписана Кінгстоні (Ямайка) в.

1976 р. і що набрало чинності з в 1978 р., означало юридичне оформлення четвертою світовою валютної системы.

Замість золото — девизного стандарту запроваджено стандарт СДР.

(спеціальних прав запозичення), створених ще наприкінці 1960;х років і що становлять міжнародні активи як записів на спеціальні рахунки в Міжнародному валютному фонді. Вартість 1 одиниці СДР визначається з урахуванням валютної кошика, до складу якої нині входять (у відсотках) американський доллар

(39), японська єна (18), німецькій марці (21), англійським фунтом стерлінгів (11) й французький франк (11). У зв’язку з переходом до стандарту СДР юридично завершився процес демонетизації золота, тобто втрати їм грошових функцій. Були скасовані золоті паритеты.

Країни-члени МВФ отримали права вибору будь-якого режиму валютного курса.

У Західної Європи наприкінці 1970;х років була юридично оформлена регіональна Європейська валютна система (ЄВС), яка відбила поглиблення інтеграційних тенденцій у цьому регіоні. Грошової одиницею у ЄВС є ЕКЮ, умовна вартість якого визначається методом валютної кошика, куди входять грошові одиниці країнах Європейського Союзу. У грудня 1996 р. лидеры.

Євросоюзу прийняли рішення про перехід із 1 січня 1999 р. до єдину валюту країн ЄС — «ЄВРО». Валютна система Росії перебуває на стадії формування. Її основою є карбованець, який після відокремлення, а фактично, відділення РФ від грошово-кредитних систем республік колишнього СРСР поступово перетворився на частково конвертовану валюту по поточних операціях, проте зберігається ряд валютних ограничений.

7. ФОРМИ МІЖНАРОДНИХ РАСЧЕТОВ.

Національна валюта обмінюється на іноземну передусім на здійснення платежів зарубіжних країн у разі виникнення зобов’язань перед іноземними юридичними й навіть приватними особами. З іншого боку, основним каналом надходження іноземної валюти у країну є платежі з-за кордону. Грошові вимоги, і зобов’язання у валюті виникають з урахуванням економічних, політичних, культурних, науково-технічних відносин між державами, юридичними і фізичними особами, які перебувають біля різних країн. Міжнародні розрахунки є організацію та влитися регулювання платежів з вище зазначеним грошовим вимогам, і зобов’язанням. Міжнародні розрахунки виступають як повсякденна діяльність банків, які виробляють розрахунки з закордоном з урахуванням вироблених міжнародним науковим співтовариством й положення прийнятих більшості країн світу умов, і порядку здійснення расчетов.

Діяльність банків у сфері міжнародних розрахунків є державного регулирования.

Здебільшого міжнародні розрахунки здійснюються безготівковим шляхом через банки через встановлення кореспондентських (договірних) відносин між кредитними установами різних країн. Для цього він банки укладають друг з одним кореспондентські угоди про відкриття рахунків («ностро» — рахунків даного банку інших банках и.

«лоро» — рахунків інших банків цьому банку), у яких обумовлюються порядок розрахунків, величина комісійної винагороди, і навіть методи поповнення кореспондентського рахунку за мері витрати коштів. Банки можуть здійснювати міжнародні розрахунки і крізь свої закордонні філії і отделения.

.

Залежно та умовами зовнішньоторговельних контрактів, ступеня конвертованості і позицій національної та іноземної валюти застосовуються різноманітні форми міжнародних расчетов.

Світова практика виробила таких форм й фізичні методи, як інкасо, акредитив, банківський переклад, авансові розрахунки, розрахунки з відкритого рахунку, і навіть розрахунки як векселів і чеків. Останніми десятиліттями з’явилися нові засіб кредитні карточки.

Хоча у російської практиці термін «Форми міжнародних розрахунків» є загальновизнаним, очевидно, було виправдано проводити різницю між способами платежу і коштами міжнародних розрахунків, маю на увазі, термін «форми міжнародних розрахунків» об'єднує обидва вищевказаних понятия.

До способам платежу ставляться: авансовий платіж, акредитив, інкасо, платежі з відкритого рахунку, платіж відразу після відвантаження товара.

До засобам розрахунків ставляться: чек, вексель, банківська тратта, переклад (поштове, телеграфное/телексное, електронне, платіжного доручення, платіжного доручення у системі СВІФТ (БИК) — міжнародне платіжне поручение).

Регламентація міжнародних розрахунків здійснюється з допомогою напрацьованих у світовій практикою правив і звичаїв. Так, розрахунки з допомогою документарних акредитивів кодифицированы.

Унифицированными правилами і звичаями, хто був вперше приняты.

Міжнародній торговій палатою на Віденському конгресі (в 1933 г.) і періодично переглядаються (нині діє редакция.

1993 р.) Розрахунки у вигляді інкасо регламентуються Унифицированными правилами по інкасо (вперше розроблено Міжнародній торговій палатою 1936 г.; нині діють у редакції 1978 г.).

У цьому до вказаних документам приєднуються не країни, а банки.

Що стосується приєднання правил і звичаї стають обов’язковими для банків та їхнього клієнтів, що використовують зазначені форми розрахунків. Вибір форми розрахунків визначається поруч факторов.

Інтереси експортерів і імпортерів товарів та послуг не збігаються: експортер прагнуть отримати платежі від імпортера в найкоротші терміни, до того ж час останній прагне відстрочити платіж досі остаточної реалізації товару. Тому обрана форма розрахунків є поступкою, у якому враховуються економічні позиції контрагентів, ступінь довіри друг до друга, економічна кон’юнктура, політична ситуація й т.п. До того ж важливе значення має вид товару — об'єкта угоди, і навіть рівень попиту й пропозиції товару — об'єкт угоди. Оскільки міжнародні розрахунки тісно пов’язані з кредитними відносинами, присутність або відсутність кредитних угод (як у міждержавному, і лише на рівні контрагентів) також впливає вплинув на вибір форми розрахунків. Досягнення компромісу значить, що експортер і імпортер отримують однакові переваги: деякі форми вигідніші експортерові, інші - імпортеру. Самій надійної формою оплати з погляду експортера є авансовий платіж, а найменш надійної - розрахунок з відкритого счету.

Основними формами міжнародних розрахунків є інкасо і аккредитив.

ІНКАСОВА ФОРМА РАСЧЕТОВ.

Суть інкасової операції у тому, що банк за дорученням про свого клієнта (експортера чи кредитора) одержує платежів від імпортера (платника) після відвантаження товарів хороших і надання услуг.

Одержувані кошти зараховуються з цього приводу клієнти на банку. У цьому платежі з імпортера можуть взыскиваться на основании:

лише фінансових документів (просте, чи чисте инкассо);

б) фінансових документів, супроводжуваних комерційними документами, або тільки комерційних документів (документарное инкассо).

Схему розрахунків з інкасо можна спрощено наступного вигляді: після підписання контракту, де обумовлюється, які банки проводитимуться розрахунки, експортер виробляє відвантаження товару. Після набуття від перевізника транспортних документів експортер передає всі необхідні документи до банку. якому він доручає здійснювати інкасація (банк-ремитент).

Банк ремітент, перевіривши документи, посилає їх банкукореспонденту країни імпортера (инкассирующий банк). Останній, перевіривши документи, представляє їх импортеру-плательщику.

Инкассирующий банк може робити це безпосередньо чи через іншому банку (так званий що становить банк). Документи видаються плательщику:

а) проти платежа;

б) проти акцепту; і реже;

без оплати документів мають у залежність від інкасового поручения.

Отримавши платіж від імпортера, инкассирующий банк спрямовує виторг у банк-ремитент, який зараховує в рахунок экспортера.

Схема 1. Розрахунки у вигляді инкассо.

[pic].

1. Укладання контракту (звичайно з зазначенням банків, якими проводитимуться расчеты).

2. Відвантаження экспортером-доверителем товару відповідно до умовами контракта.

3. Одержання експортером транспортних документів від перевозчика.

4. Підготовка експортером комплекту документов.

(транспортних та інших., і навіть потреби і фінансових) і помилкове уявлення їх при инкассовом дорученні своєму банку (банку-ремитенту).

5. Перевірка банком-ремитентом документів (зовнішніми ознаками) і отсылка разом з інкасовим дорученням банку-кореспонденту (инкассирующему банку) країни импортера.

6. Уявлення инкассирующим банком інкасового доручення та інших документів імпортеру (платникові) для перевірки для одержання платежу чи акцепту тратт.

(перекладних векселів) безпосередньо чи через іншому банку (званий у разі які представляють банком.

7. Одержання инкассирующим банком платежу від платника і видача йому документов.

8. Переклад инкассирующим банком виручки банку-ремитенту.

(поштою, телеграфу, телексу, як у відповідних инструкциях).

9. Зарахування банком-ремитентом отриманої виручки з цього приводу экспортера.

Інкасова операція перебувають у цілому понад вигідною імпортеру, оскільки платіж здійснюється проти документів, дають йому декларація про товар. Отже, доти імпортер може зберігати свої гроші в обороті. Заодно він уникає ризику передплачувати ще відвантажене товар. Навпаки, експортерові після відвантаження товару не гарантована оплата: завжди існує ризик те, що імпортер з різних причин може відмовитися від товару. До того ж отримання експортером належної йому виручки відбувається відразу після відвантаження товару, а ще через кілька днів. Тим самим було, експортер фактично надає кредит покупцю. З іншого боку, оскільки пробіг документів через банки може тривати від кількох основних тижнів до місяці, а деяких випадках і довше, існує ризик запровадження валютних обмежень (це стосується насамперед до країнам, котрі оголосили про своє прилученні до Статье.

VIII Статуту МВФ стосовно скасування валютних обмежень за поточним операциям).

АКРЕДИТИВНА ФОРМА РАСЧЕТОВ.

Більше вигідною для експортера є акредитивна форма розрахунків. Акредитив є доручення банку (чи іншого кредитного установи) зробити на прохання клієнта оплату документів мають у користь третя особа — експортера (бенефициара), за умови виконання ним певних умов. Крім цього, акредитив може забезпечити короткостроковий кредит за умови згоди банку зробити облік (купівлю) документів. Акредитивна форма розрахунків складається з таких основних моментів. Експортер і імпортер укладають контракт про поставки товарів чи надання послуг із зазначенням те, що розрахунки здійснюватимуться у вигляді акредитива. Імпортер звертається до свого банку (банк-емітент) із заявою про відкриття акредитива на користь експортера. Банкемітент спрямовує аккредитивное лист одного з банків країні експортера, із якими підтримує кореспондентські отношения.

(авизующий банк), доручаючи йому передати акредитив экспортеру.

Після набуття (копії) акредитива експортер виробляє відвантаження товару і згідно з умовами акредитива представляє необхідні документи до банку, вказаний у акредитиві (ним бути і авизующий банк), який пересилає в банк-емітент. Банкемітент перевіряє правильність оформлення документів і майже виробляє рахунок їх оплати. Після переказування грошей в авизующий банк, банк-емітент видає документи імпортеру. Авизующий банк зараховує які надійшли від банку-емітенту вартість рахунок експортера, імпортер отримує товары.

Однак у відповідність до умовами акредитива оплату експонованих експортером документів може дати як банк-емітент, а й іншої банк, вказаний у акредитиві (виконуючий банк). І тут виконуючий банк (ним бути і авизующий банк) після оплати представлених експортером документів вимагає відшкодування виробленого платежу у банка-эмитента.

Міжнародні розрахунки у вигляді документарного акредитива можна наступній схемой:

Схема 2. Акредитивна форма расчетов.

[pic].

1. Укладання контракту, де вказують, що сторони використовувати акредитивну форму расчетов.

2. Оповіщення імпортера про підготовку товару до отгрузке.

3. Уявлення імпортером заяви своєму банку для відкриття акредитива з точним зазначенням його условий.

4. Відкриття акредитива банком-емітентом (виконуючим банком) і спрямування його експортерові (бенефициару) через банк, зазвичай, обслуговуючий бенефициара, який (банк) извещает.

(авизует) останнього про відкриття аккредитива.

4. Перевірка авизующим банком дійсності акредитива і передачі його бенефициару.

6. Перевірка бенефициаром акредитива щодо його відповідності умовам контракту у разі згоди відвантаження їм товару в встановлені сроки.

7. Одержання бенефициаром транспортних (та інших необхідних в умовах акредитива) документів від перевозчика.

8. Уявлення бенефициаром отримані від перевізника документів мають у свій банк.

9. Перевірка банком експортера отримані від бенефициара документів і майже отсылка їх банку-емітентові на оплату, акцепта.

(згоди на оплату чи гарантування оплати) чи негоциации.

(покупки).

10. Перевірка банком-емітентом отриманих документів і майже (в випадків виконання всіх умов акредитива) переклад суми платежу экспортеру.

11. Дебетирование банком-емітентом рахунки импортера.

12. Зарахування авизующим банком виручки з цього приводу бенефициара.

13. Одержання импортером-приказодателем документів від банкуемітента і вступ володарем товаром.

При здійсненні розрахунків у акредитивній формі банки стягують вищий комісійний збір, оскільки є складною і пов’язана з великими издержками.

РОЗРАХУНКИ, У ФОРМЕ АВАНСА.

Найбільш вигідні експортерові розрахунки у вигляді авансу (тобто оплата частини вартості контракту до відвантаження товару). Зазвичай, платіж у вигляді авансу може становити до 1/3 загального обсягу контракту. Однак це форма може застосовуватися тільки тоді ми, коли імпортер украй зацікавлений отриманні товару (у разі, якщо число продавців на світовому ринку або кількість товару обмежені), чи тоді, коли експортер надає нею сильно тиснуть, якому імпортер неспроможна з низки причин противостоять.

Платіж після відвантаження товару виробляється покупцем (у разі домовленості продавця та покупця про використання такого способу платежу) після отримання телеграфного чи телексного повідомлення від продавця з докладним описом відвантажених товаров.

Якщо оплату від покупця не надходить, то експортер має деяку гарантію, бо всі необхідних отримання товару документи перебувають у його руках. Але цього цьому випадку постає проблема реалізації відвантажених товарів. З огляду на ризик, що виникає у своїй способі платежу, може використовуватися переважно між фірмами, мають міцні связи.

РОЗРАХУНКИ ПО ВІДКРИТОГО СЧЕТУ.

При здійсненні розрахунків з відкритого рахунку імпортер робить періодичні платежі експортерові після отримання товарів. Після закінчення розрахунків виробляються остаточна вивірка і погашення що залишається заборгованості. Такий спосіб розрахунків найвигідніший для імпортера, експортер ж має твердих гарантій отримання плати за відвантажені товари. До того їй доводиться у низці разі вдаватися до банківському кредиту. Тому платежі з відкритого рахунку частіше застосовуються між діловими партнерами, пов’язаними тісними господарськими відносинами і котрі відчувають високий рівень довіри друг до другу.

ІНШІ ФОРМИ РАСЧЕТОВ.

Серед інструментів розрахунків менше вимагають розрахунки із системи СВІФТ (товариство Всесвітня міжбанківська фінансова телекомунікаційну мережу, створене в.

Брюсселі в 1973 г.; Росія (СРСР) дійсних членів з 1989г), і навіть телеграфні переклади. Розрахунки з допомогою чеків і векселів займають триваліший період. Застосовувані у міжнародних розрахунках перекладні векселі (тратти) є безумовний наказ трасанта (кредитора) трасату (позичальнику) про сплату у визначений в векселі термін ремитенту (третій особі) певної суми. Акцептовані банками тратти (тобто тратти, мають згоду платника на оплату) можуть поширюватися в готівка шляхом обліку (тобто шляхом продажу їхньої банку чи спеціалізованому установі (інституту) до закінчення терміну, які стягують при цьому певну платню). Регламентація вексельного законодавства полягає в Единообразном вексельному законі, прийнятому Женевської вексельної конвенцією 1930 г.

Розрахунки з допомогою чеків базуються на Чекової конвенции.

1931 г. Чек є грошовий документ встановленої форми, у якому безумовний наказ чекодавця банку виплати пред’явнику чека яка вказана у ньому суми. Чек може бути виписаний у будь-якій валюті. Недоліки оформлення щодо невеликі. Проте існуючі ризики (наприклад, втрати чека при пересилання) знижують ефективність цього кошти расчетов.

Останніми роками у міжнародних розрахунках дедалі ширше застосовуються адже кредитні картки — іменні грошові документи, що надають їх власникам можливість купувати товари та безоплатно готівкою. Використовувані адже кредитні картки випущені переважно банками США. Останнім часом намітилася тенденція до зростання ролі кредитних карток в России.

Росія, почала радикальну трансформацію своєї економіки, поступово формує національну валютну систему з урахуванням наявної світової практики. Вступ Росії у Міжнародний фонд означає, що вона бере він зобов’язання, які у Статуті цієї організації. Становлення національної валютної системи йде все швидше. Російські комерційних банків починають виходити на міжнародний ринок капіталів, встановлюють кореспондентські відносини з іншими банками, дедалі ширше використовують існуючі форми міжнародних расчетов.

ВЫВОДЫ.

У разі ринкової економіки ціна визначається співвідношенням попиту й пропозиції. У принциповому плані процес ціноутворення на внутрішньому, а зовнішньому ринках схожий, проте діяльність зовнішньому ринку ускладнюється наявністю набагато більше числа продавців і покупців, гострішою конкуренцією. Процес ціноутворення на міжнародних ринках великою мірою залежить від типу ринку, у якого діє відповідний суб'єкт зовнішньої торговли.

Сучасному ринку властива множинність цін. Для вивчення й порядку використання практично цінових показників треба зазначити основні джерела даних про цінах. Механізм ціноутворення аналіз попиту й пропозиції, проектування цін — з ситуації над ринком — процес формування контрактної ціни. Валютно-фінансові і банківські організації займають важливе місце у системі міжнародних економічних відносин. Деякі організації (МВФ) є універсальними. Радикальні зміни у світовому господарстві межі 80-х-90-х років сприяли необхідності адаптації міжнародних валютно-кредитних та фінансових організацій до нових умов діяльності. Зросло значення регіональних фінансово-банківських організацій. Створено низку інших регіональних банківських установ. Істотною є роль валютно-кредитних інституцій у поглиблення інтеграційних процесів у Європі. Участь Росії у міжнародних валютно-фінансових і кредитних інститутах відкриває перед ній більше широкі можливість притягнення фінансових ресурсів, необхідні реформування экономики.

Міжнародні валютні відносини є однією з найбільш динамічно та розвитку форм міжнародних економічних відносин. Грошові одиниці країн стають валютою, коли використовують у міжнародних економічні відносини. Залежно від рівня свободи обміну національної валюти на іноземну, різняться вільно конвертовані (вільно використовувані), частково конвертовані і неконвертируемые.

(замкнуті) валюти. Співвідношення між двома валютами, ціна однієї валюти, котре виражається у грошових одиницях в іншій країні, називається рівня курсу. Валютний курс відчуває у собі вплив численних чинників. Формування стійких економічних відносин щодо купівлі-продажу валюти, і їхній правовий оформлення утворюють валютні системи (національні, регіональні та світові). Валютна система складається з низки взаємозалежних елементів і взаємозалежностей. У історії світового господарства налічується три світових валютних системи (Паризька, Генуезька і Бреттонвудская). Нині діє Ямайська валютна система, у якій закріплено зміна ролі й місця основних промислово розвинених країн у світовій економіці у другій половині XX в. Валютна система Росії перебуває на стадії становлення. Російський карбованець є частково конвертованій валютою. Економічні, політичні, культурні зв’язок між країнами породжують грошові вимоги, і зобов’язання, платежі якими підлягають регулювання. Для цього він застосовуються різноманітні форми міжнародних розрахунків. Вибір форми розрахунків визначається поруч факторов.

Деякі форми розрахунків вигідніші експортерові, інші - імпортеру. Держава бере активну участь у розвитку зовнішньоекономічної діяльності, зі допомогою комплексу спеціальних методів, які можна розділити на дві основні групи: економічні та адміністративні. До заходів, регулюючим торгівлю, прямо яке впливає кількості і непосредованно — на ціну, ставляться квотування, правила про переважному придбанні товарів місцевого виробництва, ліцензування, валютний контроль, довільно встановлювані стандарти, адміністративні зволікання й підвищити вимоги бартерного обміну. До заходів, регулюючим торгівлю, прямо яке впливає ціни опосередкованокількості товарів, ставляться митні тарифи, субсидії, законодавство про мінімальних цінах, довільна митна оцінка та спеціальні збори. Визначальним моментом в сучасному розвитку світової економіки та міжнародних економічних відносин є міжнародне рух капіталу. Адміністративні методи регулювання руху капіталу на національному рівні містять у собі правової режим за змістом, управлінню і користування іноземними інвестиціями, порядок допуску інвестицій і інвесторів, визначення режиму (національного, найбільш благоприятствуемой нації), порядок націоналізації і компенсації, переклад прибутків і репатріацію капіталу і Порядок врегулювання споров.

ОСНОВНІ ПОНЯТИЯ.

МІЖНАРОДНИЙ ВАЛЮТНИЙ ФОНД — універсальна валютно-кредитна організація системи ООН. Займає важливе місце у світовій валютної системі. Здійснює регулюючі, консультативні і фінансові функции.

ГРУПА СВІТОВОГО БАНКУ — група міжнародних організацій на чолі з МБРР (созд. 1944 р.). Включає также.

Міжнародну Фінансову Корпорацію — МФК (1956 р.). Міжнародну асоціацію розвитку — MAP (1960 р.) і Багатостороннє агентство з гарантування інвестиційМИТІ (1988 г.).

РЕГІОНАЛЬНІ ФІНАНСОВІ ІНСТИТУТИ — регіональні банки і фінансові установи, надають фінансові ресурси на мети розвитку, і навіть закріплення і поглиблення інтеграційних процесів у низці регионов.

ЦІНА — грошова сума, яку воліє одержати продавець, пропонуючи товар чи послугу, і яку готовий заплатити покупатель.

СВІТОВА ЦІНА — ціни світових товарних ринків чи великих експортноімпортних угод, укладених на ринках відповідних товарів, в основних центрах світової торговли.

СВІТОВІ ТОВАРНІ РИНКИ — сукупність стійких, повторюваних операцій із купівлі-продажу даних товарів та послуг, мають організаційні міжнародні форми (біржі, аукціони тощо.) чи що виражаються в систематичних експортно-імпортних операціях великих фірм-постачальників і покупателей.

МИТНА ВАРТІСТЬ — вартість товару на даний момент перетину митного кордону. міжнародні валютні відносинисуспільні відносини, складаються при функціонуванні валюти в світогосподарських зв’язках, і обслуговуючі обмін результатами діяльності суб'єктів світового хозяйства.

ВАЛЮТА — грошова одиниця країни, використовувана у зовнішньоекономічних зв’язках, і міжнародних розрахунках, і навіть міжнародні (регіональні) лічильні валютні единицы.

ВАЛЮТНИЙ КУРС — ціна грошової одиниці цієї країни (національної валюти), котре виражається у грошових одиницях в іншій країні, тому чи іншому наборі валют чи міжнародних (регіональних) рахункових валютних единицах.

ВАЛЮТНА СИСТЕМА — сукупність економічних відносин, що з функціонуванням валюти, і форми їх организации.

МІЖНАРОДНІ РОЗРАХУНКИ — організація та регулювання платежів з грошовим вимогам, і зобов’язанням, які виникають з урахуванням економічних, політичних, науково-технічних і культурних відносин між державами, юридичними і фізичними особами, які у різних странах.

ВАЛЮТНИЙ РИНОК (foreign exchange market) — ринок, у якому полягають валютні угоди, тобто обмін валюти однієї країни на валюту в іншій країні за певним номінальному валютному курсу.

НОМІНАЛЬНИЙ ВАЛЮТНИЙ (ОБМІННИЙ) КУРС (nominal exchange rate) — відносна ціна валют двох десятків країн, чи валюта однієї країни, котре виражається у грошових одиницях інший страны.

ЗНЕЦІНЕННЯ (ЗДЕШЕВЛЕННЯ) НАЦІОНАЛЬНОЇ ВАЛЮТИ (depreciation of local currency) — зростання ціни одиниці іноземної валюти в національних грошових единицах.

ПОДОРОЖЧАННЯ НАЦІОНАЛЬНОЇ ВАЛЮТИ (appreciation of local currency) — падіння ціни одиниці іноземної валюти в національних грошових единицах.

РИНОК СПОТ (spot market) — ринок негайної поставки валюти (протягом двох робочих дней).

ТЕРМІНОВИЙ (ФОРВАРДНИЙ) ВАЛЮТНИЙ РИНОК (forward exchange market) — ринок, у якому полягають угоди про купівлю чи продажу фіксованого кількості валюти на певну дату у майбутньому за заздалегідь обумовленому (терміновому) валютному курсу.

ХЕДЖУВАННЯ (hedging) — страхування валютних рисков.

ВАЛЮТНА СПЕКУЛЯЦИЯ (foreign exchange speculation) — гра на майбутньої ціні валюти для одержання максимального виграшу від валютної сделки.

ДЕВАЛЬВАЦІЯ (devaluation) — при системі фіксованого лютного курсу постанову за Центральний банк про і нижении курсу національної валюты.

РЕВАЛЬВАЦИЯ (revaluation) — при системі фіксованого валютного курсу постанову за Центральний банк про підвищення курсу національної валюты.

ДЕРЖАВНЕ РЕГУЛЮВАННЯ ЗЕД — сукупність заходів, прийнятих державою і покликаних удосконалювати ЗЕД у сфері національної економіки, захищати національну економіку от.

«надмірно» зовнішньої конкуренции.

АДМІНІСТРАТИВНЕ РЕГУЛЮВАННЯ ЗЕД — система організаційноправових заходів для обмеження, забороні і контролю за імпортом чи експортом тих чи інших товарів. Як один із засобів адміністративного регулювання можна використовувати ліцензування та квотирование.

МИТНИЙ ТАРИФ — встановлений на законодавчому рівні систематизований звід мит на товари, пропускаемые з-за кордону цієї держави. За характером впливу належить до економічним регуляторам зовнішньої торговли.

ГАРМОНИЗИРОВАННАЯ СИСТЕМА ОПИСИ І КОДУВАННЯ ТОВАРІВ (ГС) — міжнародні правила класифікації і статистичної інформації з товарам, що надходять на зовнішній торгівлю. Включає докладний багатоцільовий перелік ввезених і вивезених товарів, розподілених по спеціальної класифікаційної схемою; серед допоміжних матеріалів: алфавітний покажчик до ГС, і навіть ключ переходу від номенклатури Ради митного співробітництва (СТС) до ГС.

Список використаної литературы:

1. Короткий зовнішньоекономічний словник-довідник., М.,.

«М.О.», 1996.

2. Левшин Ф. М. Світовий ринок: кон’юнктура, ціни, і маркетинг.

М., «М.О.», 1993.

3. Казаков О. П. — Минаева Н. В. Економіка. М" ЦИПККАП, 1996.

4. Основи зовнішньоекономічних знань Словник довідник. М.,.

Вищу школу, 1990.

5. Інфляція: ціноутворення і грошове обращение.М., ИМЭМО РАН,.

1994.

5. «Про Митний тариф». Закон РФ від 16.04.1993 р., розділ III, ст. 12, розділ IV ст.18−24.

6. Фінансові новини, 5.7.1996.

7. Зовнішньоекономічний бюлетень, 7(1) М., 1996, з. 52.